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ソーシャルレンディング事業者紹介および評価(2021年版)「クラウドリアルティ」「ASSECLI」

各サービス事業者の紹介および評価を掲載します。
今回は「クラウドリアルティ」「ASSECLI」です。




クラウドリアルティ

概要
サービス名クラウドリアルティ
運営会社株式会社クラウドリアルティ
サービス開始時期2016年12月
ビジネスモデルソーシャルレンディング
貸出金額実績(2020年)1.1億円(シェア0.1%、22位)
平均利回り6.9%
主な投資対象国内外不動産事業者
貸倒率実績
(金額ベース・2021年3月時点・サービス開始以来累計)
0.0%
返済遅延率実績
(金額ベース・2021年3月時点)
26.4%

沿革


クラウドリアルティの代表である鬼頭 武嗣氏はドイツ証券でノンリコースローンなどの不動産のデットファイナンスを手掛けた後、アメリカのファンドでも勤務した経歴を持ちます。国内の不動産の購入などの実務に携わっていました。
また、コンサルタントを務めた後、不動産バンカーとしてJ-REITや三井不動産などのディベロッパーのIPOや公募増資、現物不動産の証券化などを手掛けました。
自ら不動産ファンドのビジネスを手がけたいと考え、クラウドリアルティを立ち上げました。
貸付型ではなく、エクイティ型の投資ファンドを目指しているとのことです。

クラウドリアルティはこれまでに海外(エストニア)と国内の不動産ファンドを募集しています。
国内の不動産ファンドとしては、京町家の取得・宿泊施設へのリノベーションや飲食店の立ち上げなどを手掛けています。

その仕組みは一般的なソーシャルレンディングとはやや異なり、金利だけでなく、不動産売却時のキャピタルゲインも得られる点が特徴です。売却時に想定よりも高く売れれば、その分投資家への分配金も高くなるという仕組みです。

2020年の貸出額は1.1億円(シェア0.1%)と、業界22位の規模です。
なお、2021年3月現在、貸倒れは発生していませんが、返済遅延発生率は26.4%です。

クラウドリアルティ写真
鬼頭代表(左)

評価


私けにごろうによる主観的な評価です。
あくまでご参考としてください。

2021年3月時点
評価項目評価基準クラウドリアルティ 
   根拠評価
利回り B
 平均利回りA:平均利回り8%以上
B:平均利回り6~8%
C:平均利回り6%未満
6.9%B
投資のしやすさ C
 年間募集額(2020年)(単位:億円)A:100億円以上
B:10億円以上
C:10億円未満
1.1 C
ファンドの安全性 B
 現時点での貸倒・返済遅延発生率
(募集総額に対するデフォルト額・返済遅延額の割合)
A:貸倒+返済遅延発生率1%未満
B:貸倒+返済遅延発生率3%未満
C:貸倒+返済遅延発生率3%以上
貸倒:0%
返済遅延:26.4%
C
 平均利回りA:平均利回り6%未満
B:平均利回り6~8%
C:平均利回り8%以上
6.9%B
サービス事業者自体の安全性 A
 金融取引事業者の種別A:第1種
B:第2種、不動産特定事業
C:その他
第2種B
 上場しているか、または上場企業・ベンチャーキャピタルからの出資を受けているA:上場企業もしくはその関連企業である。
B:上場企業・ベンチャーキャピタルからの出資を受けている
C:その他もしくは不明
カブドットコム証券株式会社
株式会社新生銀行
三菱地所株式会社
株式会社三菱UFJ銀行などが出資者
A
 金融当局からの行政処分などを受けていないかA:処分を受けていない
B:軽微な指摘
C:重大な指摘・行政処分
処分を受けていないA
運営力 A
 システム(わかりやすいか、不具合等がないか)A:わかりやすく不具合などがない
B:わかりにくい。
C:不具合が存在する。
わかりやすく不具合等もないA
 オペレーション(ミスや遅延がないか、要望・問い合わせに対する回答は適切・迅速か)A:問題なし
B:何らかの問題あり
C:重大な問題あり
問題なしA


クラウドリアルティ



******************
ASSECLI.jpg

⇒ASSECLI

概要


サービス名ASSECLI
運営会社株式会社エボルゾーン
サービス開始時期2019年10月
ビジネスモデル不動産特定共同事業
貸出金額実績(2020年)1.0億円(シェア0.1%、23位)
平均利回り6.0%
主な投資対象不動産
貸倒率実績
(金額ベース・2021年3月時点・サービス開始以来累計)
0.0%
返済遅延率実績
(金額ベース・2021年3月時点)
0.0%


