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ソーシャルレンディング事業者紹介および評価(2017年版)「TATERU FUNDING(タテルファンディング)」

各サービス事業者の紹介および評価を掲載します。
今回はTATERU FUNDING(タテルファンディング)です。



TATERU FUNDING(タテルファンディング)


概要

サービス名TATERU FUNDING(タテルファンディング)
運営会社株式会社インベスターズクラウド
サービス開始時期2016年4月
貸出金額実績(2016年)1.4億円(シェア0.3%・15位)
利回り5%
主な投資対象不動産事業
貸倒率実績
(金額ベース・2017年5月時点・サービス開始以来累計)
0%
返済遅延率実績
(金額ベース・2017年5月時点・サービス開始以来累計)
0.0%
キャッチコピー(※)東証一部上場企業が運営!
不動産特定事業法を活用した独自のスキーム
(※)キャッチコピーは私が勝手に考えたものです。


沿革


TATERU FUNDING(タテルファンディング)のサービス提供会社は、東証一部上場企業の株式会社インベスターズクラウドです。

インベスターズクラウド社はもともとTATERUというサービスを通じて個人に投資用アパートを販売しています。このサービスは好調で、2015年末時点で約1200件の物件が建築されています。
しかしアパートは高価なため一般の投資家にはハードルが高く、もっと小口化できないかと考えた結果、一口10万円から投資できるTATERU FUNDINGをスタートしました。

他のソーシャルレンディングサービスは基本的に「金融商品取引事業者+貸金業」のスキームでビジネスを行っているのに対し、TATERU FUNDINGは、「不動産特定共同事業」というスキームを利用しています。
不動産の所有権は事業者が持ち、出資者はその賃料収入などを分配金の形で得るというスキームです。

また、不動産への出資金が優先出資と劣後出資に分かれており、より安全性の高い優先出資の部分を投資家が出資し、リスクの高い劣後出資の部分を事業者が出資する点も特徴的です。
優先と劣後の金額の比率は約7対3で、もし不動産評価額が下がった場合でも、まず劣後の部分から損失を被るので、3割以上下落しない限り優先出資は守られるようになっています。

TATERU FUNDINGが対象とするのは、アパート一棟投資です。
募集金額は3000万円~5000万円程度で、その資金で土地を購入し、アパートを建築します。
そこから得られた家賃収入を投資家に分配し、投資期間が終了したらその物件を売却して投資元本を投資家に償還します。

一方、2・3か月に一度程度しかファンドを募集しないので、投資家にとっては投資しづらい面があります。

2016年の貸出額は1.4億円(シェア0.3%)と、業界15位の規模です。
なお、2017年5月現在、貸倒れはまだ発生していません。

評価


私けにごろうによる主観的な評価です。
あくまでご参考としてください。
2017年6月時点
評価項目評価基準TATERU FUNIDING
根拠評価
利回りC
利回りA:利回り上限10%以上
B:利回り上限6%以上
C:利回り上限6%未満
5.0%C
投資のしやすさB
年間募集額(2016年)A:100億円以上
B:10億円以上
C:10億円未満
1.4億円C
借り手企業数A:10社以上
B:10社未満
C:不明(投資先が識別不可)
4社B
ファンドの安全性A
貸倒・返済遅延発生率A:貸倒・返済遅延とも0%
B:貸倒1%未満、返済遅延発生。
C:貸倒率1%以上
(金額ベース)
貸倒・返済遅延とも0%A
担保・保証の有無A:全ファンド担保・保証あり
B:ファンドによる
C:担保・保証なし
不動産担保ありA
サービス事業者自体の安全性A
金融取引事業者の種別A:第1種
B:第2種、不動産特定事業
C:その他
不動産特定事業B
資本金A:1億円以上
B:1000万円以上
C:1000万円未満
6.0億円A
営業利益(2016年度)A:1億円以上
B:黒字
C:赤字もしくは未公開
38.0億円A
会社の出資者A:上場企業もしくはその関連企業
B:未上場企業
C:その他もしくは不明
上場企業A
金融当局からの行政処分などを受けていないかA:処分を受けていない
B:軽微な指摘
C:重大な指摘・行政処分
処分を受けていないA
運営力A
システム(わかりやすいか、不具合等がないか)A:わかりやすく不具合などがない
B:わかりにくい。
C:不具合が存在する。
わかりやすく不具合等もないA
オペレーション(ミスや遅延がないか、要望・問い合わせに対する回答は適切・迅速か)A:問題なし
B:何らかの問題あり
C:重大な問題あり
問題なしA
実績C
サービス開始以来の貸出総額(2017年1月時点)A:50億円以上
B:10億円以上
C:10億円未満
1.4億円C


TATERU FUNDING(タテルファンディング)

次回は「ソーシャルレンディング事業者紹介および評価(2017年版)「アメリカンファンディング」「さくらソーシャルレンディング
の予定です。



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プロフィール

中田健介(けにごろう)

Author:中田健介(けにごろう)
IT系企業に勤務しています。
2010年からソーシャルレンディング(融資型クラウドファンディング)での資産運用を開始しました。
自分の運用実績、各社のサービス内容比較、業界の最新トピックなどを毎週2回(水・土)発信しています。

■著書
2015年3月7日にぱる出版より著書「年利7%!今こそ「金利」で資産を殖やしなさい!~日本初!融資型クラウドファンディング投資の解説書」を発売しました。
是非よろしくお願いいたします。

■興味のあるもの
 ・投資(これまでに実施したことがあるのは、投資信託・国債・FX・株式などです。)

■ソーシャルレンディングについて
 maneo・AQUSHとも2010年から始めました。
 ソーシャルレンディングは将来性のあるビジネスモデルです。自分も微力ながらこのブログを通じて知名度の向上に努めたいと思っています。

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