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2020年6月 投資中ファンド一覧

投資中ファンド一覧を公開します。

2020年6月時点で私が投資中のファンドは以下の22件です。(今月償還されたものも含む)
うち、今月完済となったものは、1件です。
今月新規に投資したものは、0件です。
また、今月新たに返済遅延となったものは0件です。
投資中ファンド一覧※赤網掛けは新規投資ファンド
2020年6月※青網掛けは終了したファンド
サービス投資開始時期ファンド名投資
期間
利回り(年利)投資額
(万円)
備考
maneo2017/3/15maneoの虎ローンファンド8号27ヶ月10.0%47 返済遅延
(2018/2以降)
クラウドクレジット2015/10/13欧州3か国消費者ローン・ファンド3号(リターン追求型)36ヶ月14.0%50 2016/11以降金利の分配なし
2020年9月30日まで期間延長
クラウドクレジット2016/4/21【為替ヘッジあり】カメルーン中小企業支援プロジェクト1号7ヶ月11.3%10 返済遅延
(2017/1以降)
2019年4月期まで延長
クラウドクレジット2018/11/1東欧金融事業者支援ファンド80号19ヶ月9.3%102 完済
トラストレンディング2017/12/31動産担保付ローンファンド94号18ヶ月12.0%100 返済遅延(2019/7以降)
トラストレンディング2018/2/14債権担保付ローンファンド108号18ヶ月12.0%100 返済遅延(2019/4以降)
トラストレンディング2018/9/29燃料卸売事業者ローンファンド198号23ヶ月11.0%100 返済遅延(2019/6以降)
ガイアファンディング2017/9/22テキサススターローンファンド31号12ヶ月10.0%56 返済遅延
(2018/9以降)
ガイアファンディング2017/12/26サンフランミッドタウンローンファンド1号13ヶ月10.0%101 返済遅延
(2018/11以降)
ガイアファンディング2018/1/25サンフランヒルズローンファンド6号15ヶ月10.0%53 返済遅延
(2018/11以降)
クラウドリース2018/8/31夏祭りローンファンド【第4弾】2号11ヶ月11.5%91 返済遅延
(2019/1以降)
みんなのクレジット2017/3/12《第108号》 中小企業支援ローンファンド12ヶ月8.0%49 2017/9貸し倒れ発生
回収中
グリーンインフラレンディング2017/3/23【第9弾】メガソーラーローンファンド(第1次募集)18ヶ月12.0%41 返済遅延
(2018/7以降)
グリーンインフラレンディング2017/9/30【第1弾】小型風力発電ローンファンド(第5次募集)12ヶ月12.0%13 返済遅延
(2018/7以降)
キャッシュフローファイナンス2018/2/28【利回り8~10%】《満期借換》ECOファンド(4号)10ヶ月10.0%53 返済遅延
(2018/10以降)
クラウドリアルティ2017/6/21京町家再生プロジェクト36ヶ月10.0%15  
ネクストシフトファンド2019/5/15カンボジア×ジョージア農家さん応援ファンド3号13ヶ月7.2%100  
ハロー!RENOVATION2018/7/31桜山シェアアトリエ60ヶ月8.0%10  
SBIソーシャルレンディング2018/10/24SBISLバイオマスブリッジローンファンド6号 2018年10月24ヶ月9.0%100  
SBIソーシャルレンディング2019/7/28SBISL不動産ディベロッパーズローンファンド16号 2019年7月 24ヶ月8.0%100  
CREAL2019/7/11ちくらつなぐホテル24ヶ月4.0%10  
CAMPFIRE owners2019/12/16カンボジア農家支援ファンド11ヶ月6.0%10  
(ファンド数)22    1311  


・maneo

以下のファンドで2018年2月以来返済遅延が発生しています。
maneoの虎ローンファンド8号(貸出期間:27ヶ月、年利:10.0%)⇒47万円

これまで毎月少しずつ返済があったのですが、3月以降元本返済がストップしました。

  
・クラウドクレジット


2018年10月に投資した以下のファンドが完済となりました。
東欧金融事業者支援ファンド80号(予定利回り:9.3%(年利)、投資期間17ヶ月)⇒102万円
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ただ、想定利回り(年利)は9.3%のファンドだったのですが、実際の利回りは2.8%(年利)ほどに留まりました。

