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2017年10月~12月ソーシャルレンディング投資実績

テレビ東京系列の番組「ガイアの夜明け」にクラウドクレジット株式会社が紹介されます。

<以下引用>
1月16日放映のテレビ東京系列の番組「ガイアの夜明け」にクラウドクレジット株式会社が紹介されます。
この番組は、経済の現場で奮闘している人たちを通して、様々な経済ニュースの裏側に迫る経済ドキュメンタリー番組です。

・代表の杉山がペルーの金融機関やマーケットの現地視察を行う様子
・海外の担当者とのテレビ会議など、ファンド組成に関する一連のプロセス
などが放映される予定です。(内容は変更になる場合がございます)是非ご覧ください。

【番組詳細】
■ 番組:日経スペシャル「ガイアの夜明け」
テレビ東京系列
テレビ東京、テレビ北海道、テレビ愛知、テレビ大阪、テレビせとうち、TVQ九州放送
■ テーマ: 「金融維新 さらば銀行!?」
■ 放映日時:1月16日(火)22:00〜
■ 番組公式サイト:http://www.tv-tokyo.co.jp/gaia/


*****


2017年10月~12月運用実績を公開します。

私が現時点で投資しているサービスは以下の21社になりました。

(単位:万円)
サービス項目1-3月4-6月7-9月10-12月(平均)(利益・損失
合計)
maneo①投資金額(平均)127.6 368.4 466.3 387.5 337.4 337.4
 ②利益額(税引き前)2.7 4.2 8.7 7.5 5.8 23.0
 ③損失額0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0
 ④純利益2.7 4.2 8.7 7.5 5.8 23.0
 ⑤利回り(年利)8.3%4.5%7.5%7.7%6.8%6.8%
クラウドバンク①投資金額(平均)7.5 33.2 48.8 26.9 29.1 29.1
②利益額(税引き前)0.3 0.0 0.8 0.8 0.5 1.9
③損失額0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0
④純利益0.3 0.0 0.8 0.8 0.5 1.9
⑤利回り(年利)18.6%0.4%6.5%11.5%6.7%6.7%
ラッキーバンク①投資金額(平均)121.7 124.0 106.0 106.0 114.4 114.4
②利益額(税引き前)3.5 3.4 2.0 2.2 2.8 11.1
③損失額0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0
④純利益3.5 3.4 2.0 2.2 2.8 11.1
⑤利回り(年利)11.5%11.1%7.4%8.4%9.7%9.7%
クラウドクレジット①投資金額(平均)132.1 94.1 83.3 71.5 95.3 95.3
②利益額(税引き前)8.7 4.2 1.8 0.4 3.8 15.1
③損失額0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0
④純利益8.7 4.2 1.8 0.4 3.8 15.1
⑤利回り(年利)26.2%17.9%8.8%2.0%15.8%15.8%
オーナーズブック①投資金額(平均)21.7 33.3 50.0 50.0 38.8 38.8
②利益額(税引き前)0.5 0.0 0.2 0.6 0.3 1.4
③損失額0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0
④純利益0.5 0.0 0.2 0.6 0.3 1.4
⑤利回り(年利)10.1%0.0%2.0%4.5%3.5%3.5%
LCレンディング①投資金額(平均)77.0 101.0 134.5 184.6 124.3 124.3
②利益額(税引き前)6.2 2.4 2.5 4.2 3.8 15.2
③損失額0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0
④純利益6.2 2.4 2.5 4.2 3.8 15.2
⑤利回り(年利)32.1%9.3%7.4%9.1%12.3%12.3%
トラストレンディング①投資金額(平均)50.0 50.0 18.3 0.8 29.8 29.8
②利益額(税引き前)1.5 1.5 0.9 0.0 1.0 4.0
③損失額0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0
④純利益1.5 1.5 0.9 0.0 1.0 4.0
⑤利回り(年利)11.8%12.1%20.4%24.0%13.3%13.3%
ガイアファンディング①投資金額(平均)328.7 265.7 173.6 408.5 294.1 294.1
②利益額(税引き前)7.6 6.8 3.9 4.2 5.6 22.5
③損失額0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0
④純利益7.6 6.8 3.9 4.2 5.6 22.5
⑤利回り(年利)9.3%10.2%9.0%4.1%7.6%7.6%
クラウドリース①投資金額(平均)36.7 60.0 88.4 103.5 72.2 72.2
②利益額(税引き前)0.7 1.1 2.1 2.3 1.6 6.3
③損失額0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0
④純利益0.7 1.1 2.1 2.3 1.6 6.3
⑤利回り(年利)8.1%7.3%9.7%8.9%8.7%8.7%
スマートレンド①投資金額(平均)10.0 6.7 0.0 0.0 4.2 4.2
②利益額(税引き前)0.3 0.2 0.0 0.0 0.1 0.5
③損失額0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0
④純利益0.3 0.2 0.0 0.0 0.1 0.5
⑤利回り(年利)13.8%10.4%#DIV/0!#DIV/0!12.5%12.5%
みんなのクレジット①投資金額(平均)425.0 306.7 264.8 264.7 315.3 315.3
