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ソーシャルレンディング事業者紹介および評価(2020年版)「SAMURAI」「FANTAS Funding」

各サービス事業者の紹介および評価を掲載します。
今回はSAMURAIとFANTAS Fundingです。

SAMURAI.png

SAMURAI


概要


サービス名SAMURAI
運営会社SAMURAI証券株式会社
サービス開始時期2015年5月
貸出金額実績(2019年)14.3億円(シェア1.1%、12位)
平均利回り7.5%
主な投資対象各種事業者・海外銀行預金・社債
貸倒率実績
(金額ベース・2020年5月時点・サービス開始以来累計)
0.0%
返済遅延率実績
(金額ベース・2020年5月時点)
0.0%


沿革


SAMURAI(旧サービス名:スマートエクイティ)のサービス提供会社であるSAMURAI証券株式会社は、金融商品取引1種事業者である証券会社ですが、一般的な株式や投信などは取り扱っておらず、これまで不動産証券化、投資銀行業務、コンサルティングなどを手掛けていました。
また、貸金業免許は取得しておらず、貸金業は行っていません。

これまでSAMURAIが募集してきた商品はどれも非常にユニークです。
例えば、以下の商品をこれまで手掛けています。

・スリランカ預金ファンド
スリランカの銀行の定期預金に預金する事で収益を得る商品

・中小企業応援ファンド
中小企業から売掛債権をディスカウント価格で買い取り、その回収を行う事により収益を得るファンド

・サプリ生活ボンド(社債)
健康食品やサプリメントの販売で急成長している株式会社を発行者とする債券

・トランクルーム投資匿名組合
匿名組合方式により投資家から資金を募集し、トランクルームを取得したうえ、リースすることで賃貸運用し、出口戦略としてトランクルームの売却を想定することで収益を得るファンド

・映画ファンド
映画の製作費用を製作会社に支払い、その対価として権利を取得し、その権利から発生する収益を投資家に配当する事を目的に組成されたファンド

従来はこうした1000万円程度の規模のファンドを作ることは人件費や間接コストなどの面で難しかったのですが、SAMURAIではネットを活用することで小規模のファンドの組成を実現しました。
次にどのような商品を募集するか予想がつかない事業者です。

また、同社が2017年11月にJASDAQ上場のSAMURAI&J PARTNERS株式会社の100%子会社となったことを機に、同年12月にサイトブランドをスマートエクイティから「SAMURAI(サムライ)」に変更しました。

また、2019年9月には、NLHD 株式会社がmaneoマーケット株式会社の株式の84.95%を取得し、筆頭株主となりました。
NLHD 社は、SAMURAI&J PARTNERS株式会社の筆頭株主である藤澤信義氏が 100%保有する個人持株会社です。
この買収に伴い、SAMURAI証券株式会社とmaneoマーケット株式会社は同一グループとなりました。



2019年の貸出額は14.3億円(シェア1.1%)と、業界12位の規模です。
なお、2020年5月現在、貸倒れ・返済遅延はまだ発生していません。

評価

私けにごろうによる主観的な評価です。
あくまでご参考としてください。
2020年5月時点
評価項目評価基準SAMURAI 
   根拠評価
利回り B
 平均利回りA:平均利回り9%以上
B:平均利回り7%以上
C:平均利回り7%未満
7.5%B
投資のしやすさ B
 年間募集額(2019年)(単位:億円)A:100億円以上
B:10億円以上
C:10億円未満
14.3 B
ファンドの安全性 A
 現時点での貸倒・返済遅延発生率
(募集総額に対するデフォルト額・返済遅延額の割合)
A:貸倒+返済遅延発生率1%未満
B:貸倒+返済遅延発生率3%未満
C:貸倒+返済遅延発生率3%以上
貸倒:0%
返済遅延:0%
A
 平均利回りA:平均利回り7%未満
B:平均利回り9%未満
C:平均利回り9%以上
7.5%B
サービス事業者自体の安全性 A
 金融取引事業者の種別A:第1種
B:第2種、不動産特定事業
C:その他
第1種A
 上場しているか、または上場企業・ベンチャーキャピタルからの出資を受けているA:上場企業もしくはその関連企業である。
B:上場企業・ベンチャーキャピタルからの出資を受けている
C:その他もしくは不明
SAMURAI&J PARTNERS株式会社(JASDAQ上場)の100%子会社A
 金融当局からの行政処分などを受けていないかA:処分を受けていない
B:軽微な指摘
C:重大な指摘・行政処分
処分を受けていないA
運営力 A
 システム(わかりやすいか、不具合等がないか)A:わかりやすく不具合などがない
B:わかりにくい。
C:不具合が存在する。
わかりやすく不具合等もないA
 オペレーション(ミスや遅延がないか、要望・問い合わせに対する回答は適切・迅速か)A:問題なし
B:何らかの問題あり
C:重大な問題あり
問題なしA



