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2017年4月~6月ソーシャルレンディング投資実績

2017年4月~6月運用実績を公開します。

私が現時点で投資しているサービスは以下の19社になりました。

(単位:万円)
サービス項目1-3月4-6月7-9月10-12月(平均)(利益・損失
合計)
maneo①投資金額(平均)127.6 368.4   248.0 -
 ②利益額(税引き前)2.7 4.2   3.4 6.8
 ③損失額0.0 0.0   0.0 0.0
 ④純利益2.7 4.2   3.4 6.8
 ⑤利回り(年利)8.3%4.5%  5.5%-
クラウドバンク①投資金額(平均)7.5 33.2   20.3 -
②利益額(税引き前)0.3 0.0   0.2 0.4
③損失額0.0 0.0   0.0 0.0
④純利益0.3 0.0   0.2 0.4
⑤利回り(年利)18.6%0.4%  3.8%-
ラッキーバンク①投資金額(平均)121.7 124.0   122.8 -
②利益額(税引き前)3.5 3.4   3.5 6.9
③損失額0.0 0.0   0.0 0.0
④純利益3.5 3.4   3.5 6.9
⑤利回り(年利)11.5%11.1%  11.3%-
クラウドクレジット①投資金額(平均)132.1 94.1   113.1 -
②利益額(税引き前)8.7 4.2   6.4 12.9
③損失額0.0 0.0   0.0 0.0
④純利益8.7 4.2   6.4 12.9
⑤利回り(年利)26.2%17.9%  22.8%-
オーナーズブック①投資金額(平均)21.7 33.3   27.5 -
②利益額(税引き前)0.5 0.0   0.3 0.5
③損失額0.0 0.0   0.0 0.0
④純利益0.5 0.0   0.3 0.5
⑤利回り(年利)10.1%0.0%  4.0%-
LCレンディング①投資金額(平均)77.0 101.0   89.0 -
②利益額(税引き前)4.5 2.4   3.4 6.9
③損失額0.0 0.0   0.0 0.0
④純利益4.5 2.4   3.4 6.9
⑤利回り(年利)23.4%9.3%  15.4%-
トラストレンディング①投資金額(平均)50.0 50.0   50.0 -
②利益額(税引き前)1.5 1.5   1.5 3.0
③損失額0.0 0.0   0.0 0.0
④純利益1.5 1.5   1.5 3.0
⑤利回り(年利)11.8%12.1%  12.0%-
ガイアファンディング①投資金額(平均)328.7 265.7   297.2 -
②利益額(税引き前)7.6 6.8   7.2 14.4
③損失額0.0 0.0   0.0 0.0
④純利益7.6 6.8   7.2 14.4
⑤利回り(年利)9.3%10.2%  9.7%-
クラウドリース①投資金額(平均)36.7 60.0   48.3 -
②利益額(税引き前)0.7 1.1   0.9 1.8
③損失額0.0 0.0   0.0 0.0
④純利益0.7 1.1   0.9 1.8
⑤利回り(年利)8.1%7.3%  7.6%-
スマートレンド①投資金額(平均)10.0 6.7   8.3 -
②利益額(税引き前)0.3 0.2   0.3 0.5
③損失額0.0 0.0   0.0 0.0
④純利益0.3 0.2   0.3 0.5
⑤利回り(年利)13.8%10.4%  12.5%-
みんなのクレジット①投資金額(平均)425.0 306.7   365.8 -
②利益額(税引き前)6.6 6.5   6.5 13.0
③損失額0.0 0.0   0.0 0.0
④純利益6.6 6.5   6.5 13.0
⑤利回り(年利)6.2%8.4%  7.1%-
スマートエクイティ①投資金額(平均)0.0 0.0   0.0 -
②利益額(税引き前)0.0 0.0   0.0 0.0
③損失額0.0 0.0   0.0 0.0
④純利益0.0 0.0   0.0 0.0
⑤利回り(年利)#DIV/0!#DIV/0!  #DIV/0!-
アメリカンファンディング①投資金額(平均)23.3 50.0   36.7 -
②利益額(税引き前)1.5 0.9   1.2 2.4
③損失額0.0 0.0   0.0 0.0
④純利益1.5 0.9   1.2 2.4
⑤利回り(年利)25.3%7.5%  13.1%-
グリーンインフラレンディング①投資金額(平均)63.7 83.7   73.7 -
②利益額(税引き前)1.7 1.2   1.5 2.9
③損失額0.0 0.0   0.0 0.0
④純利益1.7 1.2   1.5 2.9
⑤利回り(年利)10.4%6.0%  7.9%-
TATERU FUNDING①投資金額(平均)10.0 10.0   10.0 -
②利益額(税引き前)0.1 0.1   0.1 0.3
③損失額0.0 0.0   0.0 0.0
④純利益0.1 0.1   0.1 0.3
⑤利回り(年利)5.0%5.0%  5.0%-
さくらソーシャルレンディング①投資金額(平均)10.0 50.0   30.0 -
②利益額(税引き前)0.1 0.6   0.4 0.7
③損失額0.0 0.0   0.0 0.0
④純利益0.1 0.6   0.4 0.7
⑤利回り(年利)4.7%4.8%  4.7%-
キャッシュフローファイナンス①投資金額(平均)10.0 83.3   46.7 -
②利益額(税引き前)0.0 1.0   0.5 1.0
③損失額0.0 0.0   0.0 0.0
④純利益0.0 1.0   0.5 1.0
⑤利回り(年利)0.0%4.6%  4.1%-
アップルバンク①投資金額(平均)0.0 83.3   41.7 -
②利益額(税引き前)0.0 0.4   0.2 0.4
③損失額0.0 0.0   0.0 0.0
④純利益0.0 0.4   0.2 0.4
⑤利回り(年利)#DIV/0!1.8%  1.8%-
クラウドリアルティ①投資金額(平均)0.0 5.0   2.5 -
②利益額(税引き前)0.0 0.0   0.0 0.0
③損失額0.0 0.0   0.0 0.0
④純利益0.0 0.0   0.0 0.0
⑤利回り(年利)#DIV/0!0.0%  0.0%-
(合計)①投資金額(平均)1,454.9 1,808.3   1,631.6 -
 ②利益額(税引き前)40.3 34.5   37.4 74.8
 ③損失額0.0 0.0   0.0 0.0
 ④純利益40.3 34.5   37.4 74.8
 ⑤利回り(年利)11.1%7.6%  9.2%-
<説明>
③損失額: 貸倒などによる損失額
④純利益: ②利益(税引き前) - ③損失額 で算出
⑤利回り(年利): ④純利益 ÷ ①投資金額(平均) を 年利換算