②利益額(税引き前)6.6 6.5 3.8 1.4 4.6 18.2
③損失額0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0
④純利益6.6 6.5 3.8 1.4 4.6 18.2
⑤利回り(年利)6.2%8.4%5.7%2.1%5.8%5.8%
スマートエクイティ①投資金額(平均)0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0
②利益額(税引き前)0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0
③損失額0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0
④純利益0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0
⑤利回り(年利)#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!
アメリカンファンディング①投資金額(平均)23.3 50.0 100.4 101.2 68.7 68.7
②利益額(税引き前)2.7 0.9 1.6 1.7 1.7 6.9
③損失額0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0
④純利益2.7 0.9 1.6 1.7 1.7 6.9
⑤利回り(年利)45.5%7.5%6.2%6.9%10.0%10.0%
グリーンインフラレンディング①投資金額(平均)63.7 83.7 101.2 103.5 88.0 88.0
②利益額(税引き前)1.7 1.2 3.3 2.9 2.3 9.2
③損失額0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0
④純利益1.7 1.2 3.3 2.9 2.3 9.2
⑤利回り(年利)10.4%6.0%13.2%11.4%10.4%10.4%
TATERU FUNDING①投資金額(平均)10.0 10.0 10.0 10.0 10.0 10.0
②利益額(税引き前)0.1 0.1 0.1 0.0 0.1 0.4
③損失額0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0
④純利益0.1 0.1 0.1 0.0 0.1 0.4
⑤利回り(年利)5.0%5.0%5.0%0.0%3.8%3.8%
さくらソーシャルレンディング①投資金額(平均)10.0 50.0 50.7 17.0 31.9 31.9
②利益額(税引き前)0.1 0.6 0.9 0.3 0.5 1.9
③損失額0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0
④純利益0.1 0.6 0.9 0.3 0.5 1.9
⑤利回り(年利)4.7%4.8%6.7%7.9%6.0%6.0%
キャッシュフローファイナンス①投資金額(平均)10.0 83.3 83.3 102.3 69.8 69.8
②利益額(税引き前)0.0 1.0 2.0 1.7 1.2 4.7
③損失額0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0
④純利益0.0 1.0 2.0 1.7 1.2 4.7
⑤利回り(年利)0.0%4.6%9.7%6.7%6.8%6.8%
アップルバンク①投資金額(平均)0.0 83.3 100.7 101.7 71.4 71.4
②利益額(税引き前)0.0 0.4 1.6 1.6 0.9 3.6
③損失額0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0
④純利益0.0 0.4 1.6 1.6 0.9 3.6
⑤利回り(年利)#DIV/0!1.8%6.5%6.4%5.1%5.1%
クラウドリアルティ①投資金額(平均)0.0 5.0 15.0 15.0 8.8 8.8
②利益額(税引き前)0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0
③損失額0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0
④純利益0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0
⑤利回り(年利)#DIV/0!0.0%0.0%0.0%0.0%0.0%
LENDEX①投資金額(平均)0.0 0.0 10.0 10.0 5.0 5.0
②利益額(税引き前)0.0 0.0 0.0 0.3 0.1 0.3
③損失額0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0
④純利益0.0 0.0 0.0 0.3 0.1 0.3
⑤利回り(年利)#DIV/0!#DIV/0!0.0%13.4%6.7%6.7%
ポケットファンディング①投資金額(平均)0.0 0.0 5.3 8.0 3.3 3.3
②利益額(税引き前)0.0 0.0 0.0 0.1 0.0 0.1
③損失額0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0
④純利益0.0 0.0 0.0 0.1 0.0 0.1
⑤利回り(年利)#DIV/0!#DIV/0!0.0%7.3%4.4%4.4%
(合計)①投資金額(平均)1,454.9 1,808.3 1,910.7 2,072.7 1,811.6 1,811.6
 ②利益額(税引き前)43.2 34.5 36.4 32.3 36.6 146.4
 ③損失額0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0
 ④純利益43.2 34.5 36.4 32.3 36.6 146.4
 ⑤利回り(年利)11.9%7.6%7.6%6.2%8.1%8.1%
<説明>
③損失額: 貸倒などによる損失額
④純利益: ②利益(税引き前) - ③損失額 で算出
⑤利回り(年利): ④純利益 ÷ ①投資金額(平均) を 年利換算


