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ソーシャルレンディング事業者紹介および評価(2017年版)「maneo」

各サービス事業者の紹介および評価を掲載します。
今回はmaneoです。

maneo.jpg

maneo

概要
サービス名maneo(マネオ)
運営会社maneoマーケット株式会社
サービス開始時期2008年10月
貸出金額実績(2016年)217.7億円(シェア40.4%・1位)
利回り5~9%
主な投資対象各種事業者
貸倒率実績
(金額ベース・2017年5月時点・サービス開始以来累計)
0%
(現在手掛けている事業者向けローンの数値。
2011年まで手掛けていた個人向けローンで発生したものは含まない)
返済遅延率実績
(金額ベース・2017年5月時点・サービス開始以来累計)
0.1%未満
(現在手掛けている事業者向けローンの数値。
2011年まで手掛けていた個人向けローンで発生したものは含まない)
キャッチコピー(※)国内初にして最大!
圧倒的なシェアを誇るソーシャルレンディング業界の巨人



沿革


maneoは2008年10月にサービス開始した、国内初のソーシャルレンディングです。
創業者の妹尾賢俊(せのおかずとし)氏は、三菱東京UFJ銀行でコーポレートファイナンス等を担当していた方です。
銀行に勤務する中で、「資金を必要としている中小企業に十分な資金が届いていない」「投資家・預金者に対して十分な利回りを提供できていない」金融業界の現状を変えたいと考え、10年勤めた銀行を退社し、2007年にmaneo株式会社を創業しました。

maneoは、サービス開始当初は個人向けの貸付案件を手掛けていました。
しかし、開業後1年ほどたったころから、返済遅延やデフォルト(貸倒れ)が目立つようになってきました。中には明らかに詐欺目的の借り手もいました。
最終的には、金額ベースでデフォルト率が10%以上に上るという事態になってしまいました。当然投資家も大きな損失を被り、泣く泣く去って行った人も多くいました。
そのため、maneoは2011年には個人向けローンからは撤退し、ビジネス向けローンに特化するようになりました。
なお、2017年6月現在、ビジネス向けローンではデフォルトは1件も発生していません。
同じく2011年に、maneo株式会社は不動産をはじめとして国内外の様々な投資を手掛けるUBI株式会社のグループ傘下に入りました。

2013年には妹尾社長が退任し、UBI株式会社の取締役であった瀧本憲治氏が新社長に就任しました。
現在の融資先は、不動産関連ビジネス、各種事業者などです。

また、maneoは他のサービス事業者に対して、その立ち上げをサポートし、システムの運営、投資家の募集・管理といった業務を請け負うことで、サービスのすそ野を広げています。
2017年6月現在、maneoは、LCレンディング・ガイアファンディング・クラウドリース・スマートレンド・グリーンインフラレンディング・アメリカンファンディング・さくらソーシャルレンディング・キャッシュフローファイナンス・アップルバンクをサポートしています。

さらに、2016年にはGMOクリック証券と提携し、GMOクリック証券のユーザーが直接maneoに投資できるようになりました。

2016年の貸出金額実績は217.7億円でシェア40.4%を占めており、国内1位です。

瀧本氏写真3 - コピー
瀧本代表

評価


私けにごろうによる主観的な評価です。
あくまでご参考としてください。
2017年6月時点
評価項目評価基準maneo
根拠評価
利回りA
利回りA:利回り上限10%以上
B:利回り上限6%以上
C:利回り上限6%未満
5-10%A
投資のしやすさA
年間募集額(2016年)A:100億円以上
B:10億円以上
C:10億円未満
217.7億円A
借り手企業数A:10社以上
B:10社未満
C:不明(投資先が識別不可)
51社A
ファンドの安全性B
貸倒・返済遅延発生率A:貸倒・返済遅延とも0%
B:貸倒1%未満、返済遅延発生。
C:貸倒率1%以上
(金額ベース)
貸倒:0%
返済遅延:0.1%未満
(現在手掛けている事業者向けローンの数値。
2011年まで手掛けていた個人向けローンで発生したものは含まない)
B
担保・保証の有無A:全ファンド担保・保証あり
B:ファンドによる
C:担保・保証なし
ファンドによるB
サービス事業者自体の安全性A
金融取引事業者の種別A:第1種
B:第2種、不動産特定事業
C:その他
第2種B
資本金A:1億円以上
B:1000万円以上
C:1000万円未満
3.0億円A
営業利益(2016年度)A:1億円以上
B:黒字
C:赤字もしくは未公開
2.9億円
(第3四半期まで)
A
会社の出資者A:上場企業もしくはその関連企業
B:未上場企業
C:その他もしくは不明
GMOクリックホールディングス株式会社
株式会社VOYAGE VENTURESなど
A
金融当局からの行政処分などを受けていないかA:処分を受けていない
B:軽微な指摘
C:重大な指摘・行政処分
2014年に指摘ありB
運営力A
システム(わかりやすいか、不具合等がないか)A:わかりやすく不具合などがない
B:わかりにくい。
C:不具合が存在する。
わかりやすく不具合等もないA
オペレーション(ミスや遅延がないか、要望・問い合わせに対する回答は適切・迅速か)A:問題なし
B:何らかの問題あり
C:重大な問題あり
問題なしA
実績A
サービス開始以来の貸出総額(2017年1月時点)A:50億円以上
B:10億円以上
C:10億円未満
596.9億円A


maneo

次回は「ソーシャルレンディング事業者紹介および評価(2017年版)「SBIソーシャルレンディング」「クラウドバンク」」の予定です。


















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プロフィール

中田健介(けにごろう)

Author:中田健介(けにごろう)
IT系企業に勤務しています。
2010年からソーシャルレンディング(融資型クラウドファンディング)での資産運用を開始しました。
自分の運用実績、各社のサービス内容比較、業界の最新トピックなどを毎週2回(水・土)発信しています。

■著書
2015年3月7日にぱる出版より著書「年利7%!今こそ「金利」で資産を殖やしなさい!~日本初!融資型クラウドファンディング投資の解説書」を発売しました。
是非よろしくお願いいたします。

■興味のあるもの
 ・投資(これまでに実施したことがあるのは、投資信託・国債・FX・株式などです。)

■ソーシャルレンディングについて
 maneo・AQUSHとも2010年から始めました。
 ソーシャルレンディングは将来性のあるビジネスモデルです。自分も微力ながらこのブログを通じて知名度の向上に努めたいと思っています。

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