沿革


ASSECLIは、2019年10月に開始した不動産ソーシャルレンディングサービスです。

運営会社は一棟収益不動産(マンション・アパート・商業ビル)の売買・運用などを手掛けている株式会社エボルゾーンです。

代表取締役会長の藤本 保雅氏は、元中堅不動産ディベロッパー取締役社長を経て株式会社エボルエステート取締役会長に就任しました。また、株式会社岩本組の取締役会長も兼任しています。

ASSECLIは、不動産特定共同事業法に基づく、不動産型のクラウドファンディングです。
投資家から資金を集め、不動産の取得や改修工事を行い、そこから得られた収益を投資家に分配する事業です。
CREALやFANTUS Fundingなどと同様のモデルです。
ASSECLIの主な投資対象はアパートやマンションなどの住宅です。

また、投資家が優先出資者となり、事業者がプロジェクトの一部を劣後出資金として出資する方式のため、物件の価格下落が生じた場合も一定水準までの下落であれば、投資家の元本は守られる仕組みとなっています。

2020年の貸出額は1.0億円(シェア0.1%)と、業界23位の規模です。
なお、2021年3月現在、貸倒れ・返済遅延は発生していません。 

代表取締役会長 藤本 保雅氏
 
 

評価

私けにごろうによる主観的な評価です。
あくまでご参考としてください。
2021年3月時点
評価項目評価基準ASSECLI 
   根拠評価
利回り B
 平均利回りA:平均利回り8%以上
B:平均利回り6~8%
C:平均利回り6%未満
6.0%B
投資のしやすさ C
 年間募集額(2020年)(単位:億円)A:100億円以上
B:10億円以上
C:10億円未満
1.0 C
ファンドの安全性 A
 現時点での貸倒・返済遅延発生率
(募集総額に対するデフォルト額・返済遅延額の割合)
A:貸倒+返済遅延発生率1%未満
B:貸倒+返済遅延発生率3%未満
C:貸倒+返済遅延発生率3%以上
貸倒:0%
返済遅延:0%
A
 平均利回りA:平均利回り6%未満
B:平均利回り6~8%
C:平均利回り8%以上
6.0%B
サービス事業者自体の安全性 B
 金融取引事業者の種別A:第1種
B:第2種、不動産特定事業
C:その他
不動産特定事業B
 上場しているか、または上場企業・ベンチャーキャピタルからの出資を受けているA:上場企業もしくはその関連企業である。
B:上場企業・ベンチャーキャピタルからの出資を受けている
C:その他もしくは不明
不明C
 金融当局からの行政処分などを受けていないかA:処分を受けていない
B:軽微な指摘
C:重大な指摘・行政処分
処分を受けていないA
運営力 A
 システム(わかりやすいか、不具合等がないか)A:わかりやすく不具合などがない
B:わかりにくい。
C:不具合が存在する。
わかりやすく不具合等もないA
 オペレーション(ミスや遅延がないか、要望・問い合わせに対する回答は適切・迅速か)A:問題なし
B:何らかの問題あり
C:重大な問題あり
問題なしA


次回は「新たな不動産クラウドファンディングサービス「property+」がスタート 」の予定です。


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上場企業・有名企業への投資
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中田健介(けにごろう)

Author:中田健介(けにごろう)
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2010年からソーシャルレンディング(融資型クラウドファンディング)での資産運用を開始しました。
自分の運用実績、各社のサービス内容比較、業界の最新トピックなどを毎週2回(水・土)発信しています。

■著書
2015年3月7日にぱる出版より著書「年利7%!今こそ「金利」で資産を殖やしなさい!~日本初!融資型クラウドファンディング投資の解説書」を発売しました。
是非よろしくお願いいたします。

■興味のあるもの
 ・投資(これまでに実施したことがあるのは、投資信託・国債・FX・株式などです。)

■ソーシャルレンディングについて
 maneo・AQUSHとも2010年から始めました。
 ソーシャルレンディングは将来性のあるビジネスモデルです。自分も微力ながらこのブログを通じて知名度の向上に努めたいと思っています。

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