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2020年1~3月ソーシャルレンディング投資実績

maneoで私が投資している「maneoの虎ローンファンド8号」は、ラーメン店への投資案件ですが、2018年2月から返済遅延が続いています。
ただ、元本については毎月少しずつではありますが返済されていました。
しかし、それも2020年3月にはストップしてしまいました。

このファンドの状況について、maneoマーケットより4月17日に投資家向けメールにて報告がありました。

<以下引用>
パルティール社より事業者BM及び事業者BYの法人及び代表者(連帯保証人)へ面会の依頼や、
また直接の店舗訪問を複数回にわたり行っておりましたが、いまだ代表者との接触ができておりません。
そのため事業者BM及び事業者BYが営業する2店舗に対し、債務名義に基づく売上金等の動産差押の申立てを行いました。
しかしながら、執行官による店舗に立ち入っての強制執行の際に、1店舗は2019年9月に、また別の1店舗は2020年3月に、
それぞれの店舗の営業権を他の法人に譲渡していることが判明したため、強制執行は不奏功となりました。
当社及びパルティール社は、上記営業権譲渡に関して一切の事前報告を受けておりません。
今後、更なる債権回収に向けた施策を実施する方針でございます。
<引用終わり>



パルティール社が売上金などの差し押さえを執行しようとしたところ、何とすでに店舗の営業権が他人に譲渡されていたとのこと。
耳を疑うような話です。

店舗を買った人は、そうした負債があることを知らなかったのでしょうか。知っていたとしたら、その負債も含めて購入したということでしょうか。
それとも店舗を売った債務者は、負債のことは隠して店舗を売却し、その資金を持って夜逃げ?をしたということでしょうか。
いろいろと謎が多い話です。
いずれにしても、回収への道のりはより一段と不透明になったと言えます。

