ソーシャルレンディング事業者紹介および評価（２０１７年版）「クラウドリース」
- 2017/07/19
- 05:00
オーナーズブックが７月２４日に募集予定の案件について、早期償還になるかどうかを過去の傾向から予想してみました。
（あくまでご参考とお考え下さい。）
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各サービス事業者の紹介および評価を掲載します。
今回はクラウドリースです。
⇒クラウドリース
クラウドリースは、主に飲食店やパチンコ店などの店舗ビジネスを投資対象とするソーシャルレンディングです。
代表の武谷勝法氏は、飲食店運営や、店舗向けのリースや割賦などを手掛けるダーウィン社の代表も務めています。
リースなどのサービス拡大に向け、より大規模、柔軟に資金を調達するため、maneoマーケット社の協力を得て自らソーシャルレンディングを立ち上げました。
クラウドリースは、貸金業だけでなくリース業も手掛けているのが特徴です。
リースのビジネスモデルは、パチンコ機器などの物件を子会社であるクラウドファンド社で購入し、それを借り手にリースする、というものです。
借り手が必ず一定期間のリース契約を行うという前提で物件を購入するため、安全性は高いとのことです。リース物件を担保とする・リース物件に保険をかけるといったリスク対策も行っています。
また、借り手企業にとっても、リースや割賦は借入金としては計上されないので、銀行の印象を損ねることがないというメリットがあるそうです。
また、ダーウィン社でも以前飲食店を運営していたため、飲食店に対する目利きやコンサルティングには自信を持っています。
クラウドリースの利回りは5～10%と比較的高い水準です。
2016年の貸出額は１５．0億円、シェア２．8％と業界8位の規模です。
なお、2017年6月現在、貸倒れはまだ発生していません。
私けにごろうによる主観的な評価です。
あくまでご参考としてください。
⇒クラウドリース
貸金業界の表も裏も知り尽くした男が上限金利１５％の限界に挑む！
不動産の目利きには自信あり！ 銀座の不動産屋がソーシャルレンディングに参戦！
狭い国内市場には興味なし！ ソーシャルレンディングで世界を救う！
国内初にして最大！圧倒的なシェアを誇るソーシャルレンディング業界の巨人
利回り８％超！ 全ファンド不動産担保付き
（あくまでご参考とお考え下さい。）
| 投資案件 | 案件ステータス | 予定利回り（年換算） | 予定運用期間 | 募集総額 | ロケーション (物件①） | 稼働率 | 貸付先（物件①） | メザニンローンの比率 | 予想結果 |
| 港区オフィスビル第1号ファンド第1回 | 募集開始予定 | 4.50% | 15ヶ月 | 1億2,050万円 | 東京都港区芝大門 | 100% | 不動産保有会社A | シニアローン | 満期償還の可能性が高い |
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各サービス事業者の紹介および評価を掲載します。
今回はクラウドリースです。
⇒クラウドリース
概要
| サービス名 | クラウドリース |
| 運営会社 | 株式会社Crowd Lease |
| サービス開始時期 | 2016年2月 |
| 貸出金額実績（2016年） | 15.0億円(シェア2.8%・8位） |
| 利回り | 5～10％ |
| 主な投資対象 | 国内事業性資金 |
| 貸倒率実績 （金額ベース・2017年5月時点・サービス開始以来累計） | 0% |
| 返済遅延率実績 （金額ベース・2017年5月時点・サービス開始以来累計） | 0.0% |
| キャッチコピー（※） | 飲食店・パチンコなど店舗ビジネスの目利きは任せろ！ |
| （※）キャッチコピーは私が勝手に考えたものです。 | |
沿革
クラウドリースは、主に飲食店やパチンコ店などの店舗ビジネスを投資対象とするソーシャルレンディングです。
代表の武谷勝法氏は、飲食店運営や、店舗向けのリースや割賦などを手掛けるダーウィン社の代表も務めています。
リースなどのサービス拡大に向け、より大規模、柔軟に資金を調達するため、maneoマーケット社の協力を得て自らソーシャルレンディングを立ち上げました。
クラウドリースは、貸金業だけでなくリース業も手掛けているのが特徴です。
リースのビジネスモデルは、パチンコ機器などの物件を子会社であるクラウドファンド社で購入し、それを借り手にリースする、というものです。
借り手が必ず一定期間のリース契約を行うという前提で物件を購入するため、安全性は高いとのことです。リース物件を担保とする・リース物件に保険をかけるといったリスク対策も行っています。
また、借り手企業にとっても、リースや割賦は借入金としては計上されないので、銀行の印象を損ねることがないというメリットがあるそうです。
また、ダーウィン社でも以前飲食店を運営していたため、飲食店に対する目利きやコンサルティングには自信を持っています。
クラウドリースの利回りは5～10%と比較的高い水準です。
2016年の貸出額は１５．0億円、シェア２．8％と業界8位の規模です。
なお、2017年6月現在、貸倒れはまだ発生していません。
評価
私けにごろうによる主観的な評価です。
あくまでご参考としてください。
| 評価項目 | 評価基準 | クラウドリース | ||
| 根拠 | 評価 | |||
| 利回り | A | |||
| 利回り | A:利回り上限10%以上 B:利回り上限6%以上 C:利回り上限6%未満 | 9-10% | A | |
| 投資のしやすさ | B | |||
| 年間募集額（２０１６年） | A:１００億円以上 B:１０億円以上 C:１０億円未満 | 15.0億円 | B | |
| 借り手企業数 | A:１０社以上 B:１０社未満 C:不明（投資先が識別不可） | ４社 | B | |
| ファンドの安全性 | A | |||
| 貸倒・返済遅延発生率 | A:貸倒・返済遅延とも0% B:貸倒1%未満、返済遅延発生。 C:貸倒率1%以上 （金額ベース） | 貸倒・返済遅延とも0% | A | |
| 担保・保証の有無 | A:全ファンド担保・保証あり B:ファンドによる C:担保・保証なし | 不動産担保あり | A | |
| サービス事業者自体の安全性 | B | |||
| 金融取引事業者の種別 | A:第1種 B:第2種、不動産特定事業 C:その他 | 第2種 | B | |
| 資本金 | A:1億円以上 B:1000万円以上 C:1000万円未満 | １．０憶円 | A | |
| 営業利益（２０１６年度） | A:1億円以上 B:黒字 C:赤字もしくは未公開 | （未公開） | C | |
| 会社の出資者 | A:上場企業もしくはその関連企業 B:未上場企業 C:その他もしくは不明 | （未公開） | C | |
| 金融当局からの行政処分などを受けていないか | A:処分を受けていない B:軽微な指摘 C:重大な指摘・行政処分 | 処分を受けていない | A | |
| 運営力 | A | |||
| システム（わかりやすいか、不具合等がないか） | A:わかりやすく不具合などがない B:わかりにくい。 C:不具合が存在する。 | わかりやすく不具合等もない | A | |
| オペレーション（ミスや遅延がないか、要望・問い合わせに対する回答は適切・迅速か） | A:問題なし B:何らかの問題あり C:重大な問題あり | 問題なし | A | |
| 実績 | B | |||
| サービス開始以来の貸出総額(2017年1月時点） | A:50億円以上 B:10億円以上 C:10億円未満 | 15.0億円 | B | |
⇒クラウドリース
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