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2019年4~6月ソーシャルレンディング投資実績

2019年4月~6月運用実績を公開します。

新規に投資を始めたサービスはありませんでした。
私が現時点で投資しているサービスは26社になりました。

■全体 
 SnapCrab_NoName_2019-8-11_16-19-12_No-00.png  
 
(単位:万円)
サービス項目1-3月4-6月7-9月10-12月(平均)(利益・損失
合計)
maneo①投資金額(平均)80.0 29.6   54.8 54.8
 ②利益額(税引き前)1.5 0.3   0.9 1.8
 ③損失額0.0 0.0   0.0 0.0
 ④純利益1.5 0.3   0.9 1.8
 ⑤利回り(年利)7.5%3.5%  6.4%6.4%
クラウドバンク①投資金額(平均)80.0 340.5   210.3 210.3
②利益額(税引き前)1.3 1.7   1.5 3.0
③損失額0.0 0.0   0.0 0.0
④純利益1.3 1.7   1.5 3.0
⑤利回り(年利)6.6%2.0%  2.8%2.8%
ラッキーバンク①投資金額(平均)0.0 0.0   0.0 0.0
②利益額(税引き前)0.0 0.0   0.0 0.0
③損失額11.6 0.0   5.8 11.6
④純利益-11.6 0.0   -5.8 -11.6
⑤利回り(年利)#DIV/0!#DIV/0!  #DIV/0!#DIV/0!
クラウドクレジット①投資金額(平均)141.5 135.7   138.6 138.6
②利益額(税引き前)0.3 0.1   0.2 0.4
③損失額0.0 0.0   0.0 0.0
④純利益0.3 0.1   0.2 0.4
⑤利回り(年利)0.8%0.4%  0.6%0.6%
オーナーズブック①投資金額(平均)0.0 0.0   0.0 0.0
②利益額(税引き前)0.0 0.0   0.0 0.0
③損失額0.0 0.0   0.0 0.0
④純利益0.0 0.0   0.0 0.0
⑤利回り(年利)#DIV/0!#DIV/0!  #DIV/0!#DIV/0!
LCレンディング①投資金額(平均)99.9 0.0   50.0 50.0
②利益額(税引き前)2.0 1.0   1.5 3.0
③損失額0.0 0.0   0.0 0.0
④純利益2.0 1.0   1.5 3.0
⑤利回り(年利)7.9%#DIV/0!  11.8%11.8%
トラストレンディング①投資金額(平均)299.1 296.9   298.0 298.0
②利益額(税引き前)7.6 5.0   6.3 12.6
③損失額0.0 0.0   0.0 0.0
④純利益7.6 5.0   6.3 12.6
⑤利回り(年利)10.2%6.7%  8.4%8.4%
ガイアファンディング①投資金額(平均)209.7 209.7   209.7 209.7
②利益額(税引き前)0.0 0.0   0.0 0.0
③損失額0.0 0.0   0.0 0.0
④純利益0.0 0.0   0.0 0.0
⑤利回り(年利)0.0%0.0%  0.0%0.0%
クラウドリース①投資金額(平均)91.0 91.0   91.0 91.0
②利益額(税引き前)0.0 0.0   0.0 0.0
③損失額0.0 0.0   0.0 0.0
④純利益0.0 0.0   0.0 0.0
⑤利回り(年利)0.1%0.0%  0.0%0.0%
スマートレンド①投資金額(平均)16.7 0.0   8.3 8.3
②利益額(税引き前)1.3 0.0   0.6 1.3
③損失額0.0 0.0   0.0 0.0
④純利益1.3 0.0   0.6 1.3
⑤利回り(年利)30.1%#DIV/0!  30.1%30.1%
みんなのクレジット①投資金額(平均)49.9 49.9   49.9 49.9
②利益額(税引き前)0.0 0.0   0.0 0.0
③損失額0.0 0.0   0.0 0.0
④純利益0.0 0.0   0.0 0.0
⑤利回り(年利)0.0%0.0%  0.0%0.0%
SAMURAI①投資金額(平均)0.0 0.0   0.0 0.0
②利益額(税引き前)0.0 0.0   0.0 0.0
③損失額0.0 0.0   0.0 0.0
④純利益0.0 0.0   0.0 0.0
⑤利回り(年利)#DIV/0!#DIV/0!  #DIV/0!#DIV/0!
アメリカンファンディング①投資金額(平均)43.2 0.0   21.6 21.6
②利益額(税引き前)1.8 0.0   0.9 1.8
③損失額0.0 0.0   0.0 0.0
④純利益1.8 0.0   0.9 1.8
⑤利回り(年利)17.0%#DIV/0!  17.0%17.0%
グリーンインフラレンディング①投資金額(平均)54.0 54.0   54.0 54.0
②利益額(税引き前)0.0 0.0   0.0 0.0
③損失額0.0 0.0   0.0 0.0
④純利益0.0 0.0   0.0 0.0
⑤利回り(年利)0.0%0.0%  0.0%0.0%