この理由について、満期時レポートに以下のように説明されています。

<以下引用>
本ファンドはユーロ建てで当初予定通りの利回りを達成して満期を迎えることができました。
一方で、運用開始時に1ユーロあたり 129.03 円だった為替換算レートが運用終了時には1ユーロあたり 117.10円となり、円高の進行がファンド収益を圧迫した結果、ファンドの実現利回りは募集時表面利回り(9.3 %)には及ばず、2.8%(出資金 1 万円あたり 446 円の利益)に留まりました。



為替の影響とのことです。
まあ赤字にならなかったのでよしとします。

【為替ヘッジあり】カメルーン中小企業支援プロジェクト1号については返済遅延が発生しており、運用期間が2019年4月まで延長されました。
ただ、2019年5月時点でもまだ返済遅延の状態が続いており、特に進展はありません。

欧州3か国消費者ローン・ファンド3号(リターン追求型)」についても返済遅延が発生しており、運用期間が2020年9月30日まで延長されました。

・トラストレンディング
私が現在トラストレンディングで投資しているファンド全てが返済遅延となっています。


2019年4月 債権担保付ローンファンド108号(投資期間18ヶ月・利回り12.0%)⇒100万円

2019年6月 燃料卸売事業者ローンファンド198号 (投資期間23ヶ月・利回り11.0%)⇒100万円

2019年7月 動産担保付ローンファンド94号(投資期間18ヶ月・利回り12.0%)⇒100万円


 SnapCrab_NoName_2019-8-11_14-0-48_No-00.png 



・ガイアファンディング
現在ガイアファンディングの全ファンドで返済遅延が発生しています。

私が投資している以下のファンドでも返済遅延が発生しています。
テキサススターローンファンド31号(投資期間:12ヶ月、年利10.0%)⇒56万円
サンフランミッドタウンローンファンド1号(投資期間:13ヶ月、年利10.0%)⇒101万円
サンフランヒルズローンファンド6号(投資期間:15ヶ月、年利10.0%)⇒53万円

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・クラウドリース
「夏祭りローンファンド【第4弾】2号」で2019年1月に返済遅延が発生しました。
投資金額は91万円です。
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・オーナーズブック
現在オーナーズブックでの投資は行っていません。

・みんなのクレジット
テイクオーバーホールディングス以外に対する貸付である《第108号》 中小企業支援ローンファンドについては、先月から特に状況に変化ありません。
現在不動産担保を競売にかけて回収を試みているとのことです。

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現在みんなのクレジットへの投資残高は49万円です。

・グリーンインフラレンディング
投資中の全ファンドについて、いずれも「期限の利益喪失」の状態となり、2018年7月分以降の分配が行われていません。
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現在グリーンインフラレンディングへの投資残高は54万円です。


・キャッシュフローファイナンス
2018年10月以降以下のファンドで返済遅延が発生しています。
【利回り8~10%】《満期借換》ECOファンド(4号)(投資額53万円)
今後返済されるかどうかはわからない状況です。
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・クラウドリアルティ
先日の記事でお伝えした通り、新型コロナの影響で「京町家1号ファンド」の売却が延期され、返済遅延となっています。


・LENDEX
現在LENDEXでは投資していません。

・ポケットファンディング
現在ポケットファンディングでは投資していません。

・ネクストシフトファンド
順調に返済されています。

・ハロー!RENOVATION

特に動きはありません。

・SBIソーシャルレンディング
順調に返済されています。

・FANTAS funding(
妻名義の口座)
現在FANTAS fundingでは投資していません。

・クラウドバンク妻名義の口座)
現在クラウドバンクでは投資していません。

・COOL
現在COOLでは投資していません。

・CREAL
順調に返済されています。

・CAMPFIRE owners
順調に返済されています。


■事業者別ポートフォリオ
事業者別ポートフォリオは以下の通りです。
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現在投資金額が一番多いのはトラストレンディングで、全体の22.9%です
次に投資金額が多いのはガイアファンディングで、全体の16.0%です