****************
2020年1月~3月運用実績を公開します。

■全体 
SnapCrab_NoName_2020-4-1_17-37-58_No-00.png       

(単位:万円)
サービス項目1-3月4-6月7-9月10-12月(平均)(利益・損失
合計)
maneo①投資金額(平均)28.4    28.4 28.4
 ②利益額(税引き前)0.0    0.0 0.0
 ③損失額0.0    0.0 0.0
 ④純利益0.0    0.0 0.0
 ⑤利回り(年利)0.0%   0.0%0.0%
クラウドバンク①投資金額(平均)135.2    135.2 135.2
②利益額(税引き前)4.0    4.0 4.0
③損失額0.0    0.0 0.0
④純利益4.0    4.0 4.0
⑤利回り(年利)12.0%   12.0%12.0%
ラッキーバンク①投資金額(平均)0.0    0.0 0.0
②利益額(税引き前)0.0    0.0 0.0
③損失額0.0    0.0 0.0
④純利益0.0    0.0 0.0
⑤利回り(年利)#DIV/0!   #DIV/0!#DIV/0!
クラウドクレジット①投資金額(平均)130.4    130.4 130.4
②利益額(税引き前)0.0    0.0 0.0
③損失額0.0    0.0 0.0
④純利益0.0    0.0 0.0
⑤利回り(年利)0.0%   0.0%0.0%
オーナーズブック①投資金額(平均)0.0    0.0 0.0
②利益額(税引き前)0.0    0.0 0.0
③損失額0.0    0.0 0.0
④純利益0.0    0.0 0.0
⑤利回り(年利)#DIV/0!   #DIV/0!#DIV/0!
LCレンディング①投資金額(平均)0.0    0.0 0.0
②利益額(税引き前)0.0    0.0 0.0
③損失額0.0    0.0 0.0
④純利益0.0    0.0 0.0
⑤利回り(年利)#DIV/0!   #DIV/0!#DIV/0!
トラストレンディング①投資金額(平均)296.6    296.6 296.6
②利益額(税引き前)0.0    0.0 0.0
③損失額0.0    0.0 0.0
④純利益0.0    0.0 0.0
⑤利回り(年利)0.0%   0.0%0.0%
ガイアファンディング①投資金額(平均)209.7    209.7 209.7
②利益額(税引き前)0.0    0.0 0.0
③損失額0.0    0.0 0.0
④純利益0.0    0.0 0.0
⑤利回り(年利)0.0%   0.0%0.0%
クラウドリース①投資金額(平均)91.0    91.0 91.0
②利益額(税引き前)0.0    0.0 0.0
③損失額0.0    0.0 0.0
④純利益0.0    0.0 0.0
⑤利回り(年利)0.0%   0.0%0.0%
スマートレンド①投資金額(平均)0.0    0.0 0.0
②利益額(税引き前)0.0    0.0 0.0
③損失額0.0    0.0 0.0
④純利益0.0    0.0 0.0
⑤利回り(年利)#DIV/0!   #DIV/0!#DIV/0!
みんなのクレジット①投資金額(平均)49.9    49.9 49.9
②利益額(税引き前)0.0    0.0 0.0
③損失額0.0    0.0 0.0
④純利益0.0    0.0 0.0
⑤利回り(年利)0.0%   0.0%0.0%
SAMURAI①投資金額(平均)0.0    0.0 0.0
②利益額(税引き前)0.0    0.0 0.0
③損失額0.0    0.0 0.0
④純利益0.0    0.0 0.0
⑤利回り(年利)#DIV/0!   #DIV/0!#DIV/0!
アメリカンファンディング①投資金額(平均)0.0    0.0 0.0
②利益額(税引き前)0.0    0.0 0.0
③損失額0.0    0.0 0.0
④純利益0.0    0.0 0.0
⑤利回り(年利)#DIV/0!   #DIV/0!#DIV/0!
グリーンインフラレンディング①投資金額(平均)54.0    54.0 54.0
②利益額(税引き前)0.0    0.0 0.0
③損失額0.0    0.0 0.0
④純利益0.0    0.0 0.0
⑤利回り(年利)0.0%   0.0%0.0%
TATERU FUNDING①投資金額(平均)0.0    0.0 0.0
②利益額(税引き前)0.0    0.0 0.0
③損失額0.0    0.0 0.0
④純利益0.0    0.0 0.0
⑤利回り(年利)#DIV/0!   #DIV/0!#DIV/0!
さくらソーシャルレンディング①投資金額(平均)0.0    0.0 0.0
②利益額(税引き前)0.0    0.0 0.0
③損失額0.0    0.0 0.0
④純利益0.0    0.0 0.0
⑤利回り(年利)#DIV/0!   #DIV/0!#DIV/0!
キャッシュフローファイナンス①投資金額(平均)52.5    52.5 52.5
②利益額(税引き前)0.0    0.0 0.0
③損失額0.0    0.0 0.0
④純利益0.0    0.0 0.0
⑤利回り(年利)0.0%   0.0%0.0%
