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2019年9月 投資中ファンド一覧

投資中ファンド一覧を公開します。

2019年9月時点で私が投資中のファンドは以下の33件です。(今月償還されたものも含む)
うち、今月完済となったものは、1件です。
今月新規に投資したものは、3です。
また、今月新たに返済遅延となったものは0件です。

投資中ファンド一覧※赤網掛けは新規投資ファンド
2019年8月※青網掛けは終了したファンド
サービス投資開始時期ファンド名投資
期間
利回り(年利)投資額
(万円)
備考
maneo2017/3/15maneoの虎ローンファンド8号27ヶ月10.0%47 返済遅延
(2018/2以降)
クラウドクレジット2015/10/13欧州3か国消費者ローン・ファンド3号(リターン追求型)36ヶ月14.0%50 2016/11以降金利の分配なし
2020年9月30日まで期間延長
クラウドクレジット2016/4/21【為替ヘッジあり】カメルーン中小企業支援プロジェクト1号7ヶ月11.3%10 返済遅延
(2017/1以降)
2019年4月期まで延長
クラウドクレジット2016/6/15ペルー小口債務者支援プロジェクト21号36ヶ月10.4%50  
クラウドクレジット2018/11/1東欧金融事業者支援ファンド80号19ヶ月9.3%102  
トラストレンディング2017/12/31動産担保付ローンファンド94号18ヶ月12.0%100 返済遅延(2019/7以降)
トラストレンディング2018/2/14債権担保付ローンファンド108号18ヶ月12.0%100 返済遅延(2019/4以降)
トラストレンディング2018/9/29燃料卸売事業者ローンファンド198号23ヶ月11.0%100 返済遅延(2019/6以降)
ガイアファンディング2017/9/22テキサススターローンファンド31号12ヶ月10.0%56 返済遅延
(2018/9以降)
ガイアファンディング2017/12/26サンフランミッドタウンローンファンド1号13ヶ月10.0%101 返済遅延
(2018/11以降)
ガイアファンディング2018/1/25サンフランヒルズローンファンド6号15ヶ月10.0%53 返済遅延
(2018/11以降)
クラウドリース2018/8/31夏祭りローンファンド【第4弾】2号11ヶ月11.5%91 返済遅延
(2019/1以降)
みんなのクレジット2017/3/12《第108号》 中小企業支援ローンファンド12ヶ月8.0%49 2017/9貸し倒れ発生
回収中
グリーンインフラレンディング2017/3/23【第9弾】メガソーラーローンファンド(第1次募集)18ヶ月12.0%41 返済遅延
(2018/7以降)
グリーンインフラレンディング2017/9/30【第1弾】小型風力発電ローンファンド(第5次募集)12ヶ月12.0%13 返済遅延
(2018/7以降)
キャッシュフローファイナンス2018/2/28【利回り8~10%】《満期借換》ECOファンド(4号)10ヶ月10.0%53 返済遅延
(2018/10以降)
アップルバンク2018/9/22給料前払いシステム事業支援ローンファンド第4弾 3号12ヶ月7.0%54 完済
クラウドリアルティ2017/6/21京町家再生プロジェクト36ヶ月10.0%15  
プレリートファンド2018/4/27【最大期待利回り 14%】ホテル・プレリートファンド32号「センチュリオンホテル」22ヶ月6.5%40 完済
ネクストシフトファンド2019/5/15カンボジア×ジョージア農家さん応援ファンド3号13ヶ月7.2%100  
ハロー!RENOVATION2018/7/31桜山シェアアトリエ60ヶ月8.0%10  
SBIソーシャルレンディング2018/10/24SBISLバイオマスブリッジローンファンド6号 2018年10月24ヶ月9.0%100  
SBIソーシャルレンディング2019/7/28SBISL不動産ディベロッパーズローンファンド16号 2019年7月 24ヶ月8.0%100  
クラウドバンク2018/11/30太陽光発電ファンド第516号15ヶ月6.9%80  
クラウドバンク2019/4/20中小企業支援型ローンファンド第510号11ヶ月6.2%12  
クラウドバンク2019/4/24中小企業支援型ローンファンド第513号10ヶ月6.2%92  
クラウドバンク2019/5/14中小企業支援型ローンファンド第515号7ヶ月6.9%100  
クラウドバンク2019/5/14太陽光発電ファンド第850号13ヶ月6.8%109  
クラウドバンク2019/5/14不動産担保型ローンファンド第295号6ヶ月6.3%100 完済
クラウドバンク2019/6/25不動産担保型ローンファンド第310号20ヶ月6.4%17  
クラウドバンク2019/7/19太陽光発電ファンド第955号10ヶ月6.7%12  
COOL2019/7/30アジア貿易ファンド#13ヶ月4.5%10  
CREAL2019/7/11ちくらつなぐホテル24ヶ月4.0%10  
(ファンド数)33    1977  


