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ソーシャルレンディング事業者比較(2021年)「ファンドの安全性」

ソーシャルレンディング事業者を様々な観点でランキング形式で比較します。
今回は「ファンドの安全性」です

ファンドの安全性の評価基準は以下の通りとしました。

■ファンドの安全性
 各ソーシャルレンディング事業者について、ファンドの安全性を以下の2つの基準で評価する。

 ・現時点での貸倒・返済遅延発生率(募集総額に対するデフォルト額・返済遅延額の割合)。
  評価基準:
   A:貸倒+返済遅延発生率1%未満
   B:貸倒+返済遅延発生率3%未満
   C:貸倒+返済遅延発生率3%以上


 ・平均利回り(利回りの低い方が安全性が高い傾向がある)
  評価基準:
  A:平均利回り6%未満
  B:平均利回り6~8%
  C:平均利回り8%以上

上記の基準に沿って各ソーシャルレンディング事業者を評価した結果は以下の通りです。

■ソーシャルレンディング事業者「ファンドの安全性」ランキング

順位サービス 評価項目・基準 総合評価
   現時点での貸倒・返済遅延発生率
(募集総額に対するデフォルト額・返済遅延額の割合)
平均利回り
   A:貸倒+返済遅延発生率1%未満
B:貸倒+返済遅延発生率3%未満
C:貸倒+返済遅延発生率3%以上
A:平均利回り6%未満
B:平均利回り6~8%
C:平均利回り8%以上
1オーナーズブック根拠貸倒:0%
返済遅延:0%
4.8% 
  評価AAA
2J.Lending根拠貸倒:0%
返済遅延:0%
4.5% 
  評価AAA
3CREAL根拠貸倒:0%
返済遅延:0%
4.0% 
  評価AAA
4ビットリアルティ根拠貸倒:0%
返済遅延:0%
3.0% 
  評価AAA
5ファンズ根拠貸倒:0%
返済遅延:0%
3.0% 
  評価AAA
6FANTAS Funding根拠貸倒:0%
返済遅延:0%
4.0% 
  評価AAA
7ジョイントアルファ根拠貸倒:0%
返済遅延:0%
4.0% 
  評価AAA
8ハロー!リノベーション根拠貸倒:0%
返済遅延:0%
4.0% 
  評価AAA
9CRE Funding根拠貸倒:0%
返済遅延:0%
3.0% 
  評価AAA
10i-Bond根拠貸倒:0%
返済遅延:0%
1.5% 
  評価AAA
11利回りくん根拠貸倒:0%
返済遅延:0%
4.0% 
  評価AAA
12COOL根拠貸倒:0%
返済遅延:0%
4.0% 
  評価AAA
13A Funding根拠貸倒:0%
返済遅延:0%
5.0% 
  評価AAA
14リンプル根拠貸倒:0%
返済遅延:0%
4.0% 
  評価AAA
15クラウドバンク根拠貸倒:0%
返済遅延:0%
6.5% 
  評価ABA
16SAMURAI根拠貸倒:0%
返済遅延:0%
7.5% 
  評価ABA
17Pocket Funding根拠貸倒:0%
返済遅延:0%
6.9% 
  評価ABA
18ネクストシフトファンド根拠貸倒:0%
返済遅延:0%
6.8% 
  評価ABA
19RENOSY根拠貸倒:0%
返済遅延:0%
6.0% 
  評価ABA
20TREC FUNDING根拠貸倒:0%
返済遅延:0%
6.0% 
  評価ABA
21CAMPFIRE Owners根拠貸倒:0%
返済遅延:0%
6.0% 
  評価ABA
22ASSECLI根拠貸倒:0%
返済遅延:0%
6.0% 
  評価ABA
23TSON FUNDING根拠貸倒:0%
返済遅延:0%
6.7% 
  評価ABA
24レンデックス根拠貸倒:0%
返済遅延:0%
8.9% 
  評価ACB
25パートナーズファンディング根拠貸倒:0%
返済遅延:0%
8.0% 
  評価ACB
26WARASHIBE根拠貸倒:0%
返済遅延:0%
10.0% 
  評価ACB
27SBIソーシャルレンディング根拠貸倒:0.1%
返済遅延:2.4%
8.0% 
  評価BCB
28クラウドリアルティ根拠貸倒:0%
返済遅延:26.4%
6.9% 
  評価CBB
29クラウドクレジット根拠貸倒:0%
返済遅延:8.9%
(2019年5月時点)
9.0% 
  評価CCC





ランキング1位(同率)となったのは、
オーナーズブック
J.Lending
CREAL
ビットリアルティ
ファンズ
FANTAS Funding
ジョイントアルファ
ハロー!リノベーション
CRE Funding
i-Bond
利回りくん
COOL
A Funding
リンプル
の14社です。

これらの事業者ではいずれも貸し倒れ・返済遅延とも発生率0%でした。
各事業者とも慎重に審査・運営を行っている結果と言えるでしょう。

ランキング15位(同率)となったのは
クラウドバンク
SAMURAI
Pocket Funding
ネクストシフトファンド
RENOSY
TREC FUNDING
CAMPFIRE Owners
ASSECLI
TSON FUNDING
の9社でした。

いずれも貸倒+返済遅延発生率1%未満でしたが、平均利回りが6%以上と高かったため、この評価となりました。
過去に返済遅延・貸し倒れが多発した事業者を分析した際、平均利回りの高い事業者ほどリスクが高いという傾向が見られたので、この基準を設定しています。
↓(参考)
危険な事業者の見分け方はあるのか(2)(平均利回り)
危険な事業者の見分け方はあるのか(7)(総括)



ファンドの安全性を重視して投資を行う際は今回のランキングを参考にしていただければと思います。

次回は「2021年7~9月ソーシャルレンディング投資実績」の予定です。


WARASHIBE



BATSUNAGU

利回りくん

みんなの年金

victory fund












FUELオンライン

バンカーズ

Jointoα(ジョイントアルファ)

ぽちぽちFUNDING

イークラウド

CRE Funding


マザーズ上場企業が手掛ける不動産クラウドファンディング




ポイントで投資できる不動産型クラウドファンディング
Rimple(リンプル)


最先端技術企業へ投資する株式型クラウドファンディング
ユニコーン


上場企業・有名企業への投資
Funds


中古不動産の再生に投資



不動産・ホテルに投資
CREAL



証券会社の運営するソーシャルレンディング
SAMURAI証券



アジアの中心!沖縄発クラウドファンディング
Pocket Funding



狭い国内市場には興味なし! ソーシャルレンディングで世界を救う!



FUNDINNO(ファンディーノ)


不動産の目利きには自信あり!
OwnersBook









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中田健介(けにごろう)

Author:中田健介(けにごろう)
IT系企業に勤務しています。
2010年からソーシャルレンディング(融資型クラウドファンディング)での資産運用を開始しました。
自分の運用実績、各社のサービス内容比較、業界の最新トピックなどを毎週2回(水・土)発信しています。

■著書
2015年3月7日にぱる出版より著書「年利7%!今こそ「金利」で資産を殖やしなさい!~日本初!融資型クラウドファンディング投資の解説書」を発売しました。
是非よろしくお願いいたします。

■興味のあるもの
 ・投資(これまでに実施したことがあるのは、投資信託・国債・FX・株式などです。)

■ソーシャルレンディングについて
 maneo・AQUSHとも2010年から始めました。
 ソーシャルレンディングは将来性のあるビジネスモデルです。自分も微力ながらこのブログを通じて知名度の向上に努めたいと思っています。

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