アップルバンク①投資金額(平均)0.0    0.0 0.0
②利益額(税引き前)0.0    0.0 0.0
③損失額0.0    0.0 0.0
④純利益0.0    0.0 0.0
⑤利回り(年利)#DIV/0!   #DIV/0!#DIV/0!
クラウドリアルティ①投資金額(平均)0.0    0.0 0.0
②利益額(税引き前)0.0    0.0 0.0
③損失額0.0    0.0 0.0
④純利益0.0    0.0 0.0
⑤利回り(年利)#DIV/0!   #DIV/0!#DIV/0!
LENDEX①投資金額(平均)0.0    0.0 0.0
②利益額(税引き前)0.0    0.0 0.0
③損失額0.0    0.0 0.0
④純利益0.0    0.0 0.0
⑤利回り(年利)#DIV/0!   #DIV/0!#DIV/0!
ポケットファンディング①投資金額(平均)0.0    0.0 0.0
②利益額(税引き前)0.0    0.0 0.0
③損失額0.0    0.0 0.0
④純利益0.0    0.0 0.0
⑤利回り(年利)#DIV/0!   #DIV/0!#DIV/0!
プレリートファンド①投資金額(平均)0.0    0.0 0.0
②利益額(税引き前)0.0    0.0 0.0
③損失額0.0    0.0 0.0
④純利益0.0    0.0 0.0
⑤利回り(年利)#DIV/0!   #DIV/0!#DIV/0!
ネクストシフトファンドド①投資金額(平均)100.0    100.0 100.0
②利益額(税引き前)3.8    3.8 3.8
③損失額0.0    0.0 0.0
④純利益3.8    3.8 3.8
⑤利回り(年利)15.4%   15.4%15.4%
ハローリノベーション①投資金額(平均)10.0    10.0 10.0
②利益額(税引き前)0.6    0.6 0.6
③損失額0.0    0.0 0.0
④純利益0.6    0.6 0.6
⑤利回り(年利)23.4%   23.4%23.4%
AQUSH①投資金額(平均)0.0    0.0 0.0
②利益額(税引き前)0.0    0.0 0.0
③損失額0.0    0.0 0.0
④純利益0.0    0.0 0.0
⑤利回り(年利)#DIV/0!   #DIV/0!#DIV/0!
SBIソーシャルレンディング①投資金額(平均)200.6    200.6 200.6
②利益額(税引き前)4.2    4.2 4.2
③損失額0.0    0.0 0.0
④純利益4.2    4.2 4.2
⑤利回り(年利)8.4%   8.4%8.4%
FANTAS funding①投資金額(平均)0.0    0.0 0.0
②利益額(税引き前)0.0    0.0 0.0
③損失額0.0    0.0 0.0
④純利益0.0    0.0 0.0
⑤利回り(年利)#DIV/0!   #DIV/0!#DIV/0!
CREAL①投資金額(平均)10.0    10.0 10.0
②利益額(税引き前)0.1    0.1 0.1
③損失額0.0    0.0 0.0
④純利益0.1    0.1 0.1
⑤利回り(年利)4.0%   4.0%4.0%
COOL①投資金額(平均)0.0    0.0 0.0
②利益額(税引き前)0.0    0.0 0.0
③損失額0.0    0.0 0.0
④純利益0.0    0.0 0.0
⑤利回り(年利)#DIV/0!   #DIV/0!#DIV/0!
CAMPFIRE owners①投資金額(平均)10.0    10.0 10.0
②利益額(税引き前)0.0    0.0 0.0
③損失額0.0    0.0 0.0
④純利益0.0    0.0 0.0
⑤利回り(年利)0.0%   0.0%0.0%
(合計)①投資金額(平均)1,378.2 0.0 0.0 0.0 344.5 344.5
 ②利益額(税引き前)12.8 0.0 0.0 0.0 3.2 12.8
 ③損失額0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0
 ④純利益12.8 0.0 0.0 0.0 3.2 12.8
 ⑤利回り(年利)3.7%#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!3.7%3.7%
<説明>
③損失額: 貸倒などによる損失額
④純利益: ②利益(税引き前) - ③損失額 で算出
⑤利回り(年利): ④純利益 ÷ ①投資金額(平均) を 年利換算
野村WEBプラスローンからの借り入れ(単位:万円)
 項目1-3月4-6月7-9月10-12月(平均)(合計)
 ⑥ローン残高(平均)624.4    624.4 624.4
 ⑦支払金利額0.0    0.0 0.0
野村WEBプラスローンへの支払い金利を差し引いた利益(単位:万円)
 項目1-3月4-6月7-9月10-12月(平均)(利益・損失
合計)
 ⑧純利益(支払金利差引後)12.8    12.8 12.8
 ⑨利回り(支払金利差引後)(年利)3.7%#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!14.9%-
⑧純利益(支払金利差引後): ④純利益 - ⑦支払金利額



