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ソーシャルレンディング事業者紹介および評価(2021年版)「ネクストシフトファンド」「TSON FUNDING」

各サービス事業者の紹介および評価を掲載します。
今回は「ネクストシフトファンド」「TSON FUNDING」です。





ネクストシフトファンド


ネクストシフトファンド

概要


サービス名ネクストシフトファンド
運営会社ネクストシフト株式会社
サービス開始時期2018年3月
ビジネスモデルソーシャルレンディング
貸出金額実績(2020年)0.4億円(シェア0.0%、27位)
平均利回り6.8%
主な投資対象新興国向けマイクロファイナンス
貸倒率実績
(金額ベース・2021年3月時点・サービス開始以来累計)
0.0%
返済遅延率実績
(金額ベース・2021年3月時点)
0.0%


沿革


ネクストシフトファンドは、2018年3月にサービス開始しました。

代表である伊藤 慎佐仁氏は鳥取県八頭町出身で、三菱銀行(現在の三菱UFJ銀行)に入行したのち、ソフトバンクに移り、資金調達の業務を手掛けました。
また、ソフトバンクからSBIが分離するときに、SBIに移籍し、役員を務めた後、子会社で金融の比較サイトや、住宅ローンの専門会社などを立ち上げに従事しました。
また、ヤフーでの金融事業部の立ち上げを手掛け、子会社であるワイジェイFXの代表を務めました。
こうした経験を経て、2016年に独立してネクストシフト株式会社を立ち上げました。
代表の立派な経歴と信用力を背景に、会社の出資者には、鳥取銀行、山陰放送など地域の有名企業が名を連ねています。

ネクストシフトファンドの投資対象は、カンボジア、ジョージアなどの新興国向けマイクロファイナンスです。
またネクストシフトファンドは「社会的インパクト投資」というコンセプトを掲げている点が特徴です。
様々な社会課題や環境問題の中には、政府が解決すべきものもあるが、民間が解決できるものもあり、そうした問題の解決につながる投資を社会的インパクト投資とネクストシフトファンドでは考えています。
社会的インパクト投資の具体的な事例として、マイクロファイナンスへの投資があります。
新興国において、これから所得を増やしていきたい人たちへ資金を提供し、スモールビジネスの立ち上げなどを支援することで、貧困を解決することを目的としています。

ネクストシフトファンドの平均利回りは6.8%です。

2020年の貸出額は0.4億円、シェア0.0%と業界27位の規模です。
なお、2021年3月現在、貸倒れ・返済遅延はまだ発生していません。


代表取締役社長CEO 伊藤 慎佐仁(右)

評価


私けにごろうによる主観的な評価です。
あくまでご参考としてください。
2021年3月時点
評価項目評価基準ネクストシフトファンド 
   根拠評価
利回り B
 平均利回りA:平均利回り8%以上
B:平均利回り6~8%
C:平均利回り6%未満
6.8%B
投資のしやすさ C
 年間募集額(2020年)(単位:億円)A:100億円以上
B:10億円以上
C:10億円未満
0.4 C
ファンドの安全性 A
 現時点での貸倒・返済遅延発生率
(募集総額に対するデフォルト額・返済遅延額の割合)
A:貸倒+返済遅延発生率1%未満
B:貸倒+返済遅延発生率3%未満
C:貸倒+返済遅延発生率3%以上
貸倒:0%
返済遅延:0%
A
 平均利回りA:平均利回り6%未満
B:平均利回り6~8%
C:平均利回り8%以上
6.8%B
サービス事業者自体の安全性 A
 金融取引事業者の種別A:第1種
B:第2種、不動産特定事業
C:その他
第2種B
 上場しているか、または上場企業・ベンチャーキャピタルからの出資を受けているA:上場企業もしくはその関連企業である。
B:上場企業・ベンチャーキャピタルからの出資を受けている
C:その他もしくは不明
株式会社鳥取銀行、株式会社山陰放送などが出資者A
 金融当局からの行政処分などを受けていないかA:処分を受けていない
B:軽微な指摘
C:重大な指摘・行政処分
処分を受けていないA
運営力 A
 システム(わかりやすいか、不具合等がないか)A:わかりやすく不具合などがない
B:わかりにくい。
C:不具合が存在する。
分配金の状況がわかりにくいB
 オペレーション(ミスや遅延がないか、要望・問い合わせに対する回答は適切・迅速か)A:問題なし
B:何らかの問題あり
C:重大な問題あり
問題なしA


ネクストシフトファンド

***************************
TSON FUNDING

TSON FUNDING

概要

サービス名TSON FUNDING
運営会社株式会社TSON
サービス開始時期2020年1月
ビジネスモデル不動産特定共同事業
貸出金額実績(2020年)0.4億円(シェア0.0%、28位)
平均利回り6.7%
主な投資対象不動産
貸倒率実績
(金額ベース・2021年3月時点・サービス開始以来累計)
0.0%
返済遅延率実績
(金額ベース・2021年3月時点)
0.0%

沿革

TSON FUNDINGは、2020年1月に開始した不動産クラウドファンディングサービスです。

運営会社は株式会社TSONです。
株式会社TSONは平成20年設立で東京証券取引所TOKYO PRO Market上場企業です。
企業の販売促進活動の企画業務・広告代理店業・土地活用・資産活用のコンサルティング、不動産売買仲介業務、建設工事、土木工事の請負及び設計施工、商品開発及び販売に関するマーケティング業務、賃貸住宅の設計、施工管理を手掛けています。
本社は愛知県名古屋市です。
不動産特定共同事業の認可を取得しています。

