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ソーシャルレンディング事業者紹介および評価(2017年版)「スマートエクイティ」

各サービス事業者の紹介および評価を掲載します。
今回はスマートエクイティです。



スマートエクイティ

概要

サービス名スマートエクイティ
運営会社AIP証券株式会社
サービス開始時期2015年5月
貸出金額実績(2016年)0.2億円(シェア0.1%未満・18位)
利回り2~7%
主な投資対象各種事業者・海外銀行預金・社債
貸倒率実績
(金額ベース・2017年5月時点・サービス開始以来累計)
0%
返済遅延率実績
(金額ベース・2017年5月時点・サービス開始以来累計)
0.0%
キャッチコピー(※)スリランカ預金、サプリ社債、映画ファンド―次は何が飛び出すか!
ソーシャルレンディングのびっくり箱
(※)キャッチコピーは私が勝手に考えたものです。


沿革


スマートエクイティは、正確には融資型というよりも投資型クラウドファンディングです。

サービス提供会社であるAIP証券は、金融商品取引1種事業者である証券会社ですが、一般的な株式や投信などは取り扱っておらず、これまで不動産証券化、投資銀行業務、コンサルティングなどを手掛けていました。
また、貸金業免許は取得しておらず、貸金業は行っていません。

スマートエクイティが募集する商品はどれも非常にユニークです。
例えば、以下の商品をこれまで手掛けています。

・スリランカ預金ファンド
スリランカの銀行の定期預金に預金する事で収益を得る商品

・中小企業応援ファンド
中小企業から売掛債権をディスカウント価格で買い取り、その回収を行う事により収益を得るファンド

・サプリ生活ボンド(社債)
健康食品やサプリメントの販売で急成長している株式会社を発行者とする債券

・トランクルーム投資匿名組合
匿名組合方式により投資家から資金を募集し、トランクルームを取得したうえ、リースすることで賃貸運用し、出口戦略としてトランクルームの売却を想定することで収益を得るファンド

・映画ファンド
映画の製作費用を製作会社に支払い、その対価として権利を取得し、その権利から発生する収益を投資家に配当する事を目的に組成されたファンド

従来はこうした1000万円程度の規模のファンドを作ることは人件費や間接コストなどの面で難しかったのですが、スマートエクイティではネットを活用することで小規模のファンドの組成を実現しました。

次にどのような商品を募集するか予想がつかない事業者です。

2016年の貸出額は0.2億円(シェア0.1%未満)と、業界18位の規模です。
なお、2017年6月現在、貸倒れはまだ発生していません。

20150714スマートエクイティ写真3
澤田代表

評価


私けにごろうによる主観的な評価です。
あくまでご参考としてください。
2017年6月時点
評価項目評価基準スマートエクイティ
根拠評価
利回りB
利回りA:利回り上限10%以上
B:利回り上限6%以上
C:利回り上限6%未満
2-7%B
投資のしやすさB
年間募集額(2016年)A:100億円以上
B:10億円以上
C:10億円未満
0.2億円C
借り手企業数A:10社以上
B:10社未満
C:不明(投資先が識別不可)
借り手が多数のため識別は不要A
ファンドの安全性B
貸倒・返済遅延発生率A:貸倒・返済遅延とも0%
B:貸倒1%未満、返済遅延発生。
C:貸倒率1%以上
(金額ベース)
貸倒・返済遅延とも0%
ただし、想定利回り7%に対して実績1%だったファンドあり。
B
担保・保証の有無A:全ファンド担保・保証あり
B:ファンドによる
C:担保・保証なし
ファンドによる
(売掛債権が担保となっているファンドあり)
B
サービス事業者自体の安全性B
金融取引事業者の種別A:第1種
B:第2種、不動産特定事業
C:その他
第1種A
資本金A:1億円以上
B:1000万円以上
C:1000万円未満
2.2億円A
営業利益(2016年度)A:1億円以上
B:黒字
C:赤字もしくは未公開
(未公開)C
会社の出資者A:上場企業もしくはその関連企業
B:未上場企業
C:その他もしくは不明
(未公開)C
金融当局からの行政処分などを受けていないかA:処分を受けていない
B:軽微な指摘
C:重大な指摘・行政処分
処分を受けていないA
運営力A
システム(わかりやすいか、不具合等がないか)A:わかりやすく不具合などがない
B:わかりにくい。
C:不具合が存在する。
わかりやすく不具合等もないA
オペレーション(ミスや遅延がないか、要望・問い合わせに対する回答は適切・迅速か)A:問題なし
B:何らかの問題あり
C:重大な問題あり
問題なしA
実績C
サービス開始以来の貸出総額(2017年1月時点)A:50億円以上
B:10億円以上
C:10億円未満
1.2億円C

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中田健介(けにごろう)

Author:中田健介(けにごろう)
IT系企業に勤務しています。
2010年からソーシャルレンディング(融資型クラウドファンディング)での資産運用を開始しました。
自分の運用実績、各社のサービス内容比較、業界の最新トピックなどを毎週2回(水・土)発信しています。

■著書
2015年3月7日にぱる出版より著書「年利7%!今こそ「金利」で資産を殖やしなさい!~日本初!融資型クラウドファンディング投資の解説書」を発売しました。
是非よろしくお願いいたします。

■興味のあるもの
 ・投資(これまでに実施したことがあるのは、投資信託・国債・FX・株式などです。)

■ソーシャルレンディングについて
 maneo・AQUSHとも2010年から始めました。
 ソーシャルレンディングは将来性のあるビジネスモデルです。自分も微力ながらこのブログを通じて知名度の向上に努めたいと思っています。

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