・maneo

以下のファンドで2018年2月以来返済遅延が発生しています。
maneoの虎ローンファンド8号(貸出期間:27ヶ月、年利:10.0%)⇒47万円

ただ、9月6日にも1400円ほどの元本返済がありました。
借り手には、少しずつですが返済しようという意思はあるようです。
 
    
SnapCrab_NoName_2019-10-5_17-20-38_No-00.png  
 
・クラウドクレジット


【為替ヘッジあり】カメルーン中小企業支援プロジェクト1号については返済遅延が発生しており、運用期間が2019年4月まで延長されました。
ただ、2019年5月時点でもまだ返済遅延の状態が続いており、特に進展はありませんでした。

欧州3か国消費者ローン・ファンド3号(リターン追求型)」については返済遅延が発生しており、運用期間が2020年9月30日まで延長されました。

その他のファンドについては順調に返済されています。

・LCレンディング
LCレンディングでは現在投資していません。
 

・トラストレンディング
私が現在トラストレンディングで投資しているファンド全てが返済遅延となっています。


2019年4月 債権担保付ローンファンド108号(投資期間18ヶ月・利回り12.0%)⇒100万円

2019年6月 燃料卸売事業者ローンファンド198号 (投資期間23ヶ月・利回り11.0%)⇒100万円

2019年7月 動産担保付ローンファンド94号(投資期間18ヶ月・利回り12.0%)⇒100万円


 SnapCrab_NoName_2019-8-11_14-0-48_No-00.png 



また、トラストレンディングより、燃料卸売事業者ローンファンドについて10月5日に以下の通知が来ました。

「燃料卸売ファンド」の今後の方針について

 平素よりトラストレンディングをご利用いただき誠に有難うございます。
前回の報告にて改めてご報告することとしておりました、「燃料卸売ファンド」の今後の方針につきまして、下記のとおりご報告申し上げます。



 この度、燃料供給先事業における進捗状況と今後の見通し、及びこの先約2年間の燃料需要の予測情報を得て、当社は本件ファンドを計画通りの運用状況に回復させるべく、立て直しを推進する方針と致しました。方針決定にあたっては、関係者との協議により以下のような具体策と対応期間を前提とすることを確認致しました。

・燃料卸売事業とIoT実証実験の実行体制は分離し、速やかに燃料卸売事業に関する体制の再構築を行うこと
・本年内には「燃料卸売ファンド」に対する返済を再開し、その後数ヵ月の間に延滞解消とファンド運用の正常化を図ること

 本件ファンドの立て直しには、主要な燃料供給先の一つである大型船舶(別ファンドの資金で建造済み)が、その対象事業で稼働することが必要であるところ、当該船舶の日本への移送が遅延しているため、本日時点では、燃料需要の拡大には不確定要素が存在する状況となります。当社は、上記の体制再構築と大型船舶の稼働に向けた状況を継続的に確認し、この方針に基づく対策の進捗を随時ご報告してまいります。

 関係者の皆様に多大なるご心配とご迷惑をお掛けしており、まことに恐縮では御座いますが、当社は、今回ご報告した方針に基づいてファンド運用の立て直しに向けて努めて参りますので、ご理解のほど何卒よろしくお願い申し上げます。



先行きは相変わらず不透明なようです。

・ガイアファンディング
現在ガイアファンディングの全ファンドで返済遅延が発生しています。

私が投資している以下のファンドでも返済遅延が発生しています。
テキサススターローンファンド31号(投資期間:12ヶ月、年利10.0%)⇒56万円
サンフランミッドタウンローンファンド1号(投資期間:13ヶ月、年利10.0%)⇒101万円
サンフランヒルズローンファンド6号(投資期間:15ヶ月、年利10.0%)⇒53万円

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・クラウドリース
「夏祭りローンファンド【第4弾】2号」で2019年1月に返済遅延が発生しました。
投資金額は91万円です。
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・オーナーズブック
現在オーナーズブックでの投資は行っていません。

・みんなのクレジット
テイクオーバーホールディングス以外に対する貸付である《第108号》 中小企業支援ローンファンドについては、先月から特に状況に変化ありません。
現在不動産担保を競売にかけて回収を試みているとのことです。

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現在みんなのクレジットへの投資残高は49万円です。

・グリーンインフラレンディング
投資中の全ファンドについて、いずれも「期限の利益喪失」の状態となり、2018年7月分以降の分配が行われていません。
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現在グリーンインフラレンディングへの投資残高は54万円です。


・アメリカンファンディング
現在アメリカンファンディングでの投資は行っていません。

 
・キャッシュフローファイナンス
2018年10月以降以下のファンドで返済遅延が発生しています。
【利回り8~10%】《満期借換》ECOファンド(4号)(投資額53万円)
今後返済されるかどうかはわからない状況です。
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・さくらソーシャルレンディング
現在さくらソーシャルレンディングでは投資していません。