SAMURAI


*******************


FuntusFunding.jpg


FANTAS Funding

概要
サービス名FANTAS Funding
運営会社FANTAS technology 株式会社
サービス開始時期2018年12月
貸出金額実績(2019年)11.6億円(シェア0.9%、13位)
平均利回り4.0%
主な投資対象不動産
貸倒率実績
(金額ベース・2020年5月時点・サービス開始以来累計)
0.0%
返済遅延率実績
(金額ベース・2020年5月時点)
0.0%


沿革

FANTAS Fundingは、FANTAS technology 株式会社が提供するサービスです。

FANTAS Fundingは、不動産特定共同事業法に基づく、不動産型のソーシャルレンディングです。
特に、空き家問題という社会的課題の解決を目指しており、空き家再生をテーマとしたファンドを多く募集しています。

また、投資家が優先出資者となり、FANTAS technology株式会社社がプロジェクトの20%程度を劣後出資金として出資する方式のため、物件の価格下落が生じた場合も一定水準までの下落であれば、投資家の元本は守られる仕組みとなっています。

2019年の貸出額は11.6億円(シェア0.9%)と、業界13位の規模です。
なお、2020年5月現在、貸倒れ・返済遅延は発生していません。

代表取締役 國師 康平氏



評価

私けにごろうによる主観的な評価です。
あくまでご参考としてください。

2020年5月時点
評価項目評価基準FANTAS Funding 
   根拠評価
利回り C
 平均利回りA:平均利回り9%以上
B:平均利回り7%以上
C:平均利回り7%未満
4.0%C
投資のしやすさ B
 年間募集額(2019年)(単位:億円)A:100億円以上
B:10億円以上
C:10億円未満
11.6 B
ファンドの安全性 A
 現時点での貸倒・返済遅延発生率
(募集総額に対するデフォルト額・返済遅延額の割合)
A:貸倒+返済遅延発生率1%未満
B:貸倒+返済遅延発生率3%未満
C:貸倒+返済遅延発生率3%以上
貸倒:0%
返済遅延:0%
A
 平均利回りA:平均利回り7%未満
B:平均利回り9%未満
C:平均利回り9%以上
4.0%A
サービス事業者自体の安全性 B
 金融取引事業者の種別A:第1種
B:第2種、不動産特定事業
C:その他
不動産特定事業B
 上場しているか、または上場企業・ベンチャーキャピタルからの出資を受けているA:上場企業もしくはその関連企業である。
B:上場企業・ベンチャーキャピタルからの出資を受けている
C:その他もしくは不明
不明C
 金融当局からの行政処分などを受けていないかA:処分を受けていない
B:軽微な指摘
C:重大な指摘・行政処分
処分を受けていないA
運営力 A
 システム(わかりやすいか、不具合等がないか)A:わかりやすく不具合などがない
B:わかりにくい。
C:不具合が存在する。
わかりやすく不具合等もないA
 オペレーション(ミスや遅延がないか、要望・問い合わせに対する回答は適切・迅速か)A:問題なし
B:何らかの問題あり
C:重大な問題あり
問題なしA


FANTAS Funding

次回は「ソーシャルレンディング事業者紹介および評価(2020年版)「ポケットファンディング」「J.Lending」 」の予定です。



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プロフィール

中田健介(けにごろう)

Author:中田健介(けにごろう)
IT系企業に勤務しています。
2010年からソーシャルレンディング(融資型クラウドファンディング)での資産運用を開始しました。
自分の運用実績、各社のサービス内容比較、業界の最新トピックなどを毎週2回(水・土)発信しています。

■著書
2015年3月7日にぱる出版より著書「年利7%!今こそ「金利」で資産を殖やしなさい!~日本初!融資型クラウドファンディング投資の解説書」を発売しました。
是非よろしくお願いいたします。

■興味のあるもの
 ・投資(これまでに実施したことがあるのは、投資信託・国債・FX・株式などです。)

■ソーシャルレンディングについて
 maneo・AQUSHとも2010年から始めました。
 ソーシャルレンディングは将来性のあるビジネスモデルです。自分も微力ながらこのブログを通じて知名度の向上に努めたいと思っています。

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「けにごろうのはじめてのソーシャルレンディング日記」(旧)