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2017年7月~9月ソーシャルレンディング投資実績

 2017年7月~9月運用実績を公開します。

私が現時点で投資しているサービスは以下の21社になりました。

(単位:万円)
サービス項目1-3月4-6月7-9月10-12月(平均)(利益・損失
合計)
maneo①投資金額(平均)127.6 368.4 466.3  320.8 -
 ②利益額(税引き前)2.7 4.2 8.7  5.2 15.5
 ③損失額0.0 0.0 0.0  0.0 0.0
 ④純利益2.7 4.2 8.7  5.2 15.5
 ⑤利回り(年利)8.3%4.5%7.5% 6.5%-
クラウドバンク①投資金額(平均)7.5 33.2 48.8  29.8 -
②利益額(税引き前)0.3 0.0 0.8  0.4 1.2
③損失額0.0 0.0 0.0  0.0 0.0
④純利益0.3 0.0 0.8  0.4 1.2
⑤利回り(年利)18.6%0.4%6.5% 5.3%-
ラッキーバンク①投資金額(平均)121.7 124.0 106.0  117.2 -
②利益額(税引き前)3.5 3.4 2.0  3.0 8.9
③損失額0.0 0.0 0.0  0.0 0.0
④純利益3.5 3.4 2.0  3.0 8.9
⑤利回り(年利)11.5%11.1%7.4% 10.1%-
クラウドクレジット①投資金額(平均)132.1 94.1 83.3  103.2 -
②利益額(税引き前)8.7 4.2 1.8  4.9 14.7
③損失額0.0 0.0 0.0  0.0 0.0
④純利益8.7 4.2 1.8  4.9 14.7
⑤利回り(年利)26.2%17.9%8.8% 19.0%-
オーナーズブック①投資金額(平均)21.7 33.3 50.0  35.0 -
②利益額(税引き前)0.5 0.0 0.2  0.3 0.8
③損失額0.0 0.0 0.0  0.0 0.0
④純利益0.5 0.0 0.2  0.3 0.8
⑤利回り(年利)10.1%0.0%2.0% 3.0%-
LCレンディング①投資金額(平均)77.0 101.0 134.5  104.2 -
②利益額(税引き前)6.2 2.4 2.5  3.7 11.0
③損失額0.0 0.0 0.0  0.0 0.0
④純利益6.2 2.4 2.5  3.7 11.0
⑤利回り(年利)32.1%9.3%7.4% 14.1%-
トラストレンディング①投資金額(平均)50.0 50.0 18.3  39.4 -
②利益額(税引き前)1.5 1.5 0.9  1.3 3.9
③損失額0.0 0.0 0.0  0.0 0.0
④純利益1.5 1.5 0.9  1.3 3.9
⑤利回り(年利)11.8%12.1%20.4% 13.3%-
ガイアファンディング①投資金額(平均)328.7 265.7 173.6  256.0 -
②利益額(税引き前)7.6 6.8 3.9  6.1 18.3
③損失額0.0 0.0 0.0  0.0 0.0
④純利益7.6 6.8 3.9  6.1 18.3
⑤利回り(年利)9.3%10.2%9.0% 9.6%-
クラウドリース①投資金額(平均)36.7 60.0 88.4  61.7 -
②利益額(税引き前)0.7 1.1 2.1  1.3 4.0
③損失額0.0 0.0 0.0  0.0 0.0
④純利益0.7 1.1 2.1  1.3 4.0
⑤利回り(年利)8.1%7.3%9.7% 8.6%-
スマートレンド①投資金額(平均)10.0 6.7 0.0  5.6 -
②利益額(税引き前)0.3 0.2 0.0  0.2 0.5
③損失額0.0 0.0 0.0  0.0 0.0
④純利益0.3 0.2 0.0  0.2 0.5
⑤利回り(年利)13.8%10.4%#DIV/0! 12.5%-
みんなのクレジット①投資金額(平均)425.0 306.7 264.8  332.2 -
②利益額(税引き前)6.6 6.5 3.8  5.6 16.8
③損失額0.0 0.0 0.0  0.0 0.0
④純利益6.6 6.5 3.8  5.6 16.8
⑤利回り(年利)6.2%8.4%5.7% 6.8%-
スマートエクイティ①投資金額(平均)0.0 0.0 0.0  0.0 -
②利益額(税引き前)0.0 0.0 0.0  0.0 0.0
③損失額0.0 0.0 0.0  0.0 0.0
④純利益0.0 0.0 0.0  0.0 0.0
⑤利回り(年利)#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0! #DIV/0!-
アメリカンファンディング①投資金額(平均)23.3 50.0 100.4  57.9 -
②利益額(税引き前)2.7 0.9 1.6  1.7 5.1
③損失額0.0 0.0 0.0  0.0 0.0
④純利益2.7 0.9 1.6  1.7 5.1
⑤利回り(年利)45.5%7.5%6.2% 11.8%-
グリーンインフラレンディング①投資金額(平均)63.7 83.7 101.2  82.9 -
②利益額(税引き前)1.7 1.2 3.3  2.1 6.3
③損失額0.0 0.0 0.0  0.0 0.0
④純利益1.7 1.2 3.3  2.1 6.3
⑤利回り(年利)10.4%6.0%13.2% 10.1%-
TATERU FUNDING①投資金額(平均)10.0 10.0 10.0  10.0 -
②利益額(税引き前)0.1 0.1 0.1  0.1 0.4
③損失額0.0 0.0 0.0  0.0 0.0
④純利益0.1 0.1 0.1  0.1 0.4
⑤利回り(年利)5.0%5.0%5.0% 5.0%-
さくらソーシャルレンディング①投資金額(平均)10.0 50.0 50.7  36.9 -
②利益額(税引き前)0.1 0.6 0.9  0.5 1.6
③損失額0.0 0.0 0.0  0.0 0.0
④純利益0.1 0.6 0.9  0.5 1.6
⑤利回り(年利)4.7%4.8%6.7% 5.7%-
キャッシュフローファイナンス①投資金額(平均)10.0 83.3 83.3  58.9 -
②利益額(税引き前)0.0 1.0 2.0  1.0 3.0
③損失額0.0 0.0 0.0  0.0 0.0
④純利益0.0 1.0 2.0  1.0 3.0
⑤利回り(年利)0.0%4.6%9.7% 6.8%-
アップルバンク①投資金額(平均)0.0 83.3 100.7  61.3 -
②利益額(税引き前)0.0 0.4 1.6  0.7 2.0
③損失額0.0 0.0 0.0  0.0 0.0
④純利益0.0 0.4 1.6  0.7 2.0
⑤利回り(年利)#DIV/0!1.8%6.5% 4.4%-
クラウドリアルティ①投資金額(平均)0.0 5.0 15.0  6.7 -
②利益額(税引き前)0.0 0.0 0.0  0.0 0.0
③損失額0.0 0.0 0.0  0.0 0.0
④純利益0.0 0.0 0.0  0.0 0.0
⑤利回り(年利)#DIV/0!0.0%0.0% 0.0%-
LENDEX①投資金額(平均)0.0 0.0 10.0  3.3 -
②利益額(税引き前)0.0 0.0 0.2  0.1 0.2
③損失額0.0 0.0 0.0  0.0 0.0
④純利益0.0 0.0 0.2  0.1 0.2
⑤利回り(年利)#DIV/0!#DIV/0!6.7% 6.7%-
ポケットファンディング①投資金額(平均)0.0 0.0 5.3  1.8 -
②利益額(税引き前)0.0 0.0 0.0  0.0 0.0
③損失額0.0 0.0 0.0  0.0 0.0
④純利益0.0 0.0 0.0  0.0 0.0
⑤利回り(年利)#DIV/0!#DIV/0!0.0% 0.0%-
(合計)①投資金額(平均)1,454.9 1,808.3 1,910.7  1,724.6 -
 ②利益額(税引き前)43.2 34.5 36.6  38.1 114.2
 ③損失額0.0 0.0 0.0  0.0 0.0
 ④純利益43.2 34.5 36.6  38.1 114.2
 ⑤利回り(年利)11.9%7.6%7.7% 8.8%-
<説明>
③損失額: 貸倒などによる損失額
④純利益: ②利益(税引き前) - ③損失額 で算出
⑤利回り(年利): ④純利益 ÷ ①投資金額(平均) を 年利換算