■返済遅延の状況
全事業者での返済遅延の状況は以下の通りです。

返済遅延中ファンド一覧
2020年6月
サービス投資開始時期ファンド名投資
期間
利回り(年利)貸出残高(円)備考
maneo2017/3/15maneoの虎ローンファンド8号27ヶ月10.0%309,591 返済遅延
(2018/2以降)
クラウドクレジット2015/10/13欧州3か国消費者ローン・ファンド3号(リターン追求型)36ヶ月14.0%267,232 2016/11以降金利の分配なし
2020年9月30日まで期間延長
クラウドクレジット2016/4/21【為替ヘッジあり】カメルーン中小企業支援プロジェクト1号7ヶ月11.3%29,743 返済遅延
(2017/1以降)
2019年4月期まで延長
トラストレンディング2017/12/31動産担保付ローンファンド94号18ヶ月12.0%1,000,000 返済遅延(2019/7以降)
トラストレンディング2018/2/14債権担保付ローンファンド108号18ヶ月12.0%1,000,000 返済遅延(2019/4以降)
トラストレンディング2018/9/29燃料卸売事業者ローンファンド198号23ヶ月11.0%1,000,000 返済遅延(2019/6以降)
ガイアファンディング2017/9/22テキサススターローンファンド31号12ヶ月10.0%560,000 返済遅延
(2018/9以降)
ガイアファンディング2018/1/25サンフランヒルズローンファンド6号15ヶ月10.0%530,000 返済遅延
(2018/11以降)
ガイアファンディング2017/12/26サンフランミッドタウンローンファンド1号13ヶ月10.0%1,010,000 返済遅延
(2018/11以降)
みんなのクレジット2017/3/12《第108号》 中小企業支援ローンファンド12ヶ月8.0%490,000 2017/9貸し倒れ発生
回収中
グリーンインフラレンディング2017/3/23【第9弾】メガソーラーローンファンド(第1次募集)18ヶ月12.0%410,000 返済遅延
(2018/7以降)
グリーンインフラレンディング2017/9/30【第1弾】小型風力発電ローンファンド(第5次募集)12ヶ月12.0%130,000 返済遅延
(2018/7以降)
キャッシュフローファイナンス2018/2/28【利回り8~10%】《満期借換》ECOファンド(4号)10ヶ月10.0%524,752 返済遅延
(2018/10以降)
クラウドリース2018/8/31夏祭りローンファンド【第4弾】2号11ヶ月11.5%910,000 返済遅延
(2019/1以降)
(合計)14    8,171,318  

返済遅延中のファンド数は14件
貸出残高の合計金額は817万円です

次回は「アパート売却の依頼をしました の予定です。



不動産業界の風雲児が再起を図る
SYLA FUNDING


上場企業・有名企業への投資
Funds



不動産ファンドのプロが独自のスキームで参戦




マザーズ上場企業が手掛ける不動産クラウドファンディング



イークラウド

CRE Funding


“応援を届ける” 融資型クラウドファンディング
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ポイントで投資できる不動産型クラウドファンディング
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不動産・ホテルに投資
CREAL



証券会社の運営するソーシャルレンディング
SAMURAI証券


中古不動産の再生に投資




アジアの中心!沖縄発クラウドファンディング
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コメント

No title

なんでこんなに延滞が多いのでしょうか?
経験豊富な方でも詐欺に気付くのは難しいのでしょうか?

Re: No title

コメントありがとうございます。

そうですね。
貸出先の匿名化がされていた状況で見極めるのは難しい部分があったと思います。


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2015年3月10日 ぱる出版より発売されました。 お得なKindle版も出ています。

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中田健介(けにごろう)

Author:中田健介(けにごろう)
IT系企業に勤務しています。
2010年からソーシャルレンディング(融資型クラウドファンディング)での資産運用を開始しました。
自分の運用実績、各社のサービス内容比較、業界の最新トピックなどを毎週2回(水・土)発信しています。

■著書
2015年3月7日にぱる出版より著書「年利7%!今こそ「金利」で資産を殖やしなさい!~日本初!融資型クラウドファンディング投資の解説書」を発売しました。
是非よろしくお願いいたします。

■興味のあるもの
 ・投資(これまでに実施したことがあるのは、投資信託・国債・FX・株式などです。)

■ソーシャルレンディングについて
 maneo・AQUSHとも2010年から始めました。
 ソーシャルレンディングは将来性のあるビジネスモデルです。自分も微力ながらこのブログを通じて知名度の向上に努めたいと思っています。

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