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ソーシャルレンディング事業者比較(2020年)「サービス事業者自体の安全性」

ソーシャルレンディング事業者を様々な観点でランキング形式で比較します。
今回は「サービス事業者自体の安全性」です

サービス事業者自体が倒産したり、不適切な運営を行ったりする可能性がないかは重要な観点です。

各ソーシャルレンディング事業者について、サービス事業者自体の安全性を以下の3つの基準で評価します。

■サービス事業者自体の安全性
 ・金融取引事業者の種別
 金融取引事業者第1種の方が第2種・不動産特定事業者よりも透明性が高く当局の監視も厳しいため、評価を高くしました。

  評価基準:
   A:第1種
   B:第2種、不動産特定事業者
   C:その他

 ・上場しているか、または上場企業・ベンチャーキャピタルからの出資を受けているか
 事業者自体が上場企業であったり、会社の出資者が上場企業・大企業であれば信用度は高いと考えられます。

  評価基準:
   A:上場企業もしくはその関連企業である。
   B:上場企業・ベンチャーキャピタルからの出資を受けている
   C:その他もしくは不明

 ・金融当局からの行政処分などを受けていないか

  評価基準:
   A:処分を受けていない
   B:軽微な指摘
   C:重大な指摘・行政処分


上記の基準に沿って各ソーシャルレンディング事業者を評価した結果は以下の通りです。

■ソーシャルレンディング事業者「サービス事業者自体の安全性」ランキング

順位サービス 評価項目・基準  総合評価
   金融取引事業者の種別上場しているか、または上場企業・ベンチャーキャピタルからの出資を受けている金融当局からの行政処分などを受けていないか
   A:第1種
B:第2種、不動産特定事業
C:その他
A:上場企業もしくはその関連企業である。
B:上場企業・ベンチャーキャピタルからの出資を受けている
C:その他もしくは不明
A:処分を受けていない
B:軽微な指摘
C:重大な指摘・行政処分
1SAMURAI根拠第1種SAMURAI&J PARTNERS株式会社(JASDAQ上場)の100%子会社処分を受けていない 
 評価AAAA
2ジョイントアルファ根拠不動産特定事業穴吹興産株式会社(東証一部上場)が運営処分を受けていない 
 評価BAAA
2SBIソーシャルレンディング根拠第2種SBIグループ会社処分を受けていない 
 評価BAAA
2LCレンディング根拠第2種LCホールディングス(JASDAQ上場企業)が100%出資処分を受けていない 
 評価BAAA
2オーナーズブック根拠第2種ロードスターキャピタル株式会社(マザーズ上場企業)処分を受けていない 
 評価BAAA
2J.Lending根拠第2種ジャルコ(JASDAQ上場企業)処分を受けていない 
 評価BAAA
2RENOSY根拠不動産特定事業マザーズ上場処分を受けていない 
 評価BAAA
8クラウドクレジット根拠第2種伊藤忠商事株式会社、マネックスベンチャーズ株式会社などが出資者処分を受けていない 
 評価BBAB
8ファンズ根拠第2種B DASH VENTURES株式会社、グローバル・ブレイン株式会社、伊藤忠商事株式会社などが出資者処分を受けていない 
 評価BBAB
9クラウドリアルティ根拠第2種カブドットコム証券株式会社
株式会社新生銀行
三菱地所株式会社
株式会社三菱UFJ銀行などが出資者
処分を受けていない 
 評価BBAB
9ネクストシフトファンド根拠第2種株式会社鳥取銀行、株式会社山陰放送などが出資者処分を受けていない 
 評価BBAB
9ビットリアルティ根拠第2種ケネディクス株式会社
株式会社野村総合研究所が出資者
処分を受けていない 
 評価BBAB
12クラウドバンク根拠第1種金田 創氏が代表を務める法人などが出資者2015年にシステムの不備で業務停止処分
2017年に業務改善命令
 
 評価ACBB
12スマートレンド根拠第2種(未公開)処分を受けていない 
 評価BCAB
12アメリカンファンディング根拠第2種(未公開)処分を受けていない 
 評価BCAB
12レンデックス根拠第2種筧悦生氏が出資者処分を受けていない 
 評価BCAB
12アップルバンク根拠第2種株式会社翔栄が出資者処分を受けていない 
 評価BCAB
12プレリートファンド根拠第2種ブルーメロンキャピタル株式会社が出資者処分を受けていない 
 評価BCAB
12Pocket Funding根拠第2種財全グループが出資者処分を受けていない 
 評価BCAB
12CREAL根拠第2種、不動産特定事業創業者および経営陣処分を受けていない 
 評価BCAB
12FANTAS Funding根拠不動産特定事業不明処分を受けていない 
 評価BCAB
12ハロー!リノベーション根拠第2種、不動産特定事業不明処分を受けていない 
 評価BCAB
22maneo根拠第2種GMOクリックホールディングス株式会社
、株式会社VOYAGE VENTURESなどが出資者
2014年に、返済遅延発生時に保証により返済した事実を公開していなかったとの指摘あり
2018年に、運営会社であるmaneoマーケット社に対して虚偽の表示、管理上の指摘あり。業務改善命令。
 
 評価BBCB

見事ランキング1位となったのはSAMURAIでした。
SAMURAIは「金融取引事業者の種別」「上場しているか、または上場企業・ベンチャーキャピタルからの出資を受けている」「金融当局からの行政処分などを受けていないか」の3項目でA評価となりました。

やはり第1種金融商品取引事業者で、運営会社であるSAMURAI&J PARTNERS株式会社がJASDAQ上場企業の100%子会社であることが高評価につながっています。
今回全項目でA評価を獲得したのはSAMURAIのみです。

なお、前回(2019年)のランキングで1位となったのも、同じくSAMURAIでした。

今回ランキング2位(同率)となったのは、
ジョイントアルファ
SBIソーシャルレンディング
LCレンディング
オーナーズブック
J.Lending
RENOSY
の6社でした。

これら6社はいずれも「上場しているか、または上場企業・ベンチャーキャピタルからの出資を受けている」「金融当局からの行政処分などを受けていないか」の2項目でA評価となりましたが、第2種または不動産特定事業であるため「金融取引事業者の種別」ではB評価となりました。

事業者リスクが気になるという方は、まずはSAMURAIでの投資を検討されてはいかがでしょうか。

次回は「古家再生投資プランナーの資格を取得しました 」の予定です。



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中田健介(けにごろう)

Author:中田健介(けにごろう)
IT系企業に勤務しています。
2010年からソーシャルレンディング(融資型クラウドファンディング)での資産運用を開始しました。
自分の運用実績、各社のサービス内容比較、業界の最新トピックなどを毎週2回(水・土)発信しています。

■著書
2015年3月7日にぱる出版より著書「年利7%!今こそ「金利」で資産を殖やしなさい!~日本初!融資型クラウドファンディング投資の解説書」を発売しました。
是非よろしくお願いいたします。

■興味のあるもの
 ・投資(これまでに実施したことがあるのは、投資信託・国債・FX・株式などです。)

■ソーシャルレンディングについて
 maneo・AQUSHとも2010年から始めました。
 ソーシャルレンディングは将来性のあるビジネスモデルです。自分も微力ながらこのブログを通じて知名度の向上に努めたいと思っています。

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