■全体
全体の投資金額としては、1,808.3万円(期間中平均)となりました。
1月~3月期に比べて300万円ほど投資額を増やしました。

利益額は34.5 万円(税引き前)で、利回りは7.6%(年利換算)でした。

1-3月期は利益額40.3 万円で利回りは11.1%だったので、いずれも若干減っています
これは、今期が低かったというより、前期がたまたま高かったためだと思います。

また、期間中貸し倒れなどの損失はありませんでした。
ただし、クラウドクレジットにおいて返済遅延が発生しています。

■各サービスの状況について

・maneo
maneoでは期間中好条件のファンドが多かったため、投資金額を127.6万円⇒368.4万円と大幅に増やしました。
結果として、maneoでの利回りは4.5%と低くなりました。7月以降はまた上がってくると思います。
SnapCrab_NoName_2017-8-6_15-51-17_No-00.png

・クラウドバンク
クラウドバンクでも投資金額を増やしました。
結果として、クラウドバンクでの利回りは0.4%と低い水準になりました。
SnapCrab_NoName_2017-8-6_16-13-49_No-00.png

・ラッキーバンク
ラッキーバンクでの利回りは11.1%となりました。
前期とほぼ同様の水準です。
SnapCrab_NoName_2017-8-6_16-17-3_No-00.png

・クラウドクレジット
クラウドクレジットでの利回りは17.9%となりました。
新規投資をしていないので、利回りの数値は高く出ています。
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また、「【為替ヘッジあり】カメルーン中小企業支援プロジェクト1号」「【為替ヘッジあり】カメルーン中小企業支援プロジェクト5号」では返済遅延が続いています。
さらに、「欧州3か国消費者ローン・ファンド3号(リターン追求型)」では、2016年11月以降金利の分配がありません

・オーナーズブック
オーナーズブックでは、期間中に返済のタイミングがなかったので、利益は0円となりました。
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・LCレンディング
LCレンディングでの利回りは9.3%となりました。
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・トラストレンディング
トラストレンディングでの利回りは12.1%となりました。
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・ガイアファンディング
ガイアファンディングでの利回りは10.2%となりました。
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・クラウドリース
クラウドリースでの利回りは7.3%となりました。
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・スマートレンド
スマートレンドでの利回りは10.4%となりました。
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・みんなのクレジット
みんなのクレジットでの利回りは8.4%となりました。
4月以降業務停止が続いていますが、6月末までは期限通り返済はされていました。