■全体 
SnapCrab_NoName_2018-1-1_21-18-57_No-00.png 

全体の投資金額としては、2072.7万円(期間中平均)となりました。
7~9月期に比べて160万円ほど投資額を増やしました。

利益額は32.3万円(税引き前)で、利回りは6.2%(年利換算)でした。

7~9月期は利益額36.4万円で利回りは7.6%だったので、若干下がっています
いくつか案件が終了したためと思われます。

また、先日の記事でも記載しましたが、期間中みんなのクレジットで貸し倒れが発生しました。
ただし、不動産の担保権を行使して回収を試みているとのことなので、まだ損失としては確定させていません。
⇒デフォルトに関する記事はこちら

また、クラウドクレジットおよびみんなのクレジットにおいて返済遅延が発生しています。

2017年を通しての利益額は現時点で146.4万円、利回りは8.1%となりました。
年間での利益額が100万円を越えたのは初めてです。

■各サービスの状況について

・maneo
maneoでは投資金額を466.3万円⇒387.5万円と若干減らしました。
3ヶ月で7.5万円の利益を得ました。
maneo.png


・クラウドバンク
クラウドバンクの投資金額を26.9万円に減らしました。
3ヶ月で0.8万円の利益を得ました。
クラウドバンク  

・ラッキーバンク
投資金額は106.0万円で特に変化ありません。
3ヶ月で2.2万円の利益を得ました。
利回り(年利)は8.4%となりました。
ラッキーバンク  



・クラウドクレジット
投資金額は71.5万円と若干減らしました。
3ヶ月で0.4万円の利益を得ました。
利回り(年利)は2.0%となりました。

ただ、「【為替ヘッジあり】カメルーン中小企業支援プロジェクト1号」では返済遅延が続いています。
さらに、「欧州3か国消費者ローン・ファンド3号(リターン追求型)」では、2016年11月以降金利の分配がありません

・オーナーズブック
投資金額は50.0万円で特に変化ありません。
3ヶ月で0.6万円の利益を得ました。
利回り(年利)は4.5%となりました。
オーナーズブック

・LCレンディング
投資金額は184.6万円で特に変化ありません。
3ヶ月で4.2万円の利益を得ました。
利回り(年利)は9.1%となりました。
LC.png  

・トラストレンディング
投資金額は0.8万円と減らしました
3ヶ月で477円の利益を得ました。
利回り(年利)は24.0%となりました。
トラストレンディング 


・ガイアファンディング

投資金額は408.5万円と大幅に増やしました。
ガイアファンディングが決算書を公開したことに伴い、投資金額の上限を500万円としたためです。(個人的なルール)
3ヶ月で4.2万円の利益を得ました。
利回り(年利)は4.1%となりました。
ガイア

・クラウドリース
投資金額は103.5万円と若干増やしました。
3ヶ月で2.3万円の利益を得ました。
利回り(年利)は8.9%となりました。

・スマートレンド
スマートレンドでは期間中投資しませんでした。


・みんなのクレジット
みんなのクレジットでの投資残高は264.7万円です。

7月以降、以下のファンドでは返済遅延が発生しています。
《第74号》 不動産ローンファンド
《第84号》 M&Aローンファンド
また、以下のファンドではデフォルトが発生し、現在担保権を行使して回収が試みられている状況です。
《第108号》 中小企業支援ローンファンド