TATERU FUNDING①投資金額(平均)0.0 0.0   0.0 0.0
②利益額(税引き前)0.0 0.0   0.0 0.0
③損失額0.0 0.0   0.0 0.0
④純利益0.0 0.0   0.0 0.0
⑤利回り(年利)#DIV/0!#DIV/0!  #DIV/0!#DIV/0!
さくらソーシャルレンディング①投資金額(平均)0.0 0.0   0.0 0.0
②利益額(税引き前)0.0 0.0   0.0 0.0
③損失額0.0 0.0   0.0 0.0
④純利益0.0 0.0   0.0 0.0
⑤利回り(年利)#DIV/0!#DIV/0!  #DIV/0!#DIV/0!
キャッシュフローファイナンス①投資金額(平均)52.5 52.5   52.5 52.5
②利益額(税引き前)0.0 0.0   0.0 0.0
③損失額0.0 0.0   0.0 0.0
④純利益0.0 0.0   0.0 0.0
⑤利回り(年利)0.0%0.0%  0.0%0.0%
アップルバンク①投資金額(平均)54.0 36.0   45.0 45.0
②利益額(税引き前)0.9 0.6   0.8 1.6
③損失額0.0 0.0   0.0 0.0
④純利益0.9 0.6   0.8 1.6
⑤利回り(年利)6.9%6.9%  6.9%6.9%
クラウドリアルティ①投資金額(平均)15.0 15.0   15.0 15.0
②利益額(税引き前)0.0 0.5   0.2 0.5
③損失額0.0 0.0   0.0 0.0
④純利益0.0 0.5   0.2 0.5
⑤利回り(年利)0.0%12.1%  6.1%6.1%
LENDEX①投資金額(平均)0.0 0.0   0.0 0.0
②利益額(税引き前)0.0 0.0   0.0 0.0
③損失額0.0 0.0   0.0 0.0
④純利益0.0 0.0   0.0 0.0
⑤利回り(年利)#DIV/0!#DIV/0!  #DIV/0!#DIV/0!
ポケットファンディング①投資金額(平均)0.0 0.0   0.0 0.0
②利益額(税引き前)0.0 0.0   0.0 0.0
③損失額0.0 0.0   0.0 0.0
④純利益0.0 0.0   0.0 0.0
⑤利回り(年利)#DIV/0!#DIV/0!  #DIV/0!#DIV/0!
プレリートファンド①投資金額(平均)60.0 40.0   50.0 50.0
②利益額(税引き前)1.6 0.7   1.1 2.3
③損失額0.0 0.0   0.0 0.0
④純利益1.6 0.7   1.1 2.3
⑤利回り(年利)10.8%6.6%  9.1%9.1%
ネクストシフトファンドド①投資金額(平均)10.0 70.0   40.0 40.0
②利益額(税引き前)0.0 0.7   0.3 0.7
③損失額0.0 0.0   0.0 0.0
④純利益0.0 0.7   0.3 0.7
⑤利回り(年利)0.0%4.0%  3.5%3.5%
ハローリノベーション①投資金額(平均)10.0 10.0   10.0 10.0
②利益額(税引き前)0.0 0.0   0.0 0.0
③損失額0.0 0.0   0.0 0.0
④純利益0.0 0.0   0.0 0.0
⑤利回り(年利)0.0%0.0%  0.0%0.0%
SBIソーシャルレンディング①投資金額(平均)100.7 100.7   100.7 100.7
②利益額(税引き前)2.3 2.3   2.3 4.6
③損失額0.0 0.0   0.0 0.0
④純利益2.3 2.3   2.3 4.6
⑤利回り(年利)9.1%9.1%  9.1%9.1%
FANTAS funding①投資金額(平均)100.0 0.0   50.0 50.0
②利益額(税引き前)0.0 2.7   1.3 2.7
③損失額0.0 0.0   0.0 0.0
④純利益0.0 2.7   1.3 2.7
⑤利回り(年利)0.0%#DIV/0!  10.6%10.6%
(合計)①投資金額(平均)1,567.0 1,531.4   1,549.2 1,549.2
 ②利益額(税引き前)20.6 15.4   18.0 36.0
 ③損失額11.6 0.0   5.8 11.6
 ④純利益9.0 15.4   12.2 24.4
 ⑤利回り(年利)2.3%4.0%  3.1%3.1%
<説明>
③損失額: 貸倒などによる損失額
④純利益: ②利益(税引き前) - ③損失額 で算出
⑤利回り(年利): ④純利益 ÷ ①投資金額(平均) を 年利換算
野村WEBプラスローンからの借り入れ(単位:万円)
 項目1-3月4-6月7-9月10-12月(平均)(合計)
 ⑥ローン残高(平均)661.1 662.7   661.9 661.9
 ⑦支払金利額0.0 4.9   2.5 4.9
野村WEBプラスローンへの支払い金利を差し引いた利益(単位:万円)
 項目1-3月4-6月7-9月10-12月(平均)(利益・損失
合計)
 ⑧純利益(支払金利差引後)9.0 10.4   9.7 19.4
 ⑨利回り(支払金利差引後)(年利)2.3%2.7%  2.5%-
⑧純利益(支払金利差引後): ④純利益 - ⑦支払金利額

