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ソーシャルレンディング事業者紹介および評価(2024年版)「LEVECHY」「TSON FUNDING」

各サービス事業者の紹介および評価を掲載します。
今回は「LEVECHY」「TSON FUNDING」です。




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LEVECHY

概要

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沿革

■運営会社
●概要
「LEVECHY」の運営会社は、ジャパン・プロパティーズ株式会社です。
ジャパン・プロパティーズ株式会社は第2種金融商品取引業者、貸金業者および不動産特定共同事業者の免許を取得しています。
主な業務は、オフィスビルリノベーション・賃貸、プロパティ・マネジメント、アセット・マネジメント、ファイナンス、インベストメント事業です。

●代表者
ジャパン・プロパティーズ株式会社の代表取締役CEOは高 将司氏です。

高 将司氏

高 将司氏の経歴については以下の通りです。

1985年生まれ。
2006年にサヴィルズ・ジャパン株式会社(本社:英国)に入社し、オフィス・リーシング事業の日本マーケット立ち上げメンバーとして参画。
最年少ながら売上を伸ばし、日本マーケットでの基盤構築に貢献した。
2012年にジャパン・プロパティーズ株式会社を設立。
上場企業からベンチャー企業まで、世界中で幅広い経営者ネットワークを持つ。


●出資者
ジャパン・プロパティーズ株式会社の出資者については情報が見当たりませんでした。

●悪いうわさなど
ジャパン・プロパティーズ株式会社、高 将司氏とも、特に悪いうわさなどは見当たりませんでした。

■サービス
LEVECHYは、不動産特定共同事業法に基づく不動産クラウドファンディングサービスです。
投資家から集めた出資金を元に不動産を購入し、得られた賃貸収入や売却益から分配を行います。

●特徴
・運用利回りは8~10%ほど
LEVECHYは8~10%ほどの運用利回りを想定しています。
不動産クラウドファンディングとしては非常に高い利回りと言えます。

LEVECHYでは、SPCのスキームを活用することでローンの活用が可能です。
投資家の資金とローンを併用することで、少ない資金でもより大きな物件の購入を可能にします(レバレッジ効果)。
この仕組みを活用することで、インカムゲイン(賃料等収入からの配当)だけで6%以上、キャピタルゲイン(売却益)を併せると8%以上の配当を目指すことができます。



・投資家の資産を守る倒産隔離スキーム
「倒産隔離」スキームを採用することで、運営会社と投資家様の資産を切り離します。
運営会社であるジャパン・プロパティーズ株式会社が万一倒産した場合においても投資家の資産が保護されます。


・投資家の配当収入を守る信託保全
LEVECHYでは、投資家の出資金、分配金及び償還金(未投資資金)を、運営会社の口座ではなく、信託銀行の口座にて信託管理します。
これにより、万が一運営会社であるジャパン・プロパティーズ株式会社が倒産した場合にも、投資家の資産は債権者からの差押えの対象にならず、保全されることになります。


・優先劣後構造による投資家保護
運営会社が対象不動産に劣後出資を行っています。
万が一、対象不動産の評価額が下落した場合も、劣後出資分までなら、優先出資者である投資家の元本に影響はありません。
劣後出資の割合はファンドにより異なります。


2023年の貸出額は37.9億円(シェア1.4%)と、業界14位の規模です。
なお、2024年1月現在、貸倒れ・返済遅延は発生していません。

評価


私けにごろうによる主観的な評価です。
あくまでご参考としてください。
ソーシャルレンディング2016

*********************


TSON FUNDING

TSON FUNDING

概要

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沿革

TSON FUNDINGは、2020年1月に開始した不動産クラウドファンディングサービスです。

運営会社は株式会社TSONです。
株式会社TSONは平成20年設立で東京証券取引所TOKYO PRO Market上場企業です。
企業の販売促進活動の企画業務・広告代理店業・土地活用・資産活用のコンサルティング、不動産売買仲介業務、建設工事、土木工事の請負及び設計施工、商品開発及び販売に関するマーケティング業務、賃貸住宅の設計、施工管理を手掛けています。
本社は愛知県名古屋市です。
不動産特定共同事業の認可を取得しています。

株式会社TSONの代表取締役社長は百生 彰氏です。
経歴は以下の通りです。

1964 年 富山県生まれ
1988 年 愛知県のハウスメーカーに入社 分譲住宅の企画・管理を担当
2012 年 株式会社TSON 取締役就任
2013 年 株式会社TSON 代表取締役就任

TSON FUNDINGは、不動産特定共同事業法に基づく、不動産型のクラウドファンディングです。
投資家から資金を集め、不動産の取得や改修工事を行い、そこから得られた収益を投資家に分配する事業です。
CREALやFANTUS Fundingなどと同様のモデルです。

TSON FUNDINGでは、投資対象不動産の市場価値を的確に判断するため、独自の不動産AIを活用しています。
不動産AIは、WEB上から収集した約300万件の不動産データを分析し、住所・希望価格・希望販売期間を入力するだけで、市場の販売動向を把握できる独自のマーケティングシステムです。

また、TSON FUNDINGにはキャピタルゲイン型とインカムゲイン型の2タイプがあります。
キャピタルゲイン型は、対象不動産(戸建て住宅)を購入して、短期間に住宅購入者に売却します。その売却益を主な分配原資として、匿名組合利益を出資額に応じて分配します。
インカムゲイン型は、対象不動産を購入して、賃貸として運用します。その家賃収入から得た利益を主な分配原資として、匿名組合利益を出資額に応じて分配します。

また、投資家が優先出資者となり、事業者がプロジェクトの一部を劣後出資金として出資する方式のため、物件の価格下落が生じた場合も一定水準までの下落であれば、投資家の元本は守られる仕組みとなっています。

2023年の貸出額は32.9億円(シェア1.2%)と、業界15位の規模です。
なお、2024年1月現在、貸倒れ・返済遅延は発生していません。 

評価


私けにごろうによる主観的な評価です。
あくまでご参考としてください。

ソーシャルレンディング2016

次回は「資産状況(2024年1月)」の予定です。


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中田健介(けにごろう)

Author:中田健介(けにごろう)
IT系企業に勤務しています。
2010年からソーシャルレンディング(融資型クラウドファンディング)での資産運用を開始しました。
自分の運用実績、各社のサービス内容比較、業界の最新トピックなどを毎週2回(水・土)発信しています。

■著書
2015年3月7日にぱる出版より著書「年利7%!今こそ「金利」で資産を殖やしなさい!~日本初!融資型クラウドファンディング投資の解説書」を発売しました。
是非よろしくお願いいたします。

■興味のあるもの
 ・投資(これまでに実施したことがあるのは、投資信託・国債・FX・株式などです。)

■ソーシャルレンディングについて
 maneo・AQUSHとも2010年から始めました。
 ソーシャルレンディングは将来性のあるビジネスモデルです。自分も微力ながらこのブログを通じて知名度の向上に努めたいと思っています。

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