■全体
SnapCrab_NoName_2017-10-10_0-40-53_No-00.png
全体の投資金額としては、1,910.7万円(期間中平均)となりました。
4~6月期に比べて100万円ほど投資額を増やしました。

利益額は36.6 万円(税引き前)で、利回りは7.7%(年利換算)でした。

4-6月期は利益額33.0 万円で利回りは7.6%だったので、いずれもほぼ同様です

また、期間中貸し倒れなどの損失はありませんでした。
ただし、クラウドクレジットおよびみんなのクレジットにおいて返済遅延が発生しています。

2017年を通しての利益額は現時点で114.2万円、利回りは8.8%となりました。
年間での利益額が100万円を越えたのは初めてです。

■各サービスの状況について

・maneo
maneoでは期間中好条件のファンドが多かったため、投資金額を368.4万円⇒466.3万円と増やしました。
maneo.png

・クラウドバンク
クラウドバンクでも投資金額を48.8万円に増やしました。
crowdbank.png


・ラッキーバンク
ラッキーバンクでの利回りは7.4%となりました。
ラッキー



・クラウドクレジット
クラウドクレジットでの投資残高は若干減って83.3万円となりました。

ただ、「【為替ヘッジあり】カメルーン中小企業支援プロジェクト1号」「【為替ヘッジあり】カメルーン中小企業支援プロジェクト5号」では返済遅延が続いています。
さらに、「欧州3か国消費者ローン・ファンド3号(リターン追求型)」では、2016年11月以降金利の分配がありません

