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2016年10月~12月ソーシャルレンディング投資実績

2016年10月~12月運用実績を公開します。

今回は新たにグリーンインフラレンディング、TATERU FUNDING、さくらソーシャルレンディングでの投資を開始し、私が現時点で投資しているサービスは以下の16社になりました。

(単位:万円)
サービス項目1-3月4-6月7-9月10-12月(平均)(利益・損失
合計)
maneo①投資金額(平均)465.3 421.7 282.1 214.3 345.8 -
 ②利益額(税引き前)7.8 8.9 6.3 4.5 6.9 27.6
 ③損失額0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0
 ④純利益7.8 8.9 6.3 4.5 6.9 27.6
 ⑤利回り(年利)6.7%8.4%9.0%8.4%8.0%-
クラウドバンク①投資金額(平均)74.6 57.2 56.5 45.5 58.5 -
②利益額(税引き前)1.2 1.3 0.8 0.8 1.0 4.1
③損失額0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0
④純利益1.2 1.3 0.8 0.8 1.0 4.1
⑤利回り(年利)6.6%9.0%5.4%7.2%7.0%-
ラッキーバンク①投資金額(平均)230.3 203.0 169.7 154.3 189.3 -
②利益額(税引き前)6.1 4.5 4.1 3.1 4.5 17.9
③損失額0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0
④純利益6.1 4.5 4.1 3.1 4.5 17.9
⑤利回り(年利)10.7%8.9%9.7%8.0%9.4%-
クラウドクレジット①投資金額(平均)87.6 141.9 209.5 208.5 161.9 -
②利益額(税引き前)1.1 4.3 1.5 1.7 2.2 8.6
③損失額0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0
④純利益1.1 4.3 1.5 1.7 2.2 8.6
⑤利回り(年利)4.8%12.2%2.9%3.3%5.3%-
オーナーズブック①投資金額(平均)10.0 10.0 10.0 10.0 10.0 -
②利益額(税引き前)0.0 0.1 0.1 0.2 0.1 0.4
③損失額0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0
④純利益0.0 0.1 0.1 0.2 0.1 0.4
⑤利回り(年利)0.0%5.4%3.2%6.0%3.7%-
LCレンディング①投資金額(平均)33.3 0.0 6.7 60.0 25.0 -
②利益額(税引き前)0.6 0.0 0.0 0.8 0.3 1.3
③損失額0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0
④純利益0.6 0.0 0.0 0.8 0.3 1.3
⑤利回り(年利)6.7%#DIV/0!0.0%5.2%5.3%-
トラストレンディング①投資金額(平均)30.0 40.0 40.0 56.7 41.7 -
②利益額(税引き前)0.2 0.9 1.1 1.1 0.8 3.3
③損失額0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0
④純利益0.2 0.9 1.1 1.1 0.8 3.3
⑤利回り(年利)2.9%9.1%11.1%7.7%8.0%-
ガイアファンディング①投資金額(平均)132.7 199.0 294.7 343.0 242.3 -
②利益額(税引き前)1.4 4.2 5.1 7.9 4.7 18.6
③損失額0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0
④純利益1.4 4.2 5.1 7.9 4.7 18.6
⑤利回り(年利)4.3%8.5%6.9%9.2%7.7%-
クラウドリース①投資金額(平均)3.3 10.0 16.7 43.3 18.3 -
②利益額(税引き前)0.0 0.2 0.2 1.0 0.3 1.4
③損失額0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0
④純利益0.0 0.2 0.2 1.0 0.3 1.4
⑤利回り(年利)0.0%6.8%6.0%9.0%7.6%-
スマートレンド①投資金額(平均)0.0 6.7 10.0 10.0 6.7 -
②利益額(税引き前)0.0 0.0 0.2 0.2 0.1 0.4
③損失額0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0
④純利益0.0 0.0 0.2 0.2 0.1 0.4
⑤利回り(年利)#DIV/0!0.0%8.1%6.9%5.6%-
みんなのクレジット①投資金額(平均)0.0 30.0 138.3 333.3 125.4 -
②利益額(税引き前)0.0 0.1 0.9 4.7 1.4 5.7
③損失額0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0
④純利益0.0 0.1 0.9 4.7 1.4 5.7
⑤利回り(年利)#DIV/0!1.4%2.7%5.6%4.6%-
スマートエクイティ①投資金額(平均)10.0 10.0 3.3 0.0 5.8 -
②利益額(税引き前)0.0 0.0 0.1 0.0 0.0 0.1
③損失額0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0
④純利益0.0 0.0 0.1 0.0 0.0 0.1
⑤利回り(年利)0.0%0.0%12.5%#DIV/0!1.8%-
アメリカンファンディング①投資金額(平均)0.0 0.0 6.7 10.0 4.2 -
②利益額(税引き前)0.0 0.0 0.0 0.2 0.1 0.3
③損失額0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0
④純利益0.0 0.0 0.0 0.2 0.1 0.3
⑤利回り(年利)#DIV/0!#DIV/0!1.5%9.9%6.6%-
グリーンインフラレンディング①投資金額(平均)0.0 0.0 0.0 50.0 12.5 -
②利益額(税引き前)0.0 0.0 0.0 0.7 0.2 0.7
③損失額0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0
④純利益0.0 0.0 0.0 0.7 0.2 0.7
⑤利回り(年利)#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!5.6%5.6%-
TATERU FUNDING①投資金額(平均)0.0 0.0 0.0 6.7 1.7 -
②利益額(税引き前)0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0
③損失額0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0
④純利益0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0
⑤利回り(年利)#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!0.0%0.0%-
さくらソーシャルレンディング①投資金額(平均)0.0 0.0 0.0 3.3 0.8 -
②利益額(税引き前)0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0
③損失額0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0
④純利益0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0
⑤利回り(年利)#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!0.0%0.0%-
(合計)①投資金額(平均)1,077.3 1,122.8 1,234.2 1,539.0 1,243.3 -
 ②利益額(税引き前)18.5 24.6 20.4 26.6 22.5 90.0
 ③損失額0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0
 ④純利益18.5 24.6 20.4 26.6 22.5 90.0
 ⑤利回り(年利)6.9%8.8%6.6%6.9%7.2%-
<説明>
③損失額: 貸倒などによる損失額
④純利益: ②利益(税引き前) - ③損失額 で算出
⑤利回り(年利): ④純利益 ÷ ①投資金額(平均) を 年利換算


■全体
全体の投資金額としては、1,539.0 万円(期間中平均)となりました。
7月~9月期に比べて300万円ほど投資額を増やしました。

利益額は26.6 万円(税引き前)で、利回りは6.9%(年利換算)でした。

7-9月期は利益額20.4万円で利回りは6.6%だったので、いずれも若干増加しました

また、期間中貸し倒れなどの損失はありませんでした。
ただし、クラウドクレジットにおいて返済遅延が発生しています。

■各サービスの状況について

・maneo
maneoでの利回りは8.4%となり、比較的高い水準を保っています。
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・クラウドバンク
クラウドバンクでの利回りは7.2%となりました。
SnapCrab_NoName_2017-1-3_20-22-51_No-00.png

・ラッキーバンク
ラッキーバンクでの利回りは8.0%となりました。
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・クラウドクレジット
クラウドクレジットでの利回りは3.3%となりました。
実際に投資しているファンドの利回りに対して実績の数値が低くなっているのは、最初の分配が行われるまでのタイムラグが6か月と長いためです。
今年になってからクラウドクレジットでの投資金額をかなり増やしているのですが、その分のリターンがまだ得られていません。

また、「【為替ヘッジあり】カメルーン中小企業支援プロジェクト1号」では返済遅延が生じています。

ペルー・小口債務者支援プロジェクト2号
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【為替ヘッジあり】カメルーン中小企業支援プロジェクト1号
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欧州3か国消費者ローン・ファンド3号(リターン追求型)
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・オーナーズブック
オーナーズブックでの利回りは6.0%となりました。
SnapCrab_NoName_2017-1-3_20-26-55_No-00.png

・LCレンディング
LCレンディングでの利回りは5.2%となりました。
SnapCrab_NoName_2017-1-3_20-27-19_No-00.png

・トラストレンディング
トラストレンディングでの利回りは7.7%となりました。
SnapCrab_NoName_2017-1-3_20-27-49_No-00.png

・ガイアファンディング
ガイアファンディングでの利回りは9.2%となりました。
SnapCrab_NoName_2017-1-3_20-28-21_No-00.png

・クラウドリース
クラウドリースでの利回りは9.0%となりました。
SnapCrab_NoName_2017-1-3_20-29-8_No-00.png

・スマートレンド
スマートレンドでの利回りは6.9%となりました。
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・みんなのクレジット
みんなのクレジットでの利回りは5.6%となりました。

・スマートエクイティ
スマートエクイティでは期間中投資はしていません。

・アメリカンファンディング
アメリカンファンディングでの利回りは9.9%となりました。
各サービスの中で最も高い数値となりました。

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・グリーンインフラレンディング
グリーンインフラレンディングでの利回りは5.6%となりました。
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・TATERU FUNDING
まだ分配が始まっておらず、利回りは0%です。

・さくらソーシャルレンディング
まだ分配が始まっておらず、利回りは0%です。

■野村WEBプラスローンからの借り入れについて

以前書きましたが、私は野村WEBプラスローンという証券担保ローンで資金を借りてソーシャルレンディング投資に充てています。
支払金利は年利2.975%で、借入金額は12月時点で340万円です。

金利は6ヶ月毎(6月と12月)に発生します。12月には3.4万円の金利が発生しました。


野村WEBプラスローンからの借り入れ(単位:万円)
 項目1-3月4-6月7-9月10-12月(平均)(合計)
 ⑥ローン残高(平均)255.8 203.8 260.0 340.0 264.9 -
 ⑦支払金利額0.0 4.0 0.0 3.4 1.8 7.4
野村WEBプラスローンへの支払い金利を差し引いた利益(単位:万円)
 項目1-3月4-6月7-9月10-12月(平均)(利益・損失
合計)
 ⑧純利益(支払金利差引後)18.5 20.6 20.4 23.2 20.6 82.6
 ⑨利回り(支払金利差引後)(年利)6.9%7.3%6.6%6.0%6.6%-
⑧純利益(支払金利差引後): ④純利益 - ⑦支払金利額


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次回は「2016年12月 投資中ファンド一覧 」の予定です。


みんなのクレジット





4



OwnersBook


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プロフィール

中田健介(けにごろう)

Author:中田健介(けにごろう)
IT系企業に勤務しています。
2010年からソーシャルレンディング(融資型クラウドファンディング)での資産運用を開始しました。
自分の運用実績、各社のサービス内容比較、業界の最新トピックなどを毎週2回(水・土)発信しています。

■著書
2015年3月7日にぱる出版より著書「年利7%!今こそ「金利」で資産を殖やしなさい!~日本初!融資型クラウドファンディング投資の解説書」を発売しました。
是非よろしくお願いいたします。

■興味のあるもの
 ・投資(これまでに実施したことがあるのは、投資信託・国債・FX・株式などです。)

■ソーシャルレンディングについて
 maneo・AQUSHとも2010年から始めました。
 ソーシャルレンディングは将来性のあるビジネスモデルです。自分も微力ながらこのブログを通じて知名度の向上に努めたいと思っています。

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