いずれももし損失が確定したら損失額として計上する予定です。

・スマートエクイティ
スマートエクイティでは期間中投資はしていません。

・アメリカンファンディング
 投資金額は101.2万円と若干増やしました。
3ヶ月で1.7万円の利益を得ました。
利回り(年利)は6.9%となりました。
アメリカンファンディング


・グリーンインフラレンディング
投資金額は103.5万円と若干増やしました。
3ヶ月で2.9万円の利益を得ました。
利回り(年利)は11.4%となりました。
    

・TATERU FUNDING
投資金額は10万円で変化ありません。
3ヶ月で0万円の利益を得ました。
利回り(年利)は0%となりました。
TATERU.png


・さくらソーシャルレンディング
投資金額は17.0万円と若干増やしました。
3ヶ月で0.3万円の利益を得ました。
利回り(年利)は7.9%となりました。
さくら


・キャッシュフローファイナンス
投資金額は102.3万円と若干増やしました。
3ヶ月で1.7万円の利益を得ました。
利回り(年利)は6.7%となりました。
キャッシュフロー

・アップルバンク
投資金額は101.7万円と若干増やしました。
3ヶ月で1.6万円の利益を得ました。
利回り(年利)は6.4%となりました。
アップルバンク



・クラウドリアルティ
クラウドリアルティではまだ分配金はありません。

・LENDEX
投資金額は10.0万円で変化ありません。
3ヶ月で0.3万円の利益を得ました。
利回り(年利)は13.4%となりました。
LENDEX.png

・ポケットファンディング
投資金額は8.0万円と若干増やしました。
3ヶ月で0.1万円の利益を得ました。
利回り(年利)は7.3%となりました。
ポケットファンディング


■野村WEBプラスローンからの借り入れについて

以前書きましたが、私は野村WEBプラスローンという証券担保ローンで資金を借りてソーシャルレンディング投資に充てています。
支払金利は年利1.5%で、借入金額は12月時点で652.1万円です。
金利は6ヶ月毎(6月と12月)に発生します。
年間で5.1万円の金利を支払いました。

この支払金利を差し引いた利益額は28.7万円(税引き前)で、利回りは5.5%(年利換算)でした。

野村WEBプラスローンからの借り入れ(単位:万円)
 項目1-3月4-6月7-9月10-12月(平均)(合計)
 ⑥ローン残高(平均)314.5 383.8 450.5 583.1 433.0 433.0
 ⑦支払金利額0.0 1.5 0.0 3.6 1.3 5.1
野村WEBプラスローンへの支払い金利を差し引いた利益(単位:万円)
 項目1-3月4-6月7-9月10-12月(平均)(利益・損失
合計)
 ⑧純利益(支払金利差引後)43.2 33.0 36.4 28.7 35.3 141.2
 ⑨利回り(支払金利差引後)(年利)11.9%7.3%7.6%5.5%7.8%-
⑧純利益(支払金利差引後): ④純利益 - ⑦支払金利額



次回は「自宅を売ってソーシャルレンディングの資金に充てよう! 」の予定です。



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2015年3月10日 ぱる出版より発売されました。 お得なKindle版も出ています。

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プロフィール

中田健介(けにごろう)

Author:中田健介(けにごろう)
IT系企業に勤務しています。
2010年からソーシャルレンディング(融資型クラウドファンディング)での資産運用を開始しました。
自分の運用実績、各社のサービス内容比較、業界の最新トピックなどを毎週2回(水・土)発信しています。

■著書
2015年3月7日にぱる出版より著書「年利7%!今こそ「金利」で資産を殖やしなさい!~日本初!融資型クラウドファンディング投資の解説書」を発売しました。
是非よろしくお願いいたします。

■興味のあるもの
 ・投資(これまでに実施したことがあるのは、投資信託・国債・FX・株式などです。)

■ソーシャルレンディングについて
 maneo・AQUSHとも2010年から始めました。
 ソーシャルレンディングは将来性のあるビジネスモデルです。自分も微力ながらこのブログを通じて知名度の向上に努めたいと思っています。

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