全事業者の投資金額合計としては、1531.4万円(期間中平均)となりました。
1~3月期に比べて40万円ほど投資額を減らしました。

利益額は15.4万円(税引き前)で、損失額は0万円でした。
利回りは4.0%(年利換算)でした。
返済遅延が増えているため、利回りは低い水準にとどまっています。

また、以下の通り返済遅延が発生しています。

返済遅延中ファンド一覧
2019年7月
サービス投資開始時期ファンド名投資
期間
利回り(年利)貸出残高(円)備考
maneo2017/3/15maneoの虎ローンファンド8号27ヶ月10.0%309,591 返済遅延
(2018/2以降)
クラウドクレジット2015/10/13欧州3か国消費者ローン・ファンド3号(リターン追求型)36ヶ月14.0%267,232 2016/11以降金利の分配なし
2020年9月30日まで期間延長
クラウドクレジット2016/4/21【為替ヘッジあり】カメルーン中小企業支援プロジェクト1号7ヶ月11.3%29,743 返済遅延
(2017/1以降)
2019年4月期まで延長
トラストレンディング2017/12/31動産担保付ローンファンド94号18ヶ月12.0%1,000,000 返済遅延(2019/7以降)
トラストレンディング2018/2/14債権担保付ローンファンド108号18ヶ月12.0%1,000,000 返済遅延(2019/4以降)
トラストレンディング2018/9/29燃料卸売事業者ローンファンド198号23ヶ月11.0%1,000,000 返済遅延(2019/6以降)
ガイアファンディング2017/9/22テキサススターローンファンド31号12ヶ月10.0%560,000 返済遅延
(2018/9以降)
ガイアファンディング2018/1/25サンフランヒルズローンファンド6号15ヶ月10.0%530,000 返済遅延
(2018/11以降)
ガイアファンディング2017/12/26サンフランミッドタウンローンファンド1号13ヶ月10.0%1,010,000 返済遅延
(2018/11以降)
みんなのクレジット2017/3/12《第108号》 中小企業支援ローンファンド12ヶ月8.0%490,000 2017/9貸し倒れ発生
回収中
グリーンインフラレンディング2017/3/23【第9弾】メガソーラーローンファンド(第1次募集)18ヶ月12.0%410,000 返済遅延
(2018/7以降)
グリーンインフラレンディング2017/9/30【第1弾】小型風力発電ローンファンド(第5次募集)12ヶ月12.0%130,000 返済遅延
(2018/7以降)
キャッシュフローファイナンス2018/2/28【利回り8~10%】《満期借換》ECOファンド(4号)10ヶ月10.0%524,752 返済遅延
(2018/10以降)
クラウドリース2018/8/31夏祭りローンファンド【第4弾】2号11ヶ月11.5%910,000 返済遅延
(2019/1以降)
(合計)14    8,171,318  

