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ソーシャルレンディング事業者紹介および評価(2022年版)「TREC FUNDING」「パートナーズファンディング」

各サービス事業者の紹介および評価を掲載します。
今回は「TREC FUNDING」「パートナーズファンディング」です。


TREC FUNDING
⇒TREC FUNDING

概要
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沿革

TREC FUNDINGは、2020年3月に開始した不動産クラウドファンディングサービスです。

TREC FUNDINGの運営会社は1950年設立で東証一部上場企業であるトーセイ株式会社です。
不動産流動化事業、不動産開発事業、不動産賃貸事業、不動産ファンド・コンサルティング事業、ホテル事業を手掛けています。
不動産ファンドの受託資産残高は8000億円以上に上ります。

トーセイ株式会社の代表取締役社長は山口誠一郎氏です。
三井不動産販売株式会社を経てトーセイ株式会社に入社し、平成6年から社長を務めています。

TREC FUNDINGは、不動産特定共同事業法に基づく、不動産型のクラウドファンディングです。
投資家から資金を集め、不動産の取得や改修工事を行い、そこから得られた収益を投資家に分配する事業です。
CREALやFANTUS Fundingなどと同様のモデルです。
TREC FUNDINGの主な投資対象は東京経済圏の一棟収益不動産です。

「TREC FUNDING」は、エクイティ型のサービスです。
配当は不動産からの運用益、売却益が元となり、運用実績、売却価格により分配金は変動します。
ソーシャルレンディングと比べると出資金による投資対象、事業状況が明確であり、想定収益以上の収益が出た際にはその利益が享受できるメリットがある一方、損失が出た際は当初の配当額が享受できない、場合によっては元本が毀損するリスクもあり、現物不動産の直接保有に近い事業参画感が大きい投資とも言えます。

また、投資家が優先出資者となり、トーセイ株式会社がプロジェクトの一部を劣後出資金として出資する方式のため、物件の価格下落が生じた場合も一定水準までの下落であれば、投資家の元本は守られる仕組みとなっています。

2020年の貸出額は4.9億円(シェア0.5%)と、業界16位の規模です。
なお、2021年3月現在、貸倒れ・返済遅延は発生していません。

代表取締役 山口誠一郎 

 
 

評価

私けにごろうによる主観的な評価です。
あくまでご参考としてください。

ソーシャルレンディング2016

*******************
パートナーズファンディング


⇒パートナーズファンディング


概要
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沿革

パートナーズファンディングは、2020年1月に開始した不動産クラウドファンディングサービスです。

運営会社は株式会社パートナーズです。
2011年設立で、不動産に関する売買・賃貸・仲介などを手掛けています。

代表取締役は吉村 拓氏です。
駒澤大学卒業後、大手投資用不動産デベロッパーへ従事した後、アメリカ最大手の外資系金融機関へ入行し、様々なケースを想定するリスクマネジメント担当の経験を積み、投資用不動産専門の仲介会社へ入社しました。
日々数多くのお客様の売却のお手伝いご提案をさせて頂く中、平成23年3月11日の東日本大震災をきっかけに、被災地へのボランティア活動を体験する中で、一転奮起して平成23年9月株式会社パートナーズを設立しました。

パートナーズファンディングは、不動産特定共同事業法に基づく、不動産型のクラウドファンディングです。
投資家から資金を集め、不動産の取得や改修工事を行い、そこから得られた収益を投資家に分配する事業です。
CREALやFANTUS Fundingなどと同様のモデルです。
パートナーズファンディングの主な投資対象はマンションです。

また、投資家が優先出資者となり、プロパティエージェントがプロジェクトの30%程度を劣後出資金として出資する方式のため、物件の価格下落が生じた場合も一定水準までの下落であれば、投資家の元本は守られる仕組みとなっています。

パートナーズファンディングの特徴は以下の通りです。

・利回りが8%台と比較的高い。
ファンドの想定利回りは8%台が多く、不動産クラウドファンディングとしてはかなり高い水準です。

・優先劣後システムによるリスクの低減
優先劣後システムとは、投資家を優先出資者、事業者を劣後出資者と定義し、元本の償還及配当の支払いを優先出資者に対するものから優先的に行うことで、優先出資者に対する元本及び配当金の安全性を高める仕組みのことです。
空室や修繕費の発生により利益が減少した場合や、物件売却時に売却価格が出資総額を下回った場合でも、一定割合の損失までは投資家への配当金に影響しません。
優先劣後出資割合はプロジェクトにより変動します。

・途中解約が可能
パートナーズファンディングは中途解約が可能です。
中途解約申込書兼出資金払戻申請書を提出することで、出資金の払い戻しが申請できます。

2021年の貸出額は1.1億円(シェア0.1%)と、業界37位の規模です。
なお、2022年3月現在、貸倒れ・返済遅延は発生していません。

代表取締役社長 吉村 拓
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評価

私けにごろうによる主観的な評価です。
あくまでご参考としてください。
ソーシャルレンディング2016

次回は「素人が接骨院を経営できるか(22)~7月収支実績」の予定です。


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中田健介(けにごろう)

Author:中田健介(けにごろう)
IT系企業に勤務しています。
2010年からソーシャルレンディング(融資型クラウドファンディング)での資産運用を開始しました。
自分の運用実績、各社のサービス内容比較、業界の最新トピックなどを毎週2回(水・土)発信しています。

■著書
2015年3月7日にぱる出版より著書「年利7%!今こそ「金利」で資産を殖やしなさい!~日本初!融資型クラウドファンディング投資の解説書」を発売しました。
是非よろしくお願いいたします。

■興味のあるもの
 ・投資(これまでに実施したことがあるのは、投資信託・国債・FX・株式などです。)

■ソーシャルレンディングについて
 maneo・AQUSHとも2010年から始めました。
 ソーシャルレンディングは将来性のあるビジネスモデルです。自分も微力ながらこのブログを通じて知名度の向上に努めたいと思っています。

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