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ソーシャルレンディング事業者紹介および評価(2021年版)「ジョイントアルファ」「CAMPFIRE Owners」

各サービス事業者の紹介および評価を掲載します。
今回は「ジョイントアルファ」「CAMPFIRE Owners」です。

ジョイントアルファ
ジョイントアルファ

概要
サービス名ジョイントアルファ
運営会社穴吹興産株式会社
サービス開始時期2019年5月
ビジネスモデル不動産特定共同事業
貸出金額実績(2020年)3.8億円(シェア0.4%、20位)
平均利回り4.0%
主な投資対象不動産
貸倒率実績
(金額ベース・2021年3月時点・サービス開始以来累計)
0.0%
返済遅延率実績
(金額ベース・2021年3月時点)
0.0%

沿革


ジョイントアルファは、2019年5月に開始した不動産クラウドファンディングサービスです。

運営会社はマンション開発などを手掛ける、東証一部上場の穴吹興産株式会社です。
資本金も8.5億円と多く、企業としての安定性・信頼性は高いと考えられます。

ジョイントアルファは、不動産特定共同事業法に基づく、不動産型クラウドファンディングです。
投資家から資金を集め、不動産の取得や改修工事を行い、そこから得られた収益を投資家に分配する事業です。
CREALやFANTUS Fundingなどと同様のモデルです。

ジョイントアルファの主な投資先はマンションです。

また、投資家が優先出資者となり、穴吹興産株式会社がプロジェクトの30%程度を劣後出資金として出資する方式のため、物件の価格下落が生じた場合も一定水準までの下落であれば、投資家の元本は守られる仕組みとなっています。

2020年の貸出額は3.8億円(シェア0.4%)と、業界20位の規模です。
なお、2021年3月現在、貸倒れ・返済遅延は発生していません。

代表取締役 代表取締役 穴吹 忠嗣氏
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評価

私けにごろうによる主観的な評価です。
あくまでご参考としてください。
2021年3月時点
評価項目評価基準ジョイントアルファ 
   根拠評価
利回り C
 平均利回りA:平均利回り8%以上
B:平均利回り6~8%
C:平均利回り6%未満
4.0%C
投資のしやすさ C
 年間募集額(2020年)(単位:億円)A:100億円以上
B:10億円以上
C:10億円未満
2.5 C
ファンドの安全性 A
 現時点での貸倒・返済遅延発生率
(募集総額に対するデフォルト額・返済遅延額の割合)
A:貸倒+返済遅延発生率1%未満
B:貸倒+返済遅延発生率3%未満
C:貸倒+返済遅延発生率3%以上
貸倒:0%
返済遅延:0%
A
 平均利回りA:平均利回り6%未満
B:平均利回り6~8%
C:平均利回り8%以上
4.0%A
サービス事業者自体の安全性 A
 金融取引事業者の種別A:第1種
B:第2種、不動産特定事業
C:その他
不動産特定事業B
 上場しているか、または上場企業・ベンチャーキャピタルからの出資を受けているA:上場企業もしくはその関連企業である。
B:上場企業・ベンチャーキャピタルからの出資を受けている
C:その他もしくは不明
穴吹興産株式会社(東証一部上場)が運営A
 金融当局からの行政処分などを受けていないかA:処分を受けていない
B:軽微な指摘
C:重大な指摘・行政処分
処分を受けていないA
運営力 A
 システム(わかりやすいか、不具合等がないか)A:わかりやすく不具合などがない
B:わかりにくい。
C:不具合が存在する。
わかりやすく不具合等もないA
 オペレーション(ミスや遅延がないか、要望・問い合わせに対する回答は適切・迅速か)A:問題なし
B:何らかの問題あり
C:重大な問題あり
問題なしA


ジョイントアルファ

******************
campfire owners
⇒CAMPFIRE OWNERS

概要
サービス名CAMPFIRE Owners
運営会社株式会社CAMPFIRE SOCIAL CAPITAL
サービス開始時期2019年10月
ビジネスモデルソーシャルレンディング
貸出金額実績(2020年)3.7億円(シェア0.3%、21位)
平均利回り6.0%
主な投資対象各種事業者
貸倒率実績
(金額ベース・2021年3月時点・サービス開始以来累計)
0.0%
返済遅延率実績
(金額ベース・2021年3月時点)
0.0%

沿革

CAMPFIRE Ownersは、2019年10月に開始したソーシャルレンディングサービスです。

運営会社は株式会社CAMPFIRE SOCIAL CAPITALです。
CAMPFIRE SOCIAL CAPITALは、購入型クラウドファンディングを手掛けるCAMPFIREの100%子会社です。
CAMPFIREは未上場ですが、KDDI Open Innovation Fund、グローバル・ブレイン、伊藤忠商事、大垣共立銀行、SBプレイヤーズ、アライアンスパートナー、サーチフィールド、セゾン・ベンチャーズ、セレス、パルコ、フリークアウト・ホールディングス、ワールドなどから出資を受けており、企業としての信用度は高いものと考えられます。