返済遅延額の合計は817.1万円です。

2019年を通しての利益額は現時点で19.0万円、利回りは2.4%となりました。

■各サービスの状況について

・maneo
投資金額を80.0万円⇒29.6万円と減らしました。
3ヶ月で0.3万円の利益を得ました。
利回り(年利)は3.5%となりました。
 
ただし、maneoの虎のラーメン店案件(投資金額50万円)では遅延が発生しています。
 

・クラウドバンク
投資金額を80.0万円⇒340.5万円と大幅に増やしました。
3ヶ月で1.7万円の利益を得ました。
利回り(年利)は2.0%となりました。
 SnapCrab_NoName_2019-8-11_15-56-58_No-00.png 

・クラウドクレジット
投資金額は141.5万円⇒135.7万円と若干減らしました。
3ヶ月で0.1万円の利益を得ました。
利回り(年利)は0.4%となりました。


・オーナーズブック
期間中オーナーズブックでの投資はしていません。 

・LCレンディング
投資金額は99.9万円⇒0万円と減らしました。
3ヶ月で1.0万円の利益を得ました。
 
SnapCrab_NoName_2019-8-11_15-59-55_No-00.png    
  

・トラストレンディング
投資金額は299.1万円⇒296.9万円と若干減らしました
3ヶ月で5.0万円の利益を得ました。
利回り(年利)は6.7%となりました。 
ただ、4月から返済遅延が発生しています。
   
  SnapCrab_NoName_2019-8-11_16-1-47_No-00.png


・ガイアファンディング

投資金額は209.7万円で変化ありません
2018年9月以降返済遅延が生じているため、3ヶ月で0万円の利益を得ました。
利回り(年利)は0%となりました。

SnapCrab_NoName_2019-4-20_19-57-2_No-00.png  
 


・クラウドリース
投資金額は91.0万円で変化ありません
返済遅延が生じているため、3ヶ月で0.0万円の利益を得ました。
利回り(年利)は0.0%となりました。
  
SnapCrab_NoName_2019-4-20_19-59-16_No-00.png


・スマートレンド
スマートレンドでは期間中投資していません。
 
・みんなのクレジット
以下のファンドではデフォルトが発生し、現在担保権を行使して回収が試みられていますが、状況に進展ありません。
《第108号》 中小企業支援ローンファンド

投資残高は49.9万円です。
みんなのクレジット 
 
・SAMURAI
SAMURAIでは期間中投資はしていません。

・アメリカンファンディング
 アメリカンファンディングでは期間中投資していません。


・グリーンインフラレンディング
2018年7月以降返済遅延が続いています。
投資金額は54万円です。
分配も行われておらず、利益額は0万円です。
    
  SnapCrab_NoName_2018-12-30_15-12-6_No-00.png

・TATERU FUNDING
現在TATERU FUNDINGでの投資はしていません。 


・さくらソーシャルレンディング
現在さくらソーシャルレンディングでの投資はしていません。


・キャッシュフローファイナンス
2018年10月以降、返済遅延が生じています。
投資金額は52.5万円です。
3ヶ月で0.0万円の利益を得ました。
利回り(年利)は0.0%となりました。

