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ソーシャルレンディング事業者紹介および評価(2021年版)「ファンズ」「FANTAS Funding」

各サービス事業者の紹介および評価を掲載します。
今回は「ファンズ」と「FANTAS Funding」です。

ファンズ

ファンズ

概要
サービス名ファンズ
運営会社ファンズ株式会社
サービス開始時期2019年1月
ビジネスモデルソーシャルレンディング
貸出金額実績(2020年)27.5億円(シェア2.6%、8位)
平均利回り3.0%
主な投資対象各種事業者
貸倒率実績
(金額ベース・2021年3月時点・サービス開始以来累計)
0.0%
返済遅延率実績
(金額ベース・2021年3月時点)
0.0%


沿革

ファンズは、ファンズ株式会社が提供するサービスです。

ファンズ株式会社創業者の一人で代表取締役の藤田雄一郎氏は、大学卒業後株式会社サイバーエージェントに入社しました。
2007年にマーケティング支援事業を行う企業を創業し、2012年上場企業に売却の後、2013年にクラウドバンクの立ち上げに取締役として参画しています。
2016年11月に株式会社クラウドポート(現ファンズ株式会社)を創業しました。

共同創業者の柴田 陽氏はマッキンゼー・アンド・カンパニー出身です。店舗集客サービス「スマポ」、タクシー配車アプリ「日本交通タクシー配車」など、数々のヒットアプリを手がけ、3つの会社の創業・売却の経験を持っています。

ファンズのコンセプトは、「貸付ファンドのオンラインマーケット」です。
ファンズでは、ファンドを組成するのはファンズ株式会社ではなく、「ファンド組成企業」です。
投資家は、1つ口座を開設すれば、ファンズを通じて複数のファンド組成企業に対して投資を行うことができます。
ファンズ株式会社は投資家・資金の募集に専念し、各ファンド組成企業はファンドの組成・運営に専念することで、効率的な運営が期待できます。

ファンド組成企業の基準としては、上場企業・監査法人による監査を受けていること・VCから出資を受けていることなどが挙げられ、これらに加えて財務状況、資金調達力など総合的な観点から審査を行っています。
実際のファンド組成企業には、アイフル株式会社や株式会社デュアルタップといった有名企業、上場企業も含まれます。

また、ファンズでは、貸付に関するリスクを軽減するため、「関係会社貸付スキーム」を採用しています。
貸付先はファンド組成企業の子会社に限定するというモデルです。
これにより、ファンド組成企業は、子会社に対して監視・経営指導を行うことになり、不正を防止できます。

さらに、ファンズではメルカリやイートアンドといった有名企業のファンドも募集しており、中には「大阪王将店舗で使える投資家特別割引券」といった投資家優待付のユニークなものもあります。

2020年の貸出額は27.5億円(シェア2.6%)と、業界8位の規模です。
なお、2021年3月現在、貸倒れ・返済遅延は発生していません。


代表取締役 藤田雄一郎氏

評価

私けにごろうによる主観的な評価です。
あくまでご参考としてください。
2021年3月時点
評価項目評価基準ファンズ 
   根拠評価
利回り C
 平均利回りA:平均利回り8%以上
B:平均利回り6~8%
C:平均利回り6%未満
3.0%C
投資のしやすさ B
 年間募集額(2020年)(単位:億円)A:100億円以上
B:10億円以上
C:10億円未満
27.5 B
ファンドの安全性 A
 現時点での貸倒・返済遅延発生率
(募集総額に対するデフォルト額・返済遅延額の割合)
A:貸倒+返済遅延発生率1%未満
B:貸倒+返済遅延発生率3%未満
C:貸倒+返済遅延発生率3%以上
貸倒:0%
返済遅延:0%
A
 平均利回りA:平均利回り6%未満
B:平均利回り6~8%
C:平均利回り8%以上
3.0%A
サービス事業者自体の安全性 A
 金融取引事業者の種別A:第1種
B:第2種、不動産特定事業
C:その他
第2種B
 上場しているか、または上場企業・ベンチャーキャピタルからの出資を受けているA:上場企業もしくはその関連企業である。
B:上場企業・ベンチャーキャピタルからの出資を受けている
C:その他もしくは不明
B DASH VENTURES株式会社、グローバル・ブレイン株式会社、伊藤忠商事株式会社などが出資者A
 金融当局からの行政処分などを受けていないかA:処分を受けていない
B:軽微な指摘
C:重大な指摘・行政処分
処分を受けていないA
運営力 A
 システム(わかりやすいか、不具合等がないか)A:わかりやすく不具合などがない
B:わかりにくい。
C:不具合が存在する。
わかりやすく不具合等もないA
 オペレーション(ミスや遅延がないか、要望・問い合わせに対する回答は適切・迅速か)A:問題なし
B:何らかの問題あり
C:重大な問題あり
問題なしA