・オーナーズブック
オーナーズブックでは、投資金額を50万円に増やしました。
owners.png


・LCレンディング
LCレンディングでの利回りは7.4%となりました。
LC.png

・トラストレンディング
トラストレンディングでは元本返済後新規投資をしていなかったため、貸出残高は18.3万円に減少しました。
トラスト

・ガイアファンディング
ガイアファンディングでは元本返済後新規投資をしていなかったため、貸出残高は173万円に減少しました。
ガイア

・クラウドリース
クラウドリースでの利回りは9.7%となりました。
クラウドリース

・スマートレンド
スマートレンドでは期間中投資しませんでした。


・みんなのクレジット
みんなのクレジットでの投資残高は264.8万円です。

7月以降、以下のファンドでは返済遅延が発生しています。
《第74号》 不動産ローンファンド
《第84号》 M&Aローンファンド

また、以下のファンドではデフォルトが発生し、現在担保権を行使して回収が試みられている状況です。
《第108号》 中小企業支援ローンファンド

いずれももし損失が確定したら損失額として計上する予定です。

・スマートエクイティ
スマートエクイティでは期間中投資はしていません。

・アメリカンファンディング
アメリカンファンディングでの利回りは6.2%となりました。
アメリカン

・グリーンインフラレンディング
グリーンインフラレンディングでの利回りは13.2%となりました。
グリーン 


・TATERU FUNDING

利回りは5.0%となりました。

・さくらソーシャルレンディング
利回りは6.7%となりました。
さくら

・キャッシュフローファイナンス
キャッシュフローファイナンスでの利回りは9.7%となりました。
キャッシュフロー

・アップルバンク
アップルバンクでの利回りは6.5%となりました。アップル


・クラウドリアルティ
クラウドリアルティではまだ分配金はありません。

・LENDEX
LENDEXでの投資を始めました。
10万円投資し、1671円の分配金を得ました。
LENDEX.png

・ポケットファンディング
ポケットファンディングでの投資を始めました。
まだ分配金はありません。

■野村WEBプラスローンからの借り入れについて

以前書きましたが、私は野村WEBプラスローンという証券担保ローンで資金を借りてソーシャルレンディング投資に充てています。
支払金利は年利1.5%で、借入金額は9月時点で450.5万円です。
金利は6ヶ月毎(6月と12月)に発生します。
野村WEBプラスローンからの借り入れ(単位:万円)
 項目1-3月4-6月7-9月10-12月(平均)(合計)
 ⑥ローン残高(平均)314.5 383.8 450.5  382.9 -
 ⑦支払金利額0.0 1.5 0.0  0.5 1.5
野村WEBプラスローンへの支払い金利を差し引いた利益(単位:万円)
 項目1-3月4-6月7-9月10-12月(平均)(利益・損失
合計)
 ⑧純利益(支払金利差引後)43.2 33.0 36.6  37.6 112.7
 ⑨利回り(支払金利差引後)(年利)11.9%7.3%7.7% 8.7%-
⑧純利益(支払金利差引後): ④純利益 - ⑦支払金利額


次回は「副業が会社にばれても大丈夫?」の予定です。



アジアの中心!沖縄発クラウドファンディング




狭い国内市場には興味なし! ソーシャルレンディングで世界を救う!




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中田健介(けにごろう)

Author:中田健介(けにごろう)
IT系企業に勤務しています。
2010年からソーシャルレンディング(融資型クラウドファンディング)での資産運用を開始しました。
自分の運用実績、各社のサービス内容比較、業界の最新トピックなどを毎週2回(水・土)発信しています。

■著書
2015年3月7日にぱる出版より著書「年利7%!今こそ「金利」で資産を殖やしなさい!~日本初!融資型クラウドファンディング投資の解説書」を発売しました。
是非よろしくお願いいたします。

■興味のあるもの
 ・投資(これまでに実施したことがあるのは、投資信託・国債・FX・株式などです。)

■ソーシャルレンディングについて
 maneo・AQUSHとも2010年から始めました。
 ソーシャルレンディングは将来性のあるビジネスモデルです。自分も微力ながらこのブログを通じて知名度の向上に努めたいと思っています。

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「けにごろうのはじめてのソーシャルレンディング日記」(旧)