SnapCrab_NoName_2018-10-8_0-1-53_No-00.png  
・アップルバンク
投資金額は54.0万円⇒36.0万円と若干減らしました。
3ヶ月で0.6万円の利益を得ました。
利回り(年利)は6.9%となりました。
   
SnapCrab_NoName_2019-8-11_16-6-18_No-00.png

・クラウドリアルティ
投資金額は15.0万円で変わりありません。
3ヶ月で0.5万円の利益を得ました。
利回り(年利)は12.1%となりました。

SnapCrab_NoName_2019-8-11_16-7-46_No-00.png

・LENDEX
現在LENDEXでの投資は行っていません。 
 

・ポケットファンディング
現在ポケットファンディングでの投資は行っていません。 


・プレリートファンド
投資金額は60.0万円⇒40万円と若干減らしました。
3ヶ月で0.7万円の利益を得ました。
利回り(年利)は6.6%となりました。
    SnapCrab_NoName_2019-8-11_16-10-38_No-00.png

・ネクストシフトファンド
投資金額は10.0万円⇒70万円と増やしました。
3ヶ月で0.7万円の利益を得ました。
利回り(年利)は4.0%となりました。
 SnapCrab_NoName_2019-8-11_16-12-41_No-00.png

・ハロー!リノベーション 

投資金額は10万円です。
1年ごとの分配のため、まだ分配はありません。
SnapCrab_NoName_2018-10-8_0-11-50_No-00.png 
・SBIソーシャルレンディング
投資金額は100.7万円で変化ありません。
3ヶ月で2.3万円の利益を得ました。
利回り(年利)は9.1%となりました。
  
SnapCrab_NoName_2019-8-11_16-14-34_No-00.png

・FANTAS funding
投資金額は100万円⇒0万円とへらしました
3ヶ月で2.7万円の利益を得ました。
 SnapCrab_NoName_2019-8-11_16-16-27_No-00.png

■野村WEBプラスローンからの借り入れについて

以前書きましたが、私は野村WEBプラスローンという証券担保ローンで資金を借りてソーシャルレンディング投資に充てています。
支払金利は年利1.5%で、借入金額は現時点で662.7万円です。
金利は6ヶ月毎(6月と12月)に発生します。
期間中4.9万円の金利を支払いました。

この支払金利を差し引いた純利益は10.4万円(税引き前)で、利回りは2.7%(年利換算)でした。

次回は「ソーシャルレンディング事業者紹介および評価(2019年版)「LENDEX」 」の予定です。


アジア圏への投資
COOL


最先端技術企業へ投資する株式型クラウドファンディング
ユニコーン


上場企業・有名企業への投資
Funds


中古不動産の再生に投資



証券会社の手掛けるソーシャルレンディング




不動産・ホテルに投資
CREAL



証券会社の運営するソーシャルレンディング



鳥取から世界を救う!



公認会計士が運営するソーシャルレンディング
LENDEX



アジアの中心!沖縄発クラウドファンディング




不動産の目利きには自信あり! 銀座の不動産屋がソーシャルレンディングに参戦!
OwnersBook



狭い国内市場には興味なし! ソーシャルレンディングで世界を救う!






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プロフィール

中田健介(けにごろう)

Author:中田健介(けにごろう)
IT系企業に勤務しています。
2010年からソーシャルレンディング(融資型クラウドファンディング)での資産運用を開始しました。
自分の運用実績、各社のサービス内容比較、業界の最新トピックなどを毎週2回(水・土)発信しています。

■著書
2015年3月7日にぱる出版より著書「年利7%!今こそ「金利」で資産を殖やしなさい!~日本初!融資型クラウドファンディング投資の解説書」を発売しました。
是非よろしくお願いいたします。

■興味のあるもの
 ・投資(これまでに実施したことがあるのは、投資信託・国債・FX・株式などです。)

■ソーシャルレンディングについて
 maneo・AQUSHとも2010年から始めました。
 ソーシャルレンディングは将来性のあるビジネスモデルです。自分も微力ながらこのブログを通じて知名度の向上に努めたいと思っています。

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