全事業者の投資金額合計としては、1378.2万円(期間中平均)となりました。
10~12月期に比べて300万円ほど投資額を減らしました。

利益額は12.8万円(税引き前)で、損失額は0万円でした。
利回りは3.7%(年利換算)でした。
相変わらず約800万円の返済遅延があるため、利回りは低い水準にとどまっています。

返済遅延の内容は以下の通りです。

返済遅延中ファンド一覧
2019年12月
サービス投資開始時期ファンド名投資
期間
利回り(年利)貸出残高(円)備考
maneo2017/3/15maneoの虎ローンファンド8号27ヶ月10.0%309,591 返済遅延
(2018/2以降)
クラウドクレジット2015/10/13欧州3か国消費者ローン・ファンド3号(リターン追求型)36ヶ月14.0%267,232 2016/11以降金利の分配なし
2020年9月30日まで期間延長
クラウドクレジット2016/4/21【為替ヘッジあり】カメルーン中小企業支援プロジェクト1号7ヶ月11.3%29,743 返済遅延
(2017/1以降)
2019年4月期まで延長
トラストレンディング2017/12/31動産担保付ローンファンド94号18ヶ月12.0%1,000,000 返済遅延(2019/7以降)
トラストレンディング2018/2/14債権担保付ローンファンド108号18ヶ月12.0%1,000,000 返済遅延(2019/4以降)
トラストレンディング2018/9/29燃料卸売事業者ローンファンド198号23ヶ月11.0%1,000,000 返済遅延(2019/6以降)
ガイアファンディング2017/9/22テキサススターローンファンド31号12ヶ月10.0%560,000 返済遅延
(2018/9以降)
ガイアファンディング2018/1/25サンフランヒルズローンファンド6号15ヶ月10.0%530,000 返済遅延
(2018/11以降)
ガイアファンディング2017/12/26サンフランミッドタウンローンファンド1号13ヶ月10.0%1,010,000 返済遅延
(2018/11以降)
みんなのクレジット2017/3/12《第108号》 中小企業支援ローンファンド12ヶ月8.0%490,000 2017/9貸し倒れ発生
回収中
グリーンインフラレンディング2017/3/23【第9弾】メガソーラーローンファンド(第1次募集)18ヶ月12.0%410,000 返済遅延
(2018/7以降)
グリーンインフラレンディング2017/9/30【第1弾】小型風力発電ローンファンド(第5次募集)12ヶ月12.0%130,000 返済遅延
(2018/7以降)
キャッシュフローファイナンス2018/2/28【利回り8~10%】《満期借換》ECOファンド(4号)10ヶ月10.0%524,752 返済遅延
(2018/10以降)
クラウドリース2018/8/31夏祭りローンファンド【第4弾】2号11ヶ月11.5%910,000 返済遅延
(2019/1以降)
(合計)14    8,171,318  


返済遅延額の合計は817.1万円です。


■各サービスの状況について

・maneo
投資金額は28.7万円⇒28.4万円とほぼ変化ありません。
maneoの虎のラーメン店案件(投資金額50万円)では遅延が発生しているため、利益は0円でした。

 
・クラウドバンク
投資金額を382.7万円⇒135.2万円と減らしました。
3ヶ月で4.0万円の利益を得ました。
利回り(年利)は12.0%となりました。
   SnapCrab_NoName_2020-4-1_14-55-9_No-00.png 
 

・クラウドクレジット
投資金額は130.5万円⇒130.4万円と若干減らしました。
3ヶ月で0.0万円の利益を得ました。
利回り(年利)は0.0%となりました。


・オーナーズブック
期間中オーナーズブックでの投資はしていません。 

・LCレンディング
期間中オーナーズブックでの投資はしていません。 
 
・トラストレンディング
投資金額は296.6万円で変化ありません
2019年7月以降全ての案件で返済遅延が発生し、元本・金利とも返済が滞っているため、3ヶ月で0.0万円の利益を得ました。
利回り(年利)は0.0%となりました。 
  

・ガイアファンディング

投資金額は209.7万円で変化ありません
2018年9月以降返済遅延が生じているため、3ヶ月で0万円の利益を得ました。
利回り(年利)は0%となりました。


・クラウドリース
投資金額は91.0万円で変化ありません
返済遅延が生じているため、3ヶ月で0.0万円の利益を得ました。
利回り(年利)は0.0%となりました。
  
・スマートレンド
スマートレンドでは期間中投資していません。
 
・みんなのクレジット
以下のファンドではデフォルトが発生し、現在担保権を行使して回収が試みられていますが、状況に進展ありません。
《第108号》 中小企業支援ローンファンド

投資残高は49.9万円です。
みんなのクレジット 
 
・SAMURAI
SAMURAIでは期間中投資はしていません。

・アメリカンファンディング
 アメリカンファンディングでは期間中投資していません。


・グリーンインフラレンディング
2018年7月以降返済遅延が続いています。
投資金額は54万円です。
分配も行われておらず、利益額は0万円です。
    
  SnapCrab_NoName_2018-12-30_15-12-6_No-00.png

・TATERU FUNDING
現在TATERU FUNDINGでの投資はしていません。 


・さくらソーシャルレンディング
現在さくらソーシャルレンディングでの投資はしていません。


・キャッシュフローファイナンス
2018年10月以降、返済遅延が生じています。
投資金額は52.5万円です。
3ヶ月で0.0万円の利益を得ました。
利回り(年利)は0.0%となりました。

