ソーシャルレンディング事業者紹介および評価（２０１９年版）「クラウドリアルティ」

各サービス事業者の紹介および評価を掲載します。
今回はクラウドリアルティです。



⇒クラウドリアルティ

概要

サービス名	クラウドリアルティ
運営会社	株式会社クラウドリアルティ
サービス開始時期	2016年12月
貸出金額実績（2018年）	3.0億円(シェア0.2%・23位）
平均利回り	6.90%
主な投資対象	国内外不動産事業者
貸倒率実績 （金額ベース・2019年4月時点・サービス開始以来累計）	0.0%
返済遅延率実績 （金額ベース・2019年4月時点）	0.0%
キャッチコピー（※）	不動産ファンドのプロが独自のスキームで参戦
（※）キャッチコピーは私が勝手に考えたものです。

沿革

クラウドリアルティの代表である鬼頭 武嗣氏はドイツ証券でノンリコースローンなどの不動産のデットファイナンスを手掛けた後、アメリカのファンドでも勤務した経歴を持ちます。国内の不動産の購入などの実務に携わっていました。
また、コンサルタントを務めた後、不動産バンカーとしてＪ－ＲＥＩＴや三井不動産などのディベロッパーのＩＰＯや公募増資、現物不動産の証券化などを手掛けました。
自ら不動産ファンドのビジネスを手がけたいと考え、クラウドリアルティを立ち上げました。
貸付型ではなく、エクイティ型の投資ファンドを目指しているとのことです。

クラウドリアルティはこれまでに海外（エストニア）と国内の不動産ファンドを募集しています。
国内の不動産ファンドとしては、京町家の取得・宿泊施設へのリノベーションや飲食店の立ち上げなどを手掛けています。

その仕組みは一般的なソーシャルレンディングとはやや異なり、金利だけでなく、不動産売却時のキャピタルゲインも得られる点が特徴です。売却時に想定よりも高く売れれば、その分投資家への分配金も高くなるという仕組みです。

2018年の貸出額は3.0億円(シェア0.2%）と、業界23位の規模です。
なお、2019年5月現在、貸倒れ・返済遅延はまだ発生していません。


鬼頭代表（左）

評価

私けにごろうによる主観的な評価です。
あくまでご参考としてください。

2019年4月時点
評価項目		評価基準	クラウドリアルティ
			根拠	評価
利回り				C
	平均利回り	A:平均利回り9%以上 B:平均利回り7%以上 C:平均利回り7%未満	6.9%	C
投資のしやすさ				C
	年間募集額（2018年）(単位：億円）	A:１００億円以上 B:１０億円以上 C:１０億円未満	3.0	C
ファンドの安全性				A
	現時点での貸倒・返済遅延発生率 (募集総額に対するデフォルト額・返済遅延額の割合）	A:貸倒＋返済遅延発生率1%未満 B:貸倒＋返済遅延発生率3%未満 C:貸倒＋返済遅延発生率3%以上	貸倒：0% 返済遅延：0%	A
	平均利回り	A:平均利回り7%未満 B:平均利回り9%未満 C:平均利回り9%以上	6.9%	A
サービス事業者自体の安全性				A
	金融取引事業者の種別	A:第1種 B:第2種、不動産特定事業 C:その他	第2種	A
	上場しているか、または上場企業・ベンチャーキャピタルからの出資を受けている	A:上場企業もしくはその関連企業である。 B:上場企業・ベンチャーキャピタルからの出資を受けている C:その他もしくは不明	カブドットコム証券株式会社 株式会社新生銀行 三菱地所株式会社 株式会社三菱ＵＦＪ銀行などが出資者	B
	金融当局からの行政処分などを受けていないか	A:処分を受けていない B:軽微な指摘 C:重大な指摘・行政処分	処分を受けていない	A
運営力				A
	システム（わかりやすいか、不具合等がないか）	A:わかりやすく不具合などがない B:わかりにくい。 C:不具合が存在する。	わかりやすく不具合等もない	A
	オペレーション（ミスや遅延がないか、要望・問い合わせに対する回答は適切・迅速か）	A:問題なし B:何らかの問題あり C:重大な問題あり	問題なし	A

⇒クラウドリアルティ

次回は「ソーシャルレンディング事業者紹介および評価（２０１９年版）「アップルバンク」」の予定です。



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