ソーシャルレンディング事業者紹介および評価（２０２３年版）「オーナーズブック」「オルタナバンク」

各サービス事業者の紹介および評価を掲載します。
今回は「オーナーズブック」「オルタナバンク」です。





⇒オーナーズブック

概要

沿革

オーナーズブックは、不動産特化型のソーシャルレンディングです。

サービス提供会社はロードスターインベストメンツ株式会社で、不動産業者であるロードスターキャピタル株式会社の100%子会社です。
両社の創業者の岩野達志氏は外資系ファンドなどで一貫して不動産業を手掛けてきました。
不動産業において経営は順調でしたが、本業との相互効果が期待できるソーシャルレンディングにも進出を果たしました。
なお、現在のロードスターインベストメンツ株式会社の代表取締役社長は成田　洋氏です。

オーナーズブックのファンドはすべて不動産担保付きで、評価額、所在地、稼働率などの情報が詳しく記載されているのが特徴です。
もともと不動産業者であるため、物件の目利きには自信があるとのことです。

原則として、購入した不動産物件を賃貸にして長期的にインカムゲインを得るスキームです。
そのため、利回りは５％程度とそれほど高くはありませんが、安全性は高いと考えられます。
借り手は親会社であるロードスターキャピタル自身や他の不動産事業者で、主な投資対象はオフィスビルです。
また、ロードスターキャピタル株式会社は本業の不動産業で十分な利益をあげており、サービス業者自体の安定性も高いと言えます。
さらに、ロードスターキャピタル株式会社は、東証プライム上場企業です。
これにより信頼性・安全性がさらに高まったと言えるでしょう。

2022年の貸出額は76.6億円（シェア4.5%）と、業界6位の規模です。
なお、2023年3月現在、返済遅延発生率はは2.0%です。


成田代表（左）

評価

私けにごろうによる主観的な評価です。
あくまでご参考としてください。

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⇒オルタナバンク

概要

沿革

オルタナバンク（旧サービス名：スマートエクイティ）のサービス提供会社であるSAMURAI証券株式会社は、金融商品取引１種事業者である証券会社ですが、一般的な株式や投信などは取り扱っておらず、これまで不動産証券化、投資銀行業務、コンサルティングなどを手掛けていました。
また、貸金業免許は取得しておらず、貸金業は行っていません。

これまでオルタナバンクが募集してきた商品はどれも非常にユニークです。
例えば、以下の商品をこれまで手掛けています。

・スリランカ預金ファンド
スリランカの銀行の定期預金に預金する事で収益を得る商品

・中小企業応援ファンド
中小企業から売掛債権をディスカウント価格で買い取り、その回収を行う事により収益を得るファンド

・サプリ生活ボンド（社債）
健康食品やサプリメントの販売で急成長している株式会社を発行者とする債券

・トランクルーム投資匿名組合
匿名組合方式により投資家から資金を募集し、トランクルームを取得したうえ、リースすることで賃貸運用し、出口戦略としてトランクルームの売却を想定することで収益を得るファンド

従来はこうした1000万円程度の規模のファンドを作ることは人件費や間接コストなどの面で難しかったのですが、オルタナバンクではネットを活用することで小規模のファンドの組成を実現しました。
次にどのような商品を募集するか予想がつかない事業者です。

また、同社は2017年11月にJASDAQ上場のSAMURAI＆J PARTNERS株式会社の100％子会社となりました。

さらに、2019年9月には、NLHD 株式会社がmaneoマーケット株式会社の株式の84.95%を取得し、筆頭株主となりました。
NLHD 社は、SAMURAI&J PARTNERS株式会社の筆頭株主である藤澤信義氏が 100％保有する個人持株会社です。
この買収に伴い、SAMURAI証券株式会社とmaneoマーケット株式会社は同一グループとなりました。



2022年の貸出額は63.1億円、シェア3.7％と業界7位の規模です。
なお、2023年3月現在、貸倒れ・返済遅延は発生していません。

評価

私けにごろうによる主観的な評価です。
あくまでご参考としてください。


次回は「柏市戸建ての入居が決まりました」の予定です。




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