SnapCrab_NoName_2018-10-8_0-1-53_No-00.png  
・アップルバンク
現在アップルバンクでは投資していません。  


・クラウドリアルティ
投資金額は15.0万円で変わりありません。
期間中分配はありませんでした。

 

・LENDEX
現在LENDEXでの投資は行っていません。 
 

・ポケットファンディング
現在ポケットファンディングでの投資は行っていません。 


・プレリートファンド
現在プレリートファンドでの投資は行っていません。 
      
・ネクストシフトファンド
投資金額は100.0万円で変わりありません。
3ヶ月で3.8万円の利益を得ました。
利回り(年利)は15.4%となりました。
 SnapCrab_NoName_2020-4-1_15-0-18_No-00.png

・ハロー!リノベーション 

投資金額は10万円で変わりありません。
0.6万円の分配金を得ました。
利回り(年利)は23.4%となりました。

SnapCrab_NoName_2018-10-8_0-11-50_No-00.png 
・SBIソーシャルレンディング
投資金額は200.6万円で変わりありません。
3ヶ月で4.2万円の利益を得ました。
利回り(年利)は8.4%となりました。

<けにごろう口座>  
 screencapture-sbi-sociallending-jp-accounthistory-display-transactions-2020-04-01-14_50_45.png<妻の口座>
SnapCrab_NoName_2020-4-1_14-54-8_No-00.png  

・FANTAS funding
現在FANTAS fundingでの投資は行っていません。

・CREAL
投資金額は10.0万円で変わりありません。
3ヶ月で0.1万円の利益を得ました。
利回り(年利)は4.0%となりました。

 SnapCrab_NoName_2020-4-1_15-3-45_No-00.png 


・COOL
COOLでは現在投資していません。

・CAMPFIRE owners
投資金額は10.0万円で変わりありません。
3ヶ月で0.0万円の利益を得ました。
利回り(年利)は0.0%となりました。
 


■野村WEBプラスローンからの借り入れについて

以前書きましたが、私は野村WEBプラスローンという証券担保ローンで資金を借りてソーシャルレンディング投資に充てています。
支払金利は年利1.5%で、借入金額は現時点で491.0万円です。
金利は6ヶ月毎(6月と12月)に発生します。
期間中金利は発生しませんでした。
また、3月12日に一部返済しました。

SnapCrab_NoName_2020-4-1_15-7-53_No-00.png  

この支払金利を差し引いた純利益は12.8万円(税引き前)で、利回りは3.7%(年利換算)でした。


次回は「ソーシャルレンディング全体のデフォルト率と実質的な利回りは?」の予定です。


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FUNDINNO(ファンディーノ)






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コメント

耳を疑うような話しですかねーーー
ソーシャルレンディング事業者こそ耳を疑うようなことしかしてないのにーーーー

瀧本に公開土下座させられて、その瀧本は都合悪くなったら逃げる。
そりゃ借り手も色々考えるでしょうし。
まぁ焼畑商法の藤澤がどれだけ取り立てに精を出すか次第でしょうね。

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2015年3月10日 ぱる出版より発売されました。 お得なKindle版も出ています。

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プロフィール

中田健介(けにごろう)

Author:中田健介(けにごろう)
IT系企業に勤務しています。
2010年からソーシャルレンディング(融資型クラウドファンディング)での資産運用を開始しました。
自分の運用実績、各社のサービス内容比較、業界の最新トピックなどを毎週2回(水・土)発信しています。

■著書
2015年3月7日にぱる出版より著書「年利7%!今こそ「金利」で資産を殖やしなさい!~日本初!融資型クラウドファンディング投資の解説書」を発売しました。
是非よろしくお願いいたします。

■興味のあるもの
 ・投資(これまでに実施したことがあるのは、投資信託・国債・FX・株式などです。)

■ソーシャルレンディングについて
 maneo・AQUSHとも2010年から始めました。
 ソーシャルレンディングは将来性のあるビジネスモデルです。自分も微力ながらこのブログを通じて知名度の向上に努めたいと思っています。

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お知らせ

2015年8月にブログのテンプレートを変更しました。
変更に伴い、過去記事の表などが一部見えなくなってしまったため、過去記事を別サイトに移しました。(別サイトでは旧テンプレートで表示されます)
旧記事がうまく表示されないときは、お手数ですが下記のリンクよりご参照ください。
「けにごろうのはじめてのソーシャルレンディング日記」(旧)