株式会社TSONの代表取締役社長は百生 彰氏です。
経歴は以下の通りです。

1964 年 富山県生まれ
1988 年 愛知県のハウスメーカーに入社 分譲住宅の企画・管理を担当
2012 年 株式会社TSON 取締役就任
2013 年 株式会社TSON 代表取締役就任

TSON FUNDINGは、不動産特定共同事業法に基づく、不動産型のクラウドファンディングです。
投資家から資金を集め、不動産の取得や改修工事を行い、そこから得られた収益を投資家に分配する事業です。
CREALやFANTUS Fundingなどと同様のモデルです。

TSON FUNDINGでは、投資対象不動産の市場価値を的確に判断するため、独自の不動産AIを活用しています。
不動産AIは、WEB上から収集した約300万件の不動産データを分析し、住所・希望価格・希望販売期間を入力するだけで、市場の販売動向を把握できる独自のマーケティングシステムです。

また、TSON FUNDINGにはキャピタルゲイン型とインカムゲイン型の2タイプがあります。
キャピタルゲイン型は、対象不動産(戸建て住宅)を購入して、短期間に住宅購入者に売却します。その売却益を主な分配原資として、匿名組合利益を出資額に応じて分配します。
インカムゲイン型は、対象不動産を購入して、賃貸として運用します。その家賃収入から得た利益を主な分配原資として、匿名組合利益を出資額に応じて分配します。

また、投資家が優先出資者となり、事業者がプロジェクトの一部を劣後出資金として出資する方式のため、物件の価格下落が生じた場合も一定水準までの下落であれば、投資家の元本は守られる仕組みとなっています。

2020年の貸出額は0.4億円(シェア0.0%)と、業界28位の規模です。
なお、2021年3月現在、貸倒れ・返済遅延は発生していません。 

評価


私けにごろうによる主観的な評価です。
あくまでご参考としてください。

2021年3月時点
評価項目評価基準TSON FUNDING 
   根拠評価
利回り B
 平均利回りA:平均利回り8%以上
B:平均利回り6~8%
C:平均利回り6%未満
6.7%B
投資のしやすさ C
 年間募集額(2020年)(単位:億円)A:100億円以上
B:10億円以上
C:10億円未満
0.4 C
ファンドの安全性 A
 現時点での貸倒・返済遅延発生率
(募集総額に対するデフォルト額・返済遅延額の割合)
A:貸倒+返済遅延発生率1%未満
B:貸倒+返済遅延発生率3%未満
C:貸倒+返済遅延発生率3%以上
貸倒:0%
返済遅延:0%
A
 平均利回りA:平均利回り6%未満
B:平均利回り6~8%
C:平均利回り8%以上
6.7%B
サービス事業者自体の安全性 A
 金融取引事業者の種別A:第1種
B:第2種、不動産特定事業
C:その他
不動産特定事業B
 上場しているか、または上場企業・ベンチャーキャピタルからの出資を受けているA:上場企業もしくはその関連企業である。
B:上場企業・ベンチャーキャピタルからの出資を受けている
C:その他もしくは不明
東京証券取引所TOKYO PRO Market上場A
 金融当局からの行政処分などを受けていないかA:処分を受けていない
B:軽微な指摘
C:重大な指摘・行政処分
処分を受けていないA
運営力 A
 システム(わかりやすいか、不具合等がないか)A:わかりやすく不具合などがない
B:わかりにくい。
C:不具合が存在する。
わかりやすく不具合等もないA
 オペレーション(ミスや遅延がないか、要望・問い合わせに対する回答は適切・迅速か)A:問題なし
B:何らかの問題あり
C:重大な問題あり
問題なしA

TSON FUNDING

次回は「2021年7月 投資中ファンド一覧」の予定です。


WARASHIBE

BATSUNAGU

利回りくん

みんなの年金

victory fund












FUELオンライン

バンカーズ

Jointoα(ジョイントアルファ)

ぽちぽちFUNDING

イークラウド

CRE Funding


マザーズ上場企業が手掛ける不動産クラウドファンディング




ポイントで投資できる不動産型クラウドファンディング
Rimple(リンプル)


最先端技術企業へ投資する株式型クラウドファンディング
ユニコーン


上場企業・有名企業への投資
Funds


中古不動産の再生に投資



不動産・ホテルに投資
CREAL



証券会社の運営するソーシャルレンディング
SAMURAI証券



アジアの中心!沖縄発クラウドファンディング
Pocket Funding



狭い国内市場には興味なし! ソーシャルレンディングで世界を救う!



FUNDINNO(ファンディーノ)


不動産の目利きには自信あり!
OwnersBook

















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中田健介(けにごろう)

Author:中田健介(けにごろう)
IT系企業に勤務しています。
2010年からソーシャルレンディング(融資型クラウドファンディング)での資産運用を開始しました。
自分の運用実績、各社のサービス内容比較、業界の最新トピックなどを毎週2回(水・土)発信しています。

■著書
2015年3月7日にぱる出版より著書「年利7%!今こそ「金利」で資産を殖やしなさい!~日本初!融資型クラウドファンディング投資の解説書」を発売しました。
是非よろしくお願いいたします。

■興味のあるもの
 ・投資(これまでに実施したことがあるのは、投資信託・国債・FX・株式などです。)

■ソーシャルレンディングについて
 maneo・AQUSHとも2010年から始めました。
 ソーシャルレンディングは将来性のあるビジネスモデルです。自分も微力ながらこのブログを通じて知名度の向上に努めたいと思っています。

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「けにごろうのはじめてのソーシャルレンディング日記」(旧)