・TATERU FUNDING
現在TATERU FUNDINGでは投資していません。

・アップルバンク
現在アップルバンクでの投資は行っていません。

・クラウドリアルティ
順調に返済されています。 


・LENDEX
現在LENDEXでは投資していません。

・ポケットファンディング
現在ポケットファンディングでは投資していません。

・プレリートファンド
現在プレリートファンドでは投資していません。

・ネクストシフトファンド
順調に返済されています。

・ハロー!RENOVATION

特に動きはありません。

・SBIソーシャルレンディング
順調に返済されています。

・FANTAS funding(
妻名義の口座)
現在FANTAS fundingでは投資していません。

・クラウドバンク妻名義の口座)
以下のファンドが完済となりました。
太陽光発電ファンド第516号(投資期間15ヶ月・利回り6.9%)⇒80万円

 他のファンドも順調に返済されています。

また、以下のファンドに新規投資しました。
太陽光発電ファンド第1144号(投資期間3ヶ月・利回り6.7%)⇒64万円
太陽光発電ファンド第1147号(投資期間6ヶ月・利回り6.9%)⇒100万円
太陽光発電ファンド第1151号(投資期間9ヶ月・利回り6.9%)⇒46万円


・COOL
特に動きはありません。

・CREAL
特に動きはありません。

■事業者別ポートフォリオ
事業者別ポートフォリオは以下の通りです。
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現在投資金額が一番多いのはクラウドバンクで、全体の31.7%です
次に投資金額が多いのはトラストレンディングで、全体の15.1%です


■返済遅延の状況
全事業者での返済遅延の状況は以下の通りです。

返済遅延中ファンド一覧
2019年8月
サービス投資開始時期ファンド名投資
期間
利回り(年利)貸出残高(円)備考
maneo2017/3/15maneoの虎ローンファンド8号27ヶ月10.0%309,591 返済遅延
(2018/2以降)
クラウドクレジット2015/10/13欧州3か国消費者ローン・ファンド3号(リターン追求型)36ヶ月14.0%267,232 2016/11以降金利の分配なし
2020年9月30日まで期間延長
クラウドクレジット2016/4/21【為替ヘッジあり】カメルーン中小企業支援プロジェクト1号7ヶ月11.3%29,743 返済遅延
(2017/1以降)
2019年4月期まで延長
トラストレンディング2017/12/31動産担保付ローンファンド94号18ヶ月12.0%1,000,000 返済遅延(2019/7以降)
トラストレンディング2018/2/14債権担保付ローンファンド108号18ヶ月12.0%1,000,000 返済遅延(2019/4以降)
トラストレンディング2018/9/29燃料卸売事業者ローンファンド198号23ヶ月11.0%1,000,000 返済遅延(2019/6以降)
ガイアファンディング2017/9/22テキサススターローンファンド31号12ヶ月10.0%560,000 返済遅延
(2018/9以降)
ガイアファンディング2018/1/25サンフランヒルズローンファンド6号15ヶ月10.0%530,000 返済遅延
(2018/11以降)
ガイアファンディング2017/12/26サンフランミッドタウンローンファンド1号13ヶ月10.0%1,010,000 返済遅延
(2018/11以降)
みんなのクレジット2017/3/12《第108号》 中小企業支援ローンファンド12ヶ月8.0%490,000 2017/9貸し倒れ発生
回収中
グリーンインフラレンディング2017/3/23【第9弾】メガソーラーローンファンド(第1次募集)18ヶ月12.0%410,000 返済遅延
(2018/7以降)
グリーンインフラレンディング2017/9/30【第1弾】小型風力発電ローンファンド(第5次募集)12ヶ月12.0%130,000 返済遅延
(2018/7以降)
キャッシュフローファイナンス2018/2/28【利回り8~10%】《満期借換》ECOファンド(4号)10ヶ月10.0%524,752 返済遅延
(2018/10以降)
クラウドリース2018/8/31夏祭りローンファンド【第4弾】2号11ヶ月11.5%910,000 返済遅延
(2019/1以降)
(合計)14    8,171,318  



返済遅延中のファンド数は14件
貸出残高の合計金額は817万円です

次回は「ソーシャルレンディング業界地図(2018年版) 」の予定です。



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中田健介(けにごろう)

Author:中田健介(けにごろう)
IT系企業に勤務しています。
2010年からソーシャルレンディング(融資型クラウドファンディング)での資産運用を開始しました。
自分の運用実績、各社のサービス内容比較、業界の最新トピックなどを毎週2回(水・土)発信しています。

■著書
2015年3月7日にぱる出版より著書「年利7%!今こそ「金利」で資産を殖やしなさい!~日本初!融資型クラウドファンディング投資の解説書」を発売しました。
是非よろしくお願いいたします。

■興味のあるもの
 ・投資(これまでに実施したことがあるのは、投資信託・国債・FX・株式などです。)

■ソーシャルレンディングについて
 maneo・AQUSHとも2010年から始めました。
 ソーシャルレンディングは将来性のあるビジネスモデルです。自分も微力ながらこのブログを通じて知名度の向上に努めたいと思っています。

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