記事一覧

インカムゲイン投資比較

ソーシャルレンディングは、値上がり益(キャピタルゲイン)ではなく、利回り(インカムゲイン)を狙う投資の一種です。
他の主要なインカムゲイン投資と比較して金利やリスクがどうなのかまとめてみました。

比較対象は銀行定期預金・国債・社債・REIT・外国債券です。
インカムゲイン投資比較
投資(※1)金利
(年利)
最低投資金額リスク(○:あり ×:なし)
 信用リスク(※2)事業者リスク(※2)価格変動リスク為替リスク
銀行の定期預金(新生銀行円定期預金5年物)0.1%1円×××
個人向け復興国債(固定・3年)0.1%1万円××
社債(三菱東京UFJ銀行・10年)1.1%250万円××
J-REIT(MIDリート投資法人)7.3%50万円××
外国債券(ブラジル国債・レアル建て・残存期間16年)8.2%100万円×
ソーシャルレンディング(AQUSH) (※3)2.5%~4.9%5万円××
ソーシャルレンディング(maneo・事業性ローン)4.0%~10.0%1万円××

(※1)各投資の中でなるべく金利の高そうなものを選択した。
(※2)ここでは、借り手が返済不能になることによるリスクを信用リスク・発行主体が破綻することによるリスクを事業者リスクとした。借り手と発行主体が同一のケース(国債・社債・外国債券)は事業者リスクなしとした。
(※3)グレードごと平均金利(AA:2.5%~D:4.9%)(営業者報酬(年利1.5%)控除後)


金利を見ると、一番高いのはmaneoで、次が外国債券です。
AQUSHは去年はグレードDの平均金利は10%程度あったと思われますが、今年になってから急激に金利が下がってしまったので、現在はこの水準です。

最低投資金額を見ると、社債・REIT・外国債券はある程度まとまったお金が必要となりますが、それ以外は少額から投資できます。

リスクについては、ここではリスクの大きさは評価せず、あるかないかだけを記載しました。

リスクの数?でいうと、一番少ないのは定期預金です。信用リスクだけです。国債には信用リスクに加えて価格変動リスクもあります。
一番リスクの数が多いのは外国債券で、信用リスク・価格変動リスク・為替リスクがあります。ただそれを考えてもこの高金利は魅力です。
そしてソーシャルレンディングは信用リスクと事業者リスクがあります。

こうして並べてみると、ソーシャルレンディング(特にmaneo)の金利はインカムゲイン投資の中では最高水準にあると言えます。
また、リスクについてもソーシャルレンディング特有のリスクというのは特になく、ほかの投資とリスクの種別がそれほど違うわけではありません。
ソーシャルレンディングはインカムゲイン投資を志向する投資家にとっては有力な選択肢の一つであると言えるでしょう。少なくとも国債や社債を買うよりは断然有利であると思います。

ただし、ここではリスクの有無だけを見ており、各リスクの高さについては評価できていないので、それを考慮するとまた結論は変わってくるかもしれません。













関連記事

コメント

コメントの投稿

非公開コメント

ソーシャルレンディングサービス事業者リンク

不動産ファンドのプロが独自の
スキームで参戦


CRE Funding

マザーズ上場企業が手掛ける
不動産クラウドファンディング


ポイントで投資できる
不動産クラウドファンディング
Rimple(リンプル)


不動産業界の風雲児が再起を図る
SYLA FUNDING


東証一部上場企業が運営する
不動産クラウドファンディング
Jointoα(ジョイントアルファ)


アジア圏への投資 COOL

上場企業・有名企業への投資

不動産・ホテルに投資
CREAL


中古不動産の再生に投資


鳥取から世界を救う!


“応援を届ける” 融資型クラウドファンディング
CAMPFIRE Owners


1万円から始める不動産投資
ASSECLI


上場企業ケネディクスが手掛ける
オンライン不動産投資プラットフォーム
ビットリアルティ


証券会社が運営する
ソーシャルレンディング
willcrowd


リノベーションで地域再生


マザーズ上場の不動産会社が手掛ける


公認会計士が運営する
ソーシャルレンディング
LENDEX


アジアの中心!沖縄発
クラウドファンディング
Pocket Funding


狭い国内市場には興味なし!
ソーシャルレンディングで世界を
救う!


証券会社の手掛ける
ソーシャルレンディング


信頼度No.1!
商品は地味だがSBI
グループの看板に資金は集まる!
SBIソーシャルレンディング


不動産の目利きには自信あり!
銀座の不動産屋がSLに参戦!
OwnersBook


スリランカ預金、サプリ社債、
映画ファンド・・・SLのびっくり箱


上場企業が運営していて安心


いつでも出し入れ自由


東証一部上場企業が運営していて安心





このブログが本になりました!

2015年3月10日 ぱる出版より発売されました。 お得なKindle版も出ています。

広告

広告

Amazon人気商品

カテゴリ

プロフィール

中田健介(けにごろう)

Author:中田健介(けにごろう)
IT系企業に勤務しています。
2010年からソーシャルレンディング(融資型クラウドファンディング)での資産運用を開始しました。
自分の運用実績、各社のサービス内容比較、業界の最新トピックなどを毎週2回(水・土)発信しています。

■著書
2015年3月7日にぱる出版より著書「年利7%!今こそ「金利」で資産を殖やしなさい!~日本初!融資型クラウドファンディング投資の解説書」を発売しました。
是非よろしくお願いいたします。

■興味のあるもの
 ・投資(これまでに実施したことがあるのは、投資信託・国債・FX・株式などです。)

■ソーシャルレンディングについて
 maneo・AQUSHとも2010年から始めました。
 ソーシャルレンディングは将来性のあるビジネスモデルです。自分も微力ながらこのブログを通じて知名度の向上に努めたいと思っています。

FC2カウンター

メールフォーム

ご意見、ご感想、取材、セミナー講師依頼、執筆依頼などを受け付けております。
メールフォームからメールが送信できない場合、お手数ですが以下のメールアドレスまで送信ください。
kensukenakata1975@gmail.com

名前:
メール:
件名:
本文:

アクセスランキング

[ジャンルランキング]
株式・投資・マネー
125位
アクセスランキングを見る>>

[サブジャンルランキング]
その他
15位
アクセスランキングを見る>>

Twitter

Twitter始めました
@kennygorouのツイッタ
ブログの更新情報などをお知らせします。
是非フォローよろしくお願いします。

お知らせ

2015年8月にブログのテンプレートを変更しました。
変更に伴い、過去記事の表などが一部見えなくなってしまったため、過去記事を別サイトに移しました。(別サイトでは旧テンプレートで表示されます)
旧記事がうまく表示されないときは、お手数ですが下記のリンクよりご参照ください。
「けにごろうのはじめてのソーシャルレンディング日記」(旧)