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ソーシャルレンディング事業者紹介および評価(2020年版)「ジョイントアルファ」「RENOSY」

各サービス事業者の紹介および評価を掲載します。
今回は「ジョイントアルファ」「RENOSY」 です。

ジョイントアルファ

ジョイントアルファ


概要
サービス名ジョイントアルファ
運営会社穴吹興産株式会社
サービス開始時期2019年5月
貸出金額実績(2019年)2.5億円(シェア0.2%、16位)
平均利回り4.0%
主な投資対象不動産
貸倒率実績
(金額ベース・2020年5月時点・サービス開始以来累計)
0.0%
返済遅延率実績
(金額ベース・2020年5月時点)
0.0%

沿革


ジョイントアルファは、2019年5月に開始した不動産ソーシャルレンディングサービスです。

運営会社は東証一部上場の穴吹興産株式会社です。
資本金も8.5億円と、企業としての安定性・信頼性は高いと考えられます。
現在、ジョイントアルファの他に上場企業(およびその子会社)が運営するソーシャルレンディングサービスとしては、SBIソーシャルレンディング、オーナーズブック、J-LENDING、SAMURAI、RENOSYがありますが、そのうち一部上場企業なのはSBIソーシャルレンディングのみです。

ジョイントアルファは、不動産特定共同事業法に基づく、不動産型のソーシャルレンディングです。
投資家から資金を集め、不動産の取得や改修工事を行い、そこから得られた収益を投資家に分配する事業です。
CREALやFANTUS Fundingなどと同様のモデルです。

また、投資家が優先出資者となり、穴吹興産株式会社がプロジェクトの30%程度を劣後出資金として出資する方式のため、物件の価格下落が生じた場合も一定水準までの下落であれば、投資家の元本は守られる仕組みとなっています。

2019年の貸出額は2.5億円(シェア0.2%)と、業界16位の規模です。
なお、2020年5月現在、貸倒れ・返済遅延は発生していません。

代表取締役 代表取締役 穴吹 忠嗣氏
SnapCrab_NoName_2020-7-19_12-33-11_No-00.png

評価

私けにごろうによる主観的な評価です。
あくまでご参考としてください。
2020年5月時点
評価項目評価基準ジョイントアルファ 
   根拠評価
利回り C
 平均利回りA:平均利回り9%以上
B:平均利回り7%以上
C:平均利回り7%未満
4.0%C
投資のしやすさ C
 年間募集額(2019年)(単位:億円)A:100億円以上
B:10億円以上
C:10億円未満
2.5 C
ファンドの安全性 A
 現時点での貸倒・返済遅延発生率
(募集総額に対するデフォルト額・返済遅延額の割合)
A:貸倒+返済遅延発生率1%未満
B:貸倒+返済遅延発生率3%未満
C:貸倒+返済遅延発生率3%以上
貸倒:0%
返済遅延:0%
A
 平均利回りA:平均利回り7%未満
B:平均利回り9%未満
C:平均利回り9%以上
4.0%A
サービス事業者自体の安全性 A
 金融取引事業者の種別A:第1種
B:第2種、不動産特定事業
C:その他
不動産特定事業B
 上場しているか、または上場企業・ベンチャーキャピタルからの出資を受けているA:上場企業もしくはその関連企業である。
B:上場企業・ベンチャーキャピタルからの出資を受けている
C:その他もしくは不明
穴吹興産株式会社(東証一部上場)が運営A
 金融当局からの行政処分などを受けていないかA:処分を受けていない
B:軽微な指摘
C:重大な指摘・行政処分
処分を受けていないA
運営力 A
 システム(わかりやすいか、不具合等がないか)A:わかりやすく不具合などがない
B:わかりにくい。
C:不具合が存在する。
わかりやすく不具合等もないA
 オペレーション(ミスや遅延がないか、要望・問い合わせに対する回答は適切・迅速か)A:問題なし
B:何らかの問題あり
C:重大な問題あり
問題なしA



ジョイントアルファ


*******************

RENOSY.png
RENOSY


概要

サービス名RENOSY
運営会社株式会社GA technologies
サービス開始時期2018年7月
貸出金額実績(2019年)1.6億円(シェア0.1%、18位)
平均利回り6.0%
主な投資対象不動産
貸倒率実績
(金額ベース・2020年5月時点・サービス開始以来累計)
0.0%
返済遅延率実績
(金額ベース・2020年5月時点)
0.0%


沿革

RENOSYは、2018年7月に開始した不動産ソーシャルレンディングサービスです。

運営会社はAIを活用した中古不動産の総合的なプラットホーム「Renosy」の開発・運営を手掛ける株式会社GA technologiesです。

代表取締役の樋口 龍氏は、元サッカー選手の経歴を持つ方です。
ビジネスマンに転身してからは、“巨大なマーケットを形成しながらも極めてアナログな不動産業界にテクノロジーで革命を起こす”と志し、2013年に株式会社GA technologiesを設立し、代表取締役に就任しました。
創業時から中古不動産の流通事業を展開し、現在はテクノロジーを活用したエンド・トゥー・エンドの不動産流通プラットフォームの構築を中心に、データを重視しユーザー利便性の高い不動産取引を目指しています。