・スマートエクイティ
スマートエクイティでは期間中投資はしていません。

・アメリカンファンディング
アメリカンファンディングでの利回りは7.5%となりました。
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・グリーンインフラレンディング
グリーンインフラレンディングでの利回りは6.0%となりました。
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・TATERU FUNDING
利回りは5.0%となりました。
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・さくらソーシャルレンディング
利回りは4.8%となりました。
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・キャッシュフローファイナンス
キャッシュフローファイナンスでの投資を始めました。
利回りは4.6%となりました。
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・アップルバンク
アップルバンクでの投資を始めました。
利回りは1.8%となりました。
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・クラウドリアルティ
キャッシュフローファイナンスでの投資を始めました。
まだ分配金はありません。

■野村WEBプラスローンからの借り入れについて

以前書きましたが、私は野村WEBプラスローンという証券担保ローンで資金を借りてソーシャルレンディング投資に充てています。
支払金利は年利1.5%で、借入金額は6月時点で400万円です。
金利は6ヶ月毎(6月と12月)に発生します。
野村WEBプラスローンからの借り入れ(単位:万円)
 項目1-3月4-6月7-9月10-12月(平均)(合計)
 ⑥ローン残高(平均)314.5 383.8   349.1 -
 ⑦支払金利額0.0 1.5   0.8 1.5
野村WEBプラスローンへの支払い金利を差し引いた利益(単位:万円)
 項目1-3月4-6月7-9月10-12月(平均)(利益・損失
合計)
 ⑧純利益(支払金利差引後)40.3 33.0   36.6 73.3
 ⑨利回り(支払金利差引後)(年利)11.1%7.3%  9.0%-
⑧純利益(支払金利差引後): ④純利益 - ⑦支払金利額


次回は「ソーシャルレンディング事業者紹介および評価(2017年版)「スマートエクイティ」 「クラウドリアルティ」 」の予定です。



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コメント

No title

運用成績の公開ありがとうございます。

みんなのクレジットの出資金が返済されなかった場合、損益はどれぐらいになりますでしょうか?トータル損益がマイナスになるとすれば、ソーシャルレンディングはコツコツドカンで旨味のない投資方法なのかなと思いました。

Re: No title

ソーシャルレンディングに興味がある人さん
こんにちは。
コメントありがとうございました。

現在みんなのクレジットでの私の貸出残高は265万円です。
もしこれが全てデフォルトとなってしまった場合、確かに過去4年分の利益が全て吹き飛んでしまうことになります。

今年の4月以降は、各事業者への上限金額を100万円とするなど、自分のルールを見直しています。



> 運用成績の公開ありがとうございます。
>
> みんなのクレジットの出資金が返済されなかった場合、損益はどれぐらいになりますでしょうか?トータル損益がマイナスになるとすれば、ソーシャルレンディングはコツコツドカンで旨味のない投資方法なのかなと思いました。

No title

ご返信いただきありがとうございます。確かに業者毎の上限金額は設定した方が良いかもしれませんね。

実体験に基づく有益な情報ありがとうございます。
今後のご活躍を応援しています!

マネオの本当の実態知ってますか?

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プロフィール

中田健介(けにごろう)

Author:中田健介(けにごろう)
IT系企業に勤務しています。
2010年からソーシャルレンディング(融資型クラウドファンディング)での資産運用を開始しました。
自分の運用実績、各社のサービス内容比較、業界の最新トピックなどを毎週2回(水・土)発信しています。

■著書
2015年3月7日にぱる出版より著書「年利7%!今こそ「金利」で資産を殖やしなさい!~日本初!融資型クラウドファンディング投資の解説書」を発売しました。
是非よろしくお願いいたします。

■興味のあるもの
 ・投資(これまでに実施したことがあるのは、投資信託・国債・FX・株式などです。)

■ソーシャルレンディングについて
 maneo・AQUSHとも2010年から始めました。
 ソーシャルレンディングは将来性のあるビジネスモデルです。自分も微力ながらこのブログを通じて知名度の向上に努めたいと思っています。

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「けにごろうのはじめてのソーシャルレンディング日記」(旧)