代表取締役社長の加藤 義隆氏は一橋大学大学院国際企業戦略研究科(金融戦略MBA)卒業後、1998年に日本銀行に入行し、景気・市場分析、為替介入や金融市場調節、統計の設計や政府資金繰りなどに従事しました。
日銀退職後、フィンテックグローバル株式会社に入社し、地域活性化における「金融」の可能性を追求しました。
老朽化したインフラへの最適ファイナンススキームの構築、自治体による産業支援のサポート、賑わい創りの為の事業投資などを手掛けました。
2019年7月に株式会社CAMPFIRE入社しました(現任)。
また、株式会社美作国電力取締役も務めています。

CAMPFIRE Ownersは、ソーシャルレンディングサービスです。
投資家から資金を集め、国内だけでなく海外も含めた様々な事業者・プロジェクトに融資するビジネスモデルです。
例えば待機児童問題を解決するために保育園を作るといった社会貢献性の高い案件が対象です。

2020年の貸出額は3.7億円(シェア0.3%)と、業界21位の規模です。
なお、2021年3月現在、貸倒れ・返済遅延は発生していません。

評価

私けにごろうによる主観的な評価です。
あくまでご参考としてください。
2021年3月時点
評価項目評価基準CAMPFIRE Owners 
   根拠評価
利回り B
 平均利回りA:平均利回り8%以上
B:平均利回り6~8%
C:平均利回り6%未満
6.0%B
投資のしやすさ C
 年間募集額(2020年)(単位:億円)A:100億円以上
B:10億円以上
C:10億円未満
3.7 C
ファンドの安全性 A
 現時点での貸倒・返済遅延発生率
(募集総額に対するデフォルト額・返済遅延額の割合)
A:貸倒+返済遅延発生率1%未満
B:貸倒+返済遅延発生率3%未満
C:貸倒+返済遅延発生率3%以上
貸倒:0%
返済遅延:0%
A
 平均利回りA:平均利回り6%未満
B:平均利回り6~8%
C:平均利回り8%以上
6.0%B
サービス事業者自体の安全性 B
 金融取引事業者の種別A:第1種
B:第2種、不動産特定事業
C:その他
第2種B
 上場しているか、または上場企業・ベンチャーキャピタルからの出資を受けているA:上場企業もしくはその関連企業である。
B:上場企業・ベンチャーキャピタルからの出資を受けている
C:その他もしくは不明
東証マザーズ上場企業BASEから出資を受けているB
 金融当局からの行政処分などを受けていないかA:処分を受けていない
B:軽微な指摘
C:重大な指摘・行政処分
処分を受けていないA
運営力 A
 システム(わかりやすいか、不具合等がないか)A:わかりやすく不具合などがない
B:わかりにくい。
C:不具合が存在する。
わかりやすく不具合等もないA
 オペレーション(ミスや遅延がないか、要望・問い合わせに対する回答は適切・迅速か)A:問題なし
B:何らかの問題あり
C:重大な問題あり
問題なしA


次回は「2021年6月 投資中ファンド一覧」の予定です。


WARASHIBE

victory fund












FUELオンライン

バンカーズ

Jointoα(ジョイントアルファ)

ぽちぽちFUNDING

イークラウド

CRE Funding


マザーズ上場企業が手掛ける不動産クラウドファンディング




ポイントで投資できる不動産型クラウドファンディング
Rimple(リンプル)


最先端技術企業へ投資する株式型クラウドファンディング
ユニコーン


上場企業・有名企業への投資
Funds


中古不動産の再生に投資



不動産・ホテルに投資
CREAL



証券会社の運営するソーシャルレンディング
SAMURAI証券



アジアの中心!沖縄発クラウドファンディング
Pocket Funding



狭い国内市場には興味なし! ソーシャルレンディングで世界を救う!



FUNDINNO(ファンディーノ)


不動産の目利きには自信あり!
OwnersBook




















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中田健介(けにごろう)

Author:中田健介(けにごろう)
IT系企業に勤務しています。
2010年からソーシャルレンディング(融資型クラウドファンディング)での資産運用を開始しました。
自分の運用実績、各社のサービス内容比較、業界の最新トピックなどを毎週2回(水・土)発信しています。

■著書
2015年3月7日にぱる出版より著書「年利7%!今こそ「金利」で資産を殖やしなさい!~日本初!融資型クラウドファンディング投資の解説書」を発売しました。
是非よろしくお願いいたします。

■興味のあるもの
 ・投資(これまでに実施したことがあるのは、投資信託・国債・FX・株式などです。)

■ソーシャルレンディングについて
 maneo・AQUSHとも2010年から始めました。
 ソーシャルレンディングは将来性のあるビジネスモデルです。自分も微力ながらこのブログを通じて知名度の向上に努めたいと思っています。

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