ファンズ

**************


FuntusFunding.jpg


FANTAS Funding

概要
サービス名FANTAS Funding
運営会社FANTAS technology 株式会社
サービス開始時期2018年12月
ビジネスモデル不動産特定共同事業
貸出金額実績(2020年)16.1億円(シェア1.5%、9位)
平均利回り4.0%
主な投資対象不動産
貸倒率実績
(金額ベース・2021年3月時点・サービス開始以来累計)
0.0%
返済遅延率実績
(金額ベース・2021年3月時点)
0.0%

沿革

FANTAS Fundingは、FANTAS technology 株式会社が提供するサービスです。

FANTAS Fundingは、不動産特定共同事業法に基づく、不動産型のソーシャルレンディングです。
特に、空き家問題という社会的課題の解決を目指しており、空き家再生をテーマとしたファンドを多く募集しています。

また、投資家が優先出資者となり、FANTAS technology株式会社社がプロジェクトの20%程度を劣後出資金として出資する方式のため、物件の価格下落が生じた場合も一定水準までの下落であれば、投資家の元本は守られる仕組みとなっています。

2020年の貸出額は16.1億円(シェア1.5%)と、業界9位の規模です。
なお、2021年3月現在、貸倒れ・返済遅延は発生していません。

代表取締役 國師 康平氏



評価

私けにごろうによる主観的な評価です。
あくまでご参考としてください。
2021年3月時点
評価項目評価基準FANTAS Funding 
   根拠評価
利回り C
 平均利回りA:平均利回り8%以上
B:平均利回り6~8%
C:平均利回り6%未満
4.0%C
投資のしやすさ B
 年間募集額(2020年)(単位:億円)A:100億円以上
B:10億円以上
C:10億円未満
16.1 B
ファンドの安全性 A
 現時点での貸倒・返済遅延発生率
(募集総額に対するデフォルト額・返済遅延額の割合)
A:貸倒+返済遅延発生率1%未満
B:貸倒+返済遅延発生率3%未満
C:貸倒+返済遅延発生率3%以上
貸倒:0%
返済遅延:0%
A
 平均利回りA:平均利回り6%未満
B:平均利回り6~8%
C:平均利回り8%以上
4.0%A
サービス事業者自体の安全性 B
 金融取引事業者の種別A:第1種
B:第2種、不動産特定事業
C:その他
不動産特定事業B
 上場しているか、または上場企業・ベンチャーキャピタルからの出資を受けているA:上場企業もしくはその関連企業である。
B:上場企業・ベンチャーキャピタルからの出資を受けている
C:その他もしくは不明
不明C
 金融当局からの行政処分などを受けていないかA:処分を受けていない
B:軽微な指摘
C:重大な指摘・行政処分
処分を受けていないA
運営力 A
 システム(わかりやすいか、不具合等がないか)A:わかりやすく不具合などがない
B:わかりにくい。
C:不具合が存在する。
わかりやすく不具合等もないA
 オペレーション(ミスや遅延がないか、要望・問い合わせに対する回答は適切・迅速か)A:問題なし
B:何らかの問題あり
C:重大な問題あり
問題なしA


FANTAS Funding

次回は「サラリーマンでも飲食店オーナーになれるか(10) 」の予定です。


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中田健介(けにごろう)

Author:中田健介(けにごろう)
IT系企業に勤務しています。
2010年からソーシャルレンディング(融資型クラウドファンディング)での資産運用を開始しました。
自分の運用実績、各社のサービス内容比較、業界の最新トピックなどを毎週2回(水・土)発信しています。

■著書
2015年3月7日にぱる出版より著書「年利7%!今こそ「金利」で資産を殖やしなさい!~日本初!融資型クラウドファンディング投資の解説書」を発売しました。
是非よろしくお願いいたします。

■興味のあるもの
 ・投資(これまでに実施したことがあるのは、投資信託・国債・FX・株式などです。)

■ソーシャルレンディングについて
 maneo・AQUSHとも2010年から始めました。
 ソーシャルレンディングは将来性のあるビジネスモデルです。自分も微力ながらこのブログを通じて知名度の向上に努めたいと思っています。

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