RENOSYは、不動産特定共同事業法に基づく、不動産型のソーシャルレンディングです。
投資家から資金を集め、不動産の取得や改修工事を行い、そこから得られた収益を投資家に分配する事業です。
CREALやFANTUS Fundingなどと同様のモデルです。
RENOSYの主な投資対象は中古マンションです。

また、投資家が優先出資者となり、穴吹興産株式会社がプロジェクトの30%程度を劣後出資金として出資する方式のため、物件の価格下落が生じた場合も一定水準までの下落であれば、投資家の元本は守られる仕組みとなっています。

2019年の貸出額は1.6億円(シェア0.1%)と、業界18位の規模です。
なお、2020年5月現在、貸倒れ・返済遅延は発生していません。

代表取締役 樋口 龍氏 
SnapCrab_NoName_2020-7-19_13-0-2_No-00.png 

評価

私けにごろうによる主観的な評価です。
あくまでご参考としてください。

2020年5月時点
評価項目評価基準RENOSY 
   根拠評価
利回り C
 平均利回りA:平均利回り9%以上
B:平均利回り7%以上
C:平均利回り7%未満
6.0%C
投資のしやすさ C
 年間募集額(2019年)(単位:億円)A:100億円以上
B:10億円以上
C:10億円未満
1.6 C
ファンドの安全性 A
 現時点での貸倒・返済遅延発生率
(募集総額に対するデフォルト額・返済遅延額の割合)
A:貸倒+返済遅延発生率1%未満
B:貸倒+返済遅延発生率3%未満
C:貸倒+返済遅延発生率3%以上
貸倒:0%
返済遅延:0%
A
 平均利回りA:平均利回り7%未満
B:平均利回り9%未満
C:平均利回り9%以上
6.0%A
サービス事業者自体の安全性 A
 金融取引事業者の種別A:第1種
B:第2種、不動産特定事業
C:その他
不動産特定事業B
 上場しているか、または上場企業・ベンチャーキャピタルからの出資を受けているA:上場企業もしくはその関連企業である。
B:上場企業・ベンチャーキャピタルからの出資を受けている
C:その他もしくは不明
マザーズ上場A
 金融当局からの行政処分などを受けていないかA:処分を受けていない
B:軽微な指摘
C:重大な指摘・行政処分
処分を受けていないA
運営力 A
 システム(わかりやすいか、不具合等がないか)A:わかりやすく不具合などがない
B:わかりにくい。
C:不具合が存在する。
わかりやすく不具合等もないA
 オペレーション(ミスや遅延がないか、要望・問い合わせに対する回答は適切・迅速か)A:問題なし
B:何らかの問題あり
C:重大な問題あり
問題なしA



RENOSY

次回は「2020年4~6月ソーシャルレンディング投資実績」の予定です。


イークラウド

CRE Funding


マザーズ上場企業が手掛ける不動産クラウドファンディング




ポイントで投資できる不動産型クラウドファンディング
Rimple(リンプル)



不動産ファンドのプロが独自のスキームで参戦




不動産業界の風雲児が再起を図る
SYLA FUNDING



“応援を届ける” 融資型クラウドファンディング
CAMPFIRE Owners


最先端技術企業へ投資する株式型クラウドファンディング
ユニコーン


上場企業・有名企業への投資
Funds


中古不動産の再生に投資



証券会社の手掛けるソーシャルレンディング




不動産・ホテルに投資
CREAL



証券会社の運営するソーシャルレンディング
SAMURAI証券



アジアの中心!沖縄発クラウドファンディング
Pocket Funding



狭い国内市場には興味なし! ソーシャルレンディングで世界を救う!



FUNDINNO(ファンディーノ)





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2015年3月10日 ぱる出版より発売されました。 お得なKindle版も出ています。

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中田健介(けにごろう)

Author:中田健介(けにごろう)
IT系企業に勤務しています。
2010年からソーシャルレンディング(融資型クラウドファンディング)での資産運用を開始しました。
自分の運用実績、各社のサービス内容比較、業界の最新トピックなどを毎週2回(水・土)発信しています。

■著書
2015年3月7日にぱる出版より著書「年利7%!今こそ「金利」で資産を殖やしなさい!~日本初!融資型クラウドファンディング投資の解説書」を発売しました。
是非よろしくお願いいたします。

■興味のあるもの
 ・投資(これまでに実施したことがあるのは、投資信託・国債・FX・株式などです。)

■ソーシャルレンディングについて
 maneo・AQUSHとも2010年から始めました。
 ソーシャルレンディングは将来性のあるビジネスモデルです。自分も微力ながらこのブログを通じて知名度の向上に努めたいと思っています。

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