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ソーシャルレンディング事業者評価(2016年版)総括

クラウドクレジットのファンドが初の償還を迎えました。

東欧金融事業者支援ファンド1号の満期償還のお知らせ - クラウドクレジット初の満期償還商品 -

満期となったファンドは「東欧金融事業者支援ファンド1号」です。

2016y10m10d_102830062.jpg

このファンドは期待利回り10.1%でしたが、実際に投資された方からの情報によると、実績としては4%ほどの損失が出てしまったとのことです。

このファンドについては先日実施した杉山社長へのインタビューの中でも触れられています。

クラウドクレジット杉山社長インタビュー(1)

<以下引用>
―為替の影響で元本割れとなったファンドはあったか
今年の2月に募集したユーロ建ての「金融事業者支援ファンド1号」は来月償還予定だが、今の為替水準が続けば、ファンドの収支はマイナスになる見込み。
募集時は1ユーロ=124円ほどだったのが、現時点では115円ほどになっており、約7.25%の為替損失が出る。投資倍率が1.06倍のファンドなので、トータルではマイナス1.25%ほどの運用結果となる見込み。ただしこのファンドはパフォーマンスがマイナスの場合手数料の1.15%が控除されないため実際の損失は0.1%にも満たない。
<引用終わり>



このインタビューを行ったのは9月8日ですが、償還時点(9月30日)での為替レートは、1ユーロ=約114円であり、さらに円高が進んだようです。

外貨建てのファンドに投資している以上為替の影響は避けられませんが、実績についてサービス事業者としても詳細な説明をしてほしいと思います。

今回のように、特に短期のファンドの場合は為替の影響の方が貸出利回りを上回ってしまう可能性が高くなりますね。
そうしたリスクを避けたいのであれば、外貨建ての場合は長期のファンドに投資するほうがよいのかも知れません。

******************
グリーンインフラレンディングでの投資を開始しました。

オープン記念ローンファンド3号に10万円投資しました。
利回り12%、投資期間10ヶ月のファンドです。

2016y10m10d_112709937.jpg

資金があればもっと投資したいところですが、残念ながら現在資金切れです。
(野村WEBプラスローンもほぼ限度額近くまで借りています)

***************
みんなのクレジットより、投資家向けに米が送られてきました。
魚沼産コシヒカリ2kgです。
みんなのクレジット米1

また、白石代表からの直筆の手紙も添付されていました。
みんなのクレジット米2


特定のファンドに投資した投資家だけでなく、投資実績のある全投資家向けに一律送ったようです。

ありがたくいただきます。

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ソーシャルレンディング事業者評価について一通り終了しました。
今回は総括です。

ソーシャルレンディング事業者評価(概要)
2016年9月時点
評価項目maneoSBIソーシャルレンディングクラウドバンクラッキーバンクLCレンディングガイアファンディング
利回りABBABA
ファンドの安全性AABAAA
サービス事業者自体の安全性AABBAB
運営力AABAAA
透明性AAABAA
実績AAAABB
A評価の数652444
評価項目クラウドクレジットオーナーズブックトラストレンディングスマートエクイティAQUSH(A評価の数)
利回りABABC5
ファンドの安全性AAABB8
サービス事業者自体の安全性BABBB4
運営力AAAAA10
透明性AAAAB9
実績BCCCB4
A評価の数44421-


全項目ともA評価となったのはmaneoのみでした。
さすがに業界トップです。今後も是非良質なサービスを提供してほしいと思います。

SBIは利回り以外のすべての項目でA評価となりました。
安全性重視の方に向いているでしょう。

クラウドバンクについては2015年の業務停止処分の影響で全般的にやや低い評価となっています。
今年特に何もなければ、来年はもう少し高い評価となることと思います。

4項目でA評価となったのは、ラッキーバンク・LCレンディング・ガイアファンディング・クラウドクレジット・オーナーズブック・トラストレンディングです。

以上、新規投資先の事業者を選ぶ際に参考になれば幸いです。

次回は「(セキュリテ)「マイクロファイナンス貧困削減投資ファンド・カンボジア4」が償還されました 」の予定です。


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中田健介(けにごろう)

Author:中田健介(けにごろう)
IT系企業に勤務しています。
2010年からソーシャルレンディング(融資型クラウドファンディング)での資産運用を開始しました。
自分の運用実績、各社のサービス内容比較、業界の最新トピックなどを毎週2回(水・土)発信しています。

■著書
2015年3月7日にぱる出版より著書「年利7%!今こそ「金利」で資産を殖やしなさい!~日本初!融資型クラウドファンディング投資の解説書」を発売しました。
是非よろしくお願いいたします。

■興味のあるもの
 ・投資(これまでに実施したことがあるのは、投資信託・国債・FX・株式などです。)

■ソーシャルレンディングについて
 maneo・AQUSHとも2010年から始めました。
 ソーシャルレンディングは将来性のあるビジネスモデルです。自分も微力ながらこのブログを通じて知名度